Bài phát biểu của Chủ tịch SEC tại cuộc họp bàn tròn: Cân bằng giữa quyền riêng tư trong tiền điện tử và quy định tài chính.

Nguồn: Trang web SEC; Biên soạn bởi: Jinse Finance

Ông Paul S. Atkins, Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), đã phát biểu tại cuộc họp bàn tròn của Nhóm Công tác Tiền điện tử của SEC về giám sát tài chính và quyền riêng tư vào ngày 15 tháng 12, theo giờ địa phương. Ông tuyên bố rằng blockchain có khả năng cực kỳ mạnh mẽ trong việc liên kết các giao dịch và người gửi, và nếu quy định bị định hướng sai, hệ sinh thái tiền điện tử có thể bị đẩy vào "kiến trúc giám sát tài chính mạnh mẽ nhất trong lịch sử."

Ông Paul S. Atkins cảnh báo rằng nếu các chính phủ coi "mọi ví điện tử như một nhà môi giới, mọi đoạn mã như một sàn giao dịch và mọi giao dịch đều cần được báo cáo," thì ngành công nghiệp này sẽ trở thành "nhà tù toàn cảnh của tài chính."

Tuy nhiên, ông cũng nhấn mạnh rằng vẫn còn một con đường khả thi để cân bằng giữa an ninh và đổi mới mà không phải hy sinh quyền riêng tư cá nhân. Các cuộc thảo luận xung quanh quyền riêng tư của blockchain và các ranh giới pháp lý đang trở thành một vấn đề pháp lý cốt lõi. Sau đây là toàn văn bài phát biểu của ông Paul S. Atkins: Kính thưa quý vị, chào buổi chiều, và cảm ơn quý vị đã đến. Trước hết, tôi xin cảm ơn Ủy viên Hester Peirce và toàn thể Nhóm Công tác về Tiền điện tử đã tổ chức buổi thảo luận bàn tròn ngày hôm nay. Tôi cũng xin cảm ơn các thành viên tham gia hội thảo đã dành thời gian đến Washington để chia sẻ những hiểu biết của họ về quyền riêng tư tài chính trong thế kỷ 21. Trước khi trình bày quan điểm của riêng mình, tôi phải nhắc lại rằng những quan điểm tôi bày tỏ hôm nay hoàn toàn là quan điểm cá nhân của tôi và không nhất thiết phản ánh lập trường của SEC hay bất kỳ ủy viên nào khác. Những người tham gia hội thảo bàn tròn ngày hôm nay sẽ cùng nhau khám phá một câu hỏi mang tính chất Mỹ cơ bản: Liệu người dân có thể tham gia vào các hoạt động tài chính hiện đại mà không phải hy sinh quyền riêng tư? Mâu thuẫn này đặt ra nhiều câu hỏi quan trọng. Một mặt, chính phủ liên bang có nghĩa vụ bảo vệ công dân Mỹ khỏi các lợi ích và mối đe dọa an ninh quốc gia, bao gồm cả các biện pháp như Đạo luật Bảo mật Ngân hàng để kiềm chế các hoạt động tài chính bất hợp pháp - một biện pháp được Bộ Tài chính và các cơ quan khác thực hiện. Mặt khác, quyền tự do của công dân trong việc giải quyết các vấn đề cá nhân (bao gồm cả vấn đề tài chính) mà không bị chính phủ và các cơ quan khác giám sát là một trong những giá trị cốt lõi của nước Mỹ. Sự xuất hiện của tiền điện tử đã mang đến một cơ hội độc đáo để xem xét vấn đề này trong bối cảnh công nghệ của thế kỷ 21. Kể từ tháng 1 năm nay, chính quyền hiện tại đã nhấn mạnh việc trao trả quyền lực cho người dân Mỹ, cho phép họ tự chủ giải quyết các vấn đề của mình, bao gồm cả những vấn đề liên quan đến tiền điện tử. Trong trường hợp của chúng ta, SEC phải thừa nhận những thành tựu của mình trong việc cân bằng giữa bảo vệ nhà đầu tư và quyền riêng tư. Ủy ban đã thiết lập các công cụ như Hệ thống Kiểm toán Tích hợp (CAT), kho lưu trữ dữ liệu hoán đổi và các mẫu PF, tuyên bố rằng những công cụ này rất cần thiết để bảo vệ nhà đầu tư, chống gian lận và duy trì an ninh thị trường. Tuy nhiên, sự khát khao dữ liệu không ngừng của chính phủ liên bang đã dẫn đến việc sử dụng ngày càng mở rộng các công cụ này, ngày càng gây nguy hiểm cho quyền tự do của các nhà đầu tư Mỹ và khiến họ phải gánh chịu những lợi nhuận thường rất ít, vì chính phủ thậm chí không sử dụng tất cả thông tin được cung cấp. Ví dụ, trong khi Ủy ban tạo ra CAT với mục đích hiểu rõ hơn về giao dịch trên các thị trường khác nhau, cuối cùng nó đã phát triển thành một hệ thống mạnh mẽ đưa SEC tiến gần hơn một bước đến việc giám sát hàng loạt. Do đó, chúng tôi đã thực hiện các bước để giảm thiểu một số yếu tố dữ liệu nhạy cảm nhất trong CAT và xem xét lại phạm vi cũng như chi phí của nó. Friedrich von Hayek, trong cuốn sách *Sự kiêu ngạo chết người*, đã chỉ trích mạnh mẽ niềm tin của nhiều quan chức chính phủ rằng giải pháp cho các vấn đề là tập hợp đủ người thông minh vào một căn phòng và thu thập đủ thông tin để những cá nhân hiểu biết tất cả này có thể sử dụng để tìm ra một giải pháp hoàn hảo. Tuy nhiên, chúng ta đã thấy cách tiếp cận này hoạt động kém hiệu quả như thế nào trong thực tế—có lẽ nó đơn giản là không hiệu quả chút nào. Vì vậy, Tiến sĩ Hayek đã đúng! Với sự ra đời của tiền điện tử, thật dễ dàng để hình dung rằng các chính phủ và một loạt các bên trung gian sẽ có thể truy cập hầu như mọi khía cạnh trong đời sống tài chính của một cá nhân. Các nhà quản lý có thể rất khao khát dữ liệu, nhưng khuynh hướng này rõ ràng không tương thích với bản chất của xã hội tự do đã làm cho nước Mỹ thành công đến vậy. Do đó, các nhà quản lý phải giữ thái độ khiêm tốn và có nguyên tắc trong khi nắm bắt các cơ hội do tiền điện tử mang lại. Trong kỷ nguyên analog, việc điều tiết tài chính đương nhiên bị hạn chế bởi hồ sơ giấy tờ, khoảng cách vật lý và các quy trình thủ công. Mặc dù những sự chậm trễ này gây bất tiện cho các chính phủ, chúng cũng đương nhiên hạn chế lượng thông tin mà các ủy ban có thể thu thập về bất kỳ nhà đầu tư Mỹ nào. Tuy nhiên, trong thời đại kỹ thuật số, những hạn chế này đã được giảm thiểu đáng kể, khiến các cuộc thảo luận về tiền điện tử và các công nghệ tăng cường quyền riêng tư trở nên đặc biệt quan trọng hiện nay. Chuỗi khối công khai minh bạch hơn bất kỳ hệ thống tài chính truyền thống nào. Mọi giao dịch chuyển giá trị đều được ghi lại trên sổ cái mà bất kỳ ai cũng có thể truy cập. Các công ty phân tích trên chuỗi đã rất thành công trong việc hỗ trợ các cơ quan thực thi pháp luật liên kết hoạt động trên chuỗi với danh tính ngoài chuỗi. Nói cách khác, **nếu quy định bị định hướng sai**, tiền điện tử có thể trở thành kiến ​​trúc giám sát tài chính mạnh mẽ nhất từ ​​trước đến nay. Trên thực tế, nếu các chính phủ coi mọi ví điện tử như một nhà môi giới, mọi phần mềm như một sàn giao dịch, mọi giao dịch như một sự kiện cần báo cáo và mọi giao thức như một nút để giám sát, họ sẽ biến hệ sinh thái này thành một nhà tù toàn cảnh tài chính. Đồng thời, công nghệ này cũng mang lại các công cụ bảo vệ quyền riêng tư mà thế giới mô phỏng không thể cung cấp, chẳng hạn như bằng chứng không kiến ​​thức, tiết lộ có chọn lọc và thiết kế ví cho phép người dùng chứng minh sự tuân thủ mà không cần cung cấp cho các bên trung gian hoặc chính phủ hồ sơ tài chính đầy đủ hoặc thông tin cá nhân. Chúng ta có thể hình dung một hệ thống trong đó các nền tảng được quản lý có thể chứng minh người dùng của họ đã vượt qua quá trình sàng lọc mà không cần lưu trữ vĩnh viễn hồ sơ chi tiết về mọi khoản thanh toán, giao dịch hoặc quyên góp. Những công cụ này cũng sẽ giúp thị trường của chúng ta tiếp tục hoạt động trơn tru khi chuyển sang chuỗi khối. Tính minh bạch tài chính hoàn toàn vốn có của các chuỗi khối công khai có thể kìm hãm đáng kể hoạt động thị trường tài chính. Ví dụ, nhiều tổ chức dựa vào khả năng thiết lập vị thế, thử nghiệm chiến lược và cung cấp thanh khoản mà không ngay lập tức để lộ các hoạt động này cho đối thủ cạnh tranh và các nhà giao dịch trục lợi. Nếu mọi lệnh, giao dịch phòng ngừa rủi ro và điều chỉnh danh mục đầu tư đều hiển thị theo thời gian thực, chúng ta có thể thu hút các hành vi giao dịch trước, bắt chước và "bán theo đám đông", khiến việc quản lý rủi ro trở nên khó khăn hơn. Các doanh nghiệp tạo lập thị trường và bảo lãnh phát hành sẽ kém hấp dẫn hơn đáng kể nếu mọi sự mất cân bằng hàng tồn kho hoặc chuyển động tiền của khách hàng đều ngay lập tức bị lộ ra thị trường. Công nghệ này cho phép cân bằng lợi ích của chính phủ trong việc ngăn chặn các mối đe dọa an ninh quốc gia với lợi ích về quyền riêng tư của công chúng Mỹ. Nhưng để đạt được sự cân bằng này tốt hơn, chúng ta phải đảm bảo rằng công chúng Mỹ không ngay lập tức nghi ngờ khi sử dụng các công cụ này. Bảo vệ các hoạt động hợp pháp của công dân khỏi sự giám sát hàng loạt trong khi vẫn đảm bảo chính phủ có thể thực hiện các chức năng thiết yếu này là cách tốt nhất để bảo vệ an ninh quốc gia và các quyền tự do dân sự cơ bản, đồng thời tạo điều kiện cho sự đổi mới. Do đó, đây là vấn đề vô cùng quan trọng – những vấn đề trước mắt chúng ta có những tác động sâu sắc và lâu dài. Ngay từ đầu cuộc thảo luận bàn tròn, tôi rất mong muốn được nghe thêm những hiểu biết từ các chuyên gia về cách ủy ban có thể bảo vệ quyền riêng tư của người dân Mỹ, và làm thế nào các công cụ bảo mật tiền điện tử có thể làm giảm, chứ không phải làm tăng, nhu cầu giám sát tài chính hàng loạt. Tôi tin chắc rằng bằng cách hợp tác cùng nhau, chúng ta có thể xây dựng một khuôn khổ đảm bảo rằng tiến bộ công nghệ và phát triển tài chính không phải trả giá bằng tự do cá nhân. Thật không may, do các cam kết khác, tôi không thể tham dự toàn bộ cuộc họp, nhưng tôi rất vui mừng được có mặt ở đây hôm nay cùng tất cả các bạn. Cảm ơn các bạn đã dành thời gian tham dự. Tôi mong chờ một cuộc thảo luận sôi nổi.