미국 은행들이 중국 범죄 네트워크를 조장하지만 규제 당국은 암호화폐를 더 공격적으로 표적으로 삼고 있습니다 - 암호화폐가 불공평하게 소외되고 있을까요?

미국 은행, 중국 자금 세탁 네트워크를 위해 312 억 달러 이동 암호 화폐가 열기에 직면하는 동안

금융범죄단속네트워크(FinCEN)의 새로운 분석에 따르면 중국 자금 세탁 네트워크가 미국 금융 기관을 통해 엄청난 금액을 라우팅한 것으로 나타났습니다.

2020년 1월부터 2024년 12월까지 은행은 중국 범죄 네트워크와 연결된 의심스러운 거래 3,120억 달러를 처리했으며, 이는 연평균 620억 달러에 달합니다.

이번 조사 결과는 암호화폐 플랫폼이 기존 은행에 비해 불법 자금의 일부만 취급하고 있음에도 불구하고 계속해서 강도 높은 규제 조사를 받고 있는 가운데 나온 것입니다.

중국 갱단이 멕시코 마약 카르텔과 협력하는 방법

FinCEN 보고서에 따르면 중국 자금 세탁업자와 멕시코에 기반을 둔 마약 카르텔 간의 정교한 협업이 드러났습니다.

멕시코의 법률은 현지 은행에 거액의 달러 예금을 제한하고 있으며, 중국의 통화 통제로 인해 시민들의 해외 자금 이동이 제한되고 있습니다.

카르텔은 이러한 규제 공백을 악용하여 중국의 자본 통제를 우회하려는 중국 행위자들에게 불법적인 미국 달러를 판매합니다.

이러한 활동은 마약 밀매를 넘어 인신매매, 의료 사기, 부동산으로 확대되고 있으며, 의심스러운 부동산 거래에서만 537억 달러가 적발되었습니다.

인신매매도 눈에 띄게 증가하여 1,675건의 신고가 접수되었으며, 뉴욕의 성인 주간보호 사기와 관련된 7억 6,600만 달러가 신고되었습니다.

중국 네트워크는 범죄에 연루된 은행 직원, 위조 문서, 직업을 허위로 신고하여 탐지되지 않고 자금을 이동시키는 자금 운반책에 의존하고 있습니다.

범죄 활동의 정점에 있는 전통 은행들

분석 결과 은행이 의심스러운 자금 중 2,460억 달러를 처리한 반면, 자금 서비스 업체는 420억 달러, 증권사는 230억 달러를 처리한 것으로 나타났습니다.

과거 사례를 보면 오랫동안 지속되어 온 취약점이 드러납니다: 2007년과 2010년 사이에 멕시코 카르텔을 위해 3,500억 달러를 이동시킨 Wachovia, 러시아 네트워크에서 2,280억 달러를 처리한 단스케 은행, 맞춤형 현금 보관함을 통해 수억 달러의 카르텔 자금을 조성한 HSBC 등이 있습니다.

TD Bank는 또한 뉴욕과 뉴저지에 있는 중국 네트워크를 통해 4억 7천만 달러 이상을 세탁하여 30억 달러 이상의 합의금을 지불했습니다.

암호화폐가 여전히 규제 당국의 감시 대상인 이유

은행을 통해 막대한 금액이 이동하고 있음에도 불구하고 암호화폐는 계속해서 규제 당국의 주목을 받고 있습니다.

엘리자베스 워런 상원의원은 최근 "악의적인 행위자들이 자금 세탁을 위해 암호화폐를 점점 더 많이 이용하고 있다"며 더 엄격한 규제를 촉구했습니다.

그러나 데이터에 따르면 불법 활동에서 암호화폐가 차지하는 비중은 제한적입니다.

Chainalysis에 따르면 지난 5년간 불법 암호화폐 거래는 총 1,890억 달러에 달했으며, 이는 기존 금융을 통해 매년 수조 달러가 세탁된 것과 비교하면 매우 높은 수치입니다.

2024년 불법 암호화폐 활동은 513억 달러로 11.3% 증가했지만, 여전히 은행 활동의 규모를 압도했습니다.

출처:체인 분석

호주와 유럽 당국은 암호화폐 거래소에 규정 준수 문제를 제기하며 외부 감사를 요구하고 1억 달러 이상의 자금 세탁 혐의에 대해 조사하고 있습니다.

한편, 은행들은 수십억 건의 불법 거래를 처리하고도 비교적 적은 처벌을 받고 있어 규제 불균형이 지속되고 있습니다.

FinCEN, 전통 금융이 주요 채널임을 확인하다

FinCEN의 안드레아 개키 이사는 다음과 같이 언급했습니다,

"이 네트워크는 멕시코에 기반을 둔 마약 카르텔의 수익금을 세탁하고 미국과 전 세계의 다른 중요한 지하 자금 이동 계획에 관여합니다."

블록체인 분석 회사인 TRM Labs의 안젤라 앙은 이러한 정서를 반영하여 다음과 같이 말했습니다,

"불법 활동은 암호화폐 생태계의 극히 일부분에 불과합니다. 전체 암호화폐 거래량의 1% 미만인 것으로 추정됩니다. 이러한 지하 금융 네트워크는 전 세계적으로 조직 범죄의 그림자 금융 시스템으로 기능하고 있다는 광범위한 패턴과 일치합니다."

암호화폐가 헤드라인을 장식하고 정치적 압력을 받고 있지만, 이 데이터는 중국 자금 세탁범들이 주로 전통적인 은행 네트워크에 의존해 수십억 달러를 전 세계로 이동시키고 있으며 금융 시스템의 지속적인 취약점을 드러내고 있음을 강조합니다.

규제의 압박이 금융 산업을 재편하고 있습니까?

코인라이브는 글로벌 자금세탁에서 암호화폐의 역할이 상대적으로 작음에도 불구하고 암호화폐에 대한 규제 당국의 스포트라이트가 암호화폐의 회복력과 적응력에 대한 의문을 제기한다고 지적합니다.

기존 은행은 제한적인 결과만으로 수천억 달러를 움직일 수 있는 반면, 디지털 플랫폼은 불균형적인 조사를 받는다면 시장은 규정 준수, 투명성, 혁신이 공존하는 방식을 재고해야 할 수도 있습니다.

이러한 긴장감 속에서 암호화폐 프로젝트는 구조적 약점을 극복하고, 실제 유용성을 입증하며, 인식이 규모보다 중요해지는 환경을 헤쳐나가야 합니다.

이러한 플랫폼이 규제 압박 속에서 살아남을 수 있을까요, 아니면 시스템적 편견이 글로벌 금융의 위계를 재편할까요?