Vụ lừa đảo trị giá 5,5 tỷ bảng Anh là vụ rửa tiền bằng tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử Vương quốc Anh.

Bài viết của Henry Vaughan. Biên soạn bởi Sleepy.txt, BlockBeats. Ghi chú của Biên tập viên: Với lời nhận tội gần đây của Zhimin Qian (hay còn gọi là Yadi Zhang) tại tòa án London, vụ án liên quan đến hơn 61.000 Bitcoin và tổng giá trị lên tới 5,5 tỷ bảng Anh cuối cùng đã đi đến hồi kết. Đây là vụ án tiền điện tử lớn nhất ở Anh cho đến nay, liên quan đến một nhân viên giao hàng người Trung Quốc bình thường tại London trong một mạng lưới rửa tiền rộng lớn trải dài khắp Trung Quốc và Anh. Câu chuyện bắt đầu với một bước ngoặt đầy kịch tính. Jian Wen, một bà mẹ đơn thân sống trong cảnh nghèo khó ở London, đã gặp người phụ nữ giàu có bí ẩn Zhimin Qian thông qua một quảng cáo tìm người giúp việc trên WeChat. Chẳng bao lâu, cuộc sống của cô đã hoàn toàn thay đổi. Cô chuyển từ ký túc xá phía trên cửa hàng giao hàng của mình đến một biệt thự ở Hampstead với giá thuê 17.000 bảng Anh một tháng, nơi cô lái một chiếc Mercedes, mua sắm hàng hiệu và đi du lịch khắp thế giới. Bề ngoài, đây là câu chuyện về "một con chim sẻ vươn lên từ xuất thân khiêm tốn", nhưng đằng sau đó là một vực thẳm tội phạm rộng lớn. Nguồn gốc của số tiền khổng lồ này có thể bắt nguồn từ năm 2014-2017. Trong những năm đó, Zhimin Qian đã dàn dựng một vụ lừa đảo đầu tư lớn ở Trung Quốc, rút ​​tiền từ hơn 128.000 nhà đầu tư, hầu hết là người cao tuổi. Sau đó, bà ta chuyển đổi số tiền này thành Bitcoin và trốn sang Anh cùng với các tài sản kỹ thuật số. Jian Wen làm đại diện cho bà ta ở London, rửa tiền bất hợp pháp. Phương pháp rửa tiền của họ rất thô sơ và gian xảo: họ mua đồ trang sức, đồng hồ, xe hơi sang trọng và thậm chí nhắm vào bất động sản hạng sang ở London, bao gồm một biệt thự bảy phòng ngủ có giá 23,5 triệu bảng Anh. Mức chi tiêu này hoàn toàn trái ngược với thu nhập hàng năm được khai báo của Jian Wen là dưới 6.000 bảng Anh, khiến Vương quốc Anh phải ban hành cảnh báo chống rửa tiền và vạch trần toàn bộ mạng lưới tội phạm. Will Lyne, Trưởng Bộ chỉ huy kinh tế và tội phạm mạng của Cảnh sát Thủ đô, tuyên bố rằng đây là một trong những vụ rửa tiền lớn nhất trong lịch sử Vương quốc Anh và là một trong những vụ án tiền điện tử có giá trị cao nhất trên toàn cầu. Ông giải thích rằng thông qua một cuộc điều tra tỉ mỉ và sự hợp tác chưa từng có với cơ quan thực thi pháp luật Trung Quốc, cuối cùng cảnh sát đã thu thập đủ bằng chứng để xác nhận rằng tài sản tiền điện tử mà Qian cố gắng rửa tiền ở Anh là có nguồn gốc tội phạm. Vụ án, diễn ra trong hơn bảy năm và lên đến đỉnh điểm là một cuộc truy lùng xuyên quốc gia, đã tiết lộ cách tiền điện tử được sử dụng để chuyển và che giấu số tiền thu được bất hợp pháp và làm nổi bật sự phức tạp của tội phạm tài chính hiện đại. Cảnh sát Thủ đô đã hợp tác chặt chẽ với các đội thực thi pháp luật ở Thiên Tân và Bắc Kinh, Trung Quốc, để đưa thủ phạm chính ra trước công lý. Jian Wen, người bị kết án sáu năm tám tháng tù vì tội rửa tiền vào tháng 5 năm 2024, liên tục lập luận rằng cô đã bị lừa dối và lợi dụng. Giờ đây, với lời nhận tội của thủ phạm chính, Zhimin Qian, mắt xích cuối cùng trong chuỗi tội phạm này đã được giải quyết và cô hiện đang chờ đợi phán quyết pháp lý đầy đủ. Sau đây là một báo cáo điều tra chuyên sâu, được viết vào năm 2024, ghi lại các sự kiện của vụ án rửa tiền tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử Anh. Vào tháng 9 năm 2017, vài tuần sau khi Yadi Zhang đến London, Jian Wen đã nghỉ việc tại một cửa hàng bán đồ ăn mang về của Trung Quốc, chuyển ra khỏi nhà ở của nhân viên và định cư tại một biệt thự sáu phòng ngủ trị giá 5 triệu bảng Anh gần Hampstead Heath. Cặp đôi này chào hàng một doanh nghiệp trang sức quốc tế, buôn bán kim cương và đồ cổ ở Nhật Bản, Thái Lan và Trung Quốc. Họ đi du lịch khắp thế giới, chi hàng chục nghìn bảng Anh cho quần áo và giày dép hàng hiệu tại Harrods. Trong cuộc sống mới này, Wen đã mua một chiếc Mercedes-Benz E-Class trị giá 25.000 bảng Anh và đăng ký cho con trai mình vào Trường Dự bị Heathside, nơi có học phí là 6.000 bảng Anh mỗi kỳ. Nhưng chuông báo động đã reo lên khi cô cố gắng mua một số bất động sản đắt nhất của London, bao gồm một biệt thự bảy phòng ngủ trị giá 23,5 triệu bảng Anh có hồ bơi và một biệt thự trị giá 12,5 triệu bảng Anh có rạp chiếu phim và phòng tập thể dục. Tuy nhiên, Wen chỉ khai báo thu nhập là 5.979 bảng Anh trong năm tài chính 2016/17 và không thể giải thích nguồn gốc của Bitcoin được sử dụng để thanh toán cho các bất động sản. Vào ngày 31 tháng 10 năm 2018, cảnh sát đã đột kích vào nhà của họ lần đầu tiên. Jian Wen đang bị xét xử tại Tòa án Southwark Crown. Ảnh: CPS Phải đến hai năm rưỡi sau, các nhà điều tra mới nhận ra rằng họ thực sự đã hoàn thành vụ thu giữ tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử Vương quốc Anh, tìm thấy hơn 61.000 Bitcoin được lưu giữ trong một ví kỹ thuật số duy nhất. Những Bitcoin này có giá trị khoảng 1,4 tỷ bảng Anh vào thời điểm đó và đến tháng 3 năm 2024, giá trị thị trường của chúng đã vượt quá 3 tỷ bảng Anh. 23.308 Bitcoin liên quan đến vụ án vẫn đang được lưu hành và hiện có giá trị hơn 1 tỷ bảng Anh. Lời khai tại tòa về vụ lừa đảo đầu tư trị giá 5 tỷ bảng Anh cho thấy rằng Bitcoin có nguồn gốc từ một vụ lừa đảo đầu tư trị giá 5 tỷ bảng Anh do Zhang, 45 tuổi, dàn dựng tại Trung Quốc. Từ năm 2014 đến năm 2017, cô ta đã lừa đảo gần 130.000 nhà đầu tư thông qua một chương trình lừa đảo tài sản, sau đó nhập cảnh vào Vương quốc Anh bằng hộ chiếu giả của St. Kitts và Nevis. Wen không bị buộc tội liên quan đến vụ lừa đảo này. Zhang, tên thật là Zhimin Qian, đã trốn khỏi Vương quốc Anh và không rõ tung tích. Wen, 42 tuổi, đã bị kết án về một tội danh rửa tiền từ tháng 10 năm 2017 đến tháng 1 năm 2022. Bồi thẩm đoàn tại Tòa án Southwark Crown không thể đạt được sự đồng thuận về hai tội danh tương tự khác. Các công tố viên cho biết họ sẽ không yêu cầu xét xử lại và Wen sẽ bị kết án vào ngày 10 tháng 5. Họ thuê một ngôi nhà ở Hampstead với giá 17.000 bảng Anh một tháng. Ảnh: CPS 10 tội danh rửa tiền khác mà Wen được tuyên trắng án tại phiên tòa năm ngoái đã không được công khai do lo ngại rằng việc tiết lộ số liệu có thể thu hút tin tặc đến các công ty nắm giữ tiền điện tử bị tịch thu. Một tù nhân hạng A, Wen, nhỏ nhắn và đeo kính tròn lớn, bị còng tay dẫn lên bục nhân chứng. Hai viên chức tòa án đứng ở cửa khi cô đưa ra lời khai.

Cô kể với bồi thẩm đoàn về hoàn cảnh của mình: cô xuất thân từ một gia đình lao động ở Trung Quốc, gặp chồng mình, Marcus Barraclough, và đến Anh theo diện thị thực vợ chồng vào năm 2007 khi cô mang thai.

Wen ghé thăm một cửa hàng sô cô la Lindt ở Thụy Sĩ. Ảnh: Cảnh sát Thủ đô London

Sự thay đổi lối sống của Wen

Sau khi con trai chào đời, cuộc hôn nhân của cô tan vỡ, và Wen sống một cuộc sống giản dị ở Leeds, nơi cô lấy bằng luật và sau đó là bằng cử nhân kinh tế. Cô chuyển đến London vào mùa hè năm 2017. Khi đó, cô đã mở một tài khoản tiền điện tử và cẩn thận lưu giữ hồ sơ trong một cuốn sổ tay có hình các nhân vật anime. Nhưng cô khẳng định mình "không hề biết" rằng mình sẽ sớm tham gia vào các giao dịch Bitcoin quy mô lớn như vậy. Khi làm việc tại một cửa hàng đồ ăn mang về Trung Quốc ở Abbey Wood, đông nam London, cô đã nộp đơn xin việc cho hàng chục công việc và sống trong một căn phòng bên dưới nhà hàng. Mãi cho đến khi cô nhìn thấy một quảng cáo tuyển dụng quản gia trên WeChat, cô mới gặp Zhang lần đầu tại Khách sạn Royal Garden năm sao ở Kensington. Cô ghi vị trí trong sơ yếu lý lịch là "trợ lý cá nhân nội trú cho những người có giá trị tài sản ròng cao". Ngay sau đó, cặp đôi đã trả trước 40.000 bảng Anh tiền đặt cọc và sáu tháng tiền thuê nhà, rồi chuyển đến một căn nhà có giá thuê 17.000 bảng Anh mỗi tháng ở Hampstead. Sau đó, Wen đã đi du lịch đến Thái Lan và Dubai, và cặp đôi này cũng thường xuyên ghé thăm nhiều nước châu Âu khác nhau. Zhang đã sử dụng các bí danh như "Rose", "Emma" và "Hua Hua" để tránh các quốc gia mà Trung Quốc có thỏa thuận dẫn độ. Wen đã cố gắng mua bất động sản ở Hampstead. Nguồn ảnh: Cảnh sát Thủ đô London. Họ đã đổi Bitcoin lấy tiền mặt và dùng nó để mua trang sức đắt tiền. Biên lai cho thấy họ đã mua 25.600 bảng Anh và 18.750 bảng Anh tại Christopher Walser Vintage Diamonds ở Zurich, và hai chiếc đồng hồ tại Van Cleef & Arpels ở Thụy Sĩ, với giá lần lượt khoảng 49.300 bảng Anh và 69.900 bảng Anh. Trong khoảng thời gian ba tháng cuối năm 2017, thẻ thành viên của Wen đã chi hơn 90.000 bảng Anh cho các giao dịch mua sắm tại Harrods, bao gồm quần áo, trang sức và giày dép nữ. Cô ta lập luận trước tòa: "Tôi chỉ xách túi thôi." Wen cũng mua hai căn hộ ở Dubai với tổng giá trị hơn 500.000 bảng Anh và từng cân nhắc mua một biệt thự thế kỷ 18 nhìn ra biển ở Tuscany với giá 10 triệu bảng Anh. Nỗ lực mua nhà của họ ở London đã dẫn đến một cuộc điều tra chống rửa tiền. Không thể giải thích nguồn gốc của số bitcoin, các giao dịch trị giá hàng triệu bảng Anh đã thất bại. Ban đầu, Wen khai rằng số tiền điện tử này đến từ hoạt động khai thác, nhưng sau đó đã thay đổi câu chuyện thành "món quà tình yêu". Cô ta thậm chí còn soạn thảo một văn bản tặng cho ghi rõ Zhang đã tặng cô ta 3.000 Bitcoin, khi đó trị giá khoảng 15 triệu bảng Anh. Các công tố viên lập luận rằng Wen thực chất đã hoạt động như một người môi giới, giúp che giấu nguồn gốc của số tiền bị đánh cắp, sau đó được chuyển đổi thành tiền điện tử để chuyển ra khỏi Trung Quốc. Luật sư Gillian Jones lập luận tại phiên tòa rằng khi Zhang đến London, cô ta cần thanh lý số Bitcoin, có thể thành bất động sản, trang sức hoặc các mặt hàng có giá trị cao khác. Wen thừa nhận đã tham gia vào một số thỏa thuận xử lý Bitcoin nhưng vẫn khẳng định cô ta không biết nguồn gốc bất hợp pháp của số tài sản này. Cô ta nhấn mạnh rằng mình đã bị "sếp" lừa dối: "Chúng tôi đã rất gần... nhưng giờ nhìn lại, tôi cảm thấy mình đã bị lợi dụng một cách tồi tệ. Tôi không biết cô ta đang ở đâu."

Cảnh sát cho biết họ vẫn đang tích cực tìm kiếm Zhang.