Các nhà đầu tư Trung Quốc đại lục bị chặn mở tài khoản mới vì Futu và Tiger Brokers yêu cầu bằng chứng cư trú ở nước ngoài

Cơ quan quản lý Trung Quốc thắt chặt quy định về tài khoản môi giới nước ngoài dành cho cư dân đại lục

Hai công ty môi giới trực tuyến lớn nhất châu Á, Futu Securities và Tiger Brokers, đã thắt chặt chính sách mở tài khoản cho cư dân Trung Quốc đại lục sau hướng dẫn quản lý mới.

Những thay đổi này có nghĩa là người nộp đơn hiện phải xuất trình bằng chứng cư trú vĩnh viễn bên ngoài Trung Quốc đại lục trước khi có thể giao dịch thông qua các nền tảng này.

Bộ phận dịch vụ khách hàng của Futu xác nhận rằng hệ thống của họ đang được nâng cấp và hiện tại chỉ xử lý tài khoản mới cho những người có thẻ căn cước Hồng Kông hoặc Ma Cao.

Sau khi nâng cấp, giấy tờ tùy thân của Trung Quốc đại lục sẽ chỉ được chấp nhận khi kết hợp với giấy tờ thường trú ở nước ngoài.

Theo bot của Futu, công dân Trung Quốc đại lục hiện được yêu cầu cung cấp giấy tờ thường trú ở nước ngoài để đăng ký tài khoản mới.

Tiger Brokers đã có lập trường thậm chí còn nghiêm ngặt hơn khi ngừng chấp nhận đơn xin cấp thị thực từ Trung Quốc đại lục chỉ dựa trên hồ sơ công việc hoặc lối sống ở nước ngoài.

Con đường tuân thủ dài hơn và bằng chứng cư trú cao hơn

Những hạn chế mới đòi hỏi bằng chứng mạnh mẽ hơn về cuộc sống ở nước ngoài.

Trước đây, Futu cho phép khách hàng ở Trung Quốc đại lục đăng ký nếu họ có thể chứng minh việc làm hoặc cư trú ở nước ngoài, chẳng hạn như thị thực lao động tại địa phương hoặc hồ sơ thuế.

Tiger Brokers cũng áp dụng chính sách tương tự.

Hiện nay, chỉ những người không có giấy tờ tùy thân là công dân Trung Quốc mới có thể mở tài khoản, trên thực tế đã đóng cánh cửa quan trọng vào thị trường chứng khoán toàn cầu đối với nhiều nhà đầu tư Trung Quốc.

Đường dây dịch vụ khách hàng của cả hai công ty vẫn đưa ra hướng dẫn trước đó thông qua tin nhắn tự động, cho thấy quá trình chuyển đổi diễn ra dần dần.

Không công ty nào đưa ra tuyên bố công khai hoặc bài đăng trên blog về các biện pháp mới nhất, và các giám đốc điều hành bao gồm Li Hua của Futu và Wu Tianhua của Tiger Brokers vẫn giữ im lặng.

Thực thi thuế thúc đẩy sự đàn áp theo quy định

Phương tiện truyền thông kinh doanh Trung Quốc chỉ ra việc thắt chặt thu thuế đối với thu nhập ở nước ngoài là bối cảnh chính.

Kể từ quý 2 năm nay, nhiều cư dân đại lục giao dịch chứng khoán Hồng Kông và Hoa Kỳ đã nhận được thông báo thuế từ chính quyền địa phương.

Các cơ quan quản lý được cho là đang tìm cách hạn chế việc sử dụng các tài khoản môi giới ở nước ngoài để tránh nghĩa vụ thuế trong nước.

Cuộc đàn áp không chỉ giới hạn ở Futu và Tiger.

Vào tháng 8, Interactive Brokers, công ty môi giới trực tuyến lớn nhất thế giới tính theo thị phần, đã bắt đầu hạn chế việc mở tài khoản cho cư dân đại lục và gỡ ứng dụng của mình khỏi các cửa hàng ứng dụng ở Trung Quốc.

Interactive Brokers (IBKR) yêu cầu khách hàng cung cấp bằng chứng cư trú dài hạn hoặc giấy phép làm việc bên ngoài Trung Quốc đại lục.

Đầu năm nay, Longbridge Securities có trụ sở tại Singapore cũng đã ngừng đăng ký mới tại Trung Quốc đại lục và gỡ ứng dụng của mình khỏi các nền tảng địa phương.

Lịch sử quy định đằng sau các hạn chế

Việc thắt chặt mới nhất này diễn ra sau lệnh năm 2022 của Ủy ban Quản lý Chứng khoán Trung Quốc (CSRC), trong đó phán quyết rằng Futu và Tiger đã điều hành các doanh nghiệp chứng khoán xuyên biên giới mà không được chấp thuận.

Cơ quan quản lý đã chỉ thị cho cả hai công ty ngừng tiếp nhận khách hàng mới từ Trung Quốc đại lục và "kiểm soát hiệu quả dòng tiền mới chảy vào và quản lý các tài khoản hiện có".

Vào thời điểm đó, những khách hàng đã mở tài khoản được phép tiếp tục giao dịch, miễn là bất kỳ khoản tiền mới nào cũng tuân thủ theo quy định kiểm soát ngoại hối của Trung Quốc.

Kể từ đó, cả hai công ty đã dần dần tăng cường các rào cản đối với người nộp đơn mới—từ yêu cầu bằng chứng về việc làm ở nước ngoài đến yêu cầu cư trú đầy đủ ở nước ngoài.

Vẫn còn nhiều con đường thay thế cho nhà đầu tư

Các nhà bình luận trong ngành lưu ý rằng các nhà đầu tư đại lục vẫn có những con đường hợp pháp để tiếp cận cổ phiếu Hồng Kông, chẳng hạn như chương trình Stock Connect hoặc các quỹ giao dịch chứng khoán niêm yết trong nước.

Các chuyên gia thuế cho biết thêm rằng các kênh được quản lý này cung cấp chế độ thuế đơn giản hơn và tránh được rủi ro về những thay đổi chính sách trong tương lai có thể hạn chế hơn nữa hoạt động giao dịch ngoài khơi.