Chẳng có gì mới mẻ dưới ánh mặt trời, lại thêm một quỹ nữa bỏ trốn.
Nói đến mô hình kim tự tháp, xã hội không còn xa lạ nữa. Từ này thường gắn liền với rửa tiền và gây quỹ bất hợp pháp, khiến người ta tránh xa. Nhưng mô hình kim tự tháp tồn tại hàng ngàn năm, và sự trường tồn cũng là do bản chất con người. Mới đây, một mô hình kim tự tháp mang tên "Tân Khang Gia" đã bùng nổ, không chỉ ảnh hưởng đến 2 triệu người mà còn cuốn trôi hơn 12,9 tỷ tài sản. Đáng ghét hơn là sau khi những nhân vật chủ chốt mang tiền bỏ trốn, họ còn công khai chế giễu các nhà đầu tư trên mạng xã hội: "Tao đã ở nước ngoài rồi, vì tài sản và chỉ số IQ của mày không bằng, tao muốn mày cũng phải ngang bằng."
Cuối cùng, khẩu hiệu "Gia nhập Tân Khang Gia, hạnh phúc cho ngàn gia đình!" chỉ khiến gia đình ông chủ vui vẻ, còn hàng ngàn nhà đầu tư chỉ biết chịu khổ.
01Một tập hợp các cá tính, lợi nhuận cao, một công ty vỏ bọc dựa vào nền tảng của các doanh nghiệp nhà nước để trở thành nền tảng tài sản toàn cầu
Giới thiệu ngắn gọn về Xinkangjia. Đơn vị hoạt động của Xinkangjia là Công ty TNHH Dịch vụ Dữ liệu lớn Xinkangjia Quý Châu. Theo thông tin từ Qichacha, công ty được thành lập vào ngày 1 tháng 3 năm 2021. Ban đầu được tài trợ bởi Huang Xin, Shao Xinkang và Wang Yanjia, với tỷ lệ sở hữu cổ phần lần lượt là 35%, 35% và 30%. Hiện tại, tất cả đã được chuyển giao cho Liu Hailiang. Điều khá thú vị là công ty có vốn đăng ký là 30 triệu nhân dân tệ nhưng lại không có vốn góp và số lượng người được bảo hiểm. Đủ để thấy rằng ngay từ khi thành lập công ty, các nhà đầu tư đã chôn vùi những mỏ cho sự phát triển sau này.
Tương tự như công việc thường ngày, để nấu một món ăn, trước tiên bạn phải bắt đầu với việc đầu tư và quản lý tài chính. Xinkangjia cũng tự nhận là một công ty dữ liệu lớn cung cấp dịch vụ đầu tư dầu mỏ, đô la Mỹ và các sản phẩm khác cho các thành viên. Như chúng ta đã biết, dầu mỏ và đô la Mỹ đều là những đồng tiền mạnh ở giai đoạn hiện tại. Những sản phẩm này có ngưỡng đầu tư cao đối với các nhà đầu tư thông thường, nên hầu hết đều không bán được trên thị trường. Thuật ngữ dữ liệu lớn là một chủ đề nóng được lồng ghép để nâng cao vị thế của nền tảng.
Sau khi xác định được hướng đi, vào tháng 5 năm 2023, Xinkangjia chính thức bắt đầu giao dịch, sử dụng tên nền tảng là "China Petroleum", với trụ sở chính đặt tại Trung tâm Tài chính Quốc tế, một tòa nhà văn phòng cao cấp ở khu thương mại trung tâm Quý Châu. Có lẽ vì lo ngại thu hút quá nhiều sự chú ý bằng cách lách luật, vào tháng 9, công ty đã di chuyển dữ liệu nền tảng "China Petroleum" sang nền tảng giao dịch "DGCX Xinkangjia Data" và thiết lập địa chỉ IP tại Hoa Kỳ. Đó là hình thái phôi thai của Xinkangjia đã được thành lập.
Xét về chế độ hoạt động, bản chất mô hình kim tự tháp của nền tảng này khá rõ ràng, tạo thành một cấu trúc kim tự tháp phân cấp rõ ràng, chia đất nước thành bốn vùng chiến sự chính, mỗi vùng lại được chia thành cấp tỉnh, thành phố và quận (huyện), và lại được chia thành các cấp bậc quân sự như chỉ huy, quân đoàn, sư đoàn, lữ đoàn, trung đoàn, tiểu đoàn, đại đội và trung đội. Tổng cộng có 9 cấp bậc, mỗi cấp bậc tương ứng với thu nhập khác nhau. Chỉ có một tiêu chuẩn để thiết lập cấp bậc - số lượng người. Một người có thể trở thành chỉ huy đại đội bằng cách giới thiệu ít nhất 9 người tham gia câu lạc bộ.
Thoạt nhìn, Xinkangjia có vẻ không khác gì các nền tảng khác, nhưng khi nói đến lý do tại sao hàng triệu người trở thành nạn nhân, thì nguyên nhân chính là sự tôn thờ mối quan hệ và lợi nhuận siêu cao. Một trong số đó là "thêm thắt" cho nền tảng thông qua bao bì để tạo hình ảnh cao cấp. Trong các hoạt động quảng bá của nền tảng, danh tính của một doanh nghiệp nhà nước thường xuyên xuất hiện. Ngoài việc ban đầu sử dụng PetroChina để thu hút sự chú ý, danh tính của người sáng lập cũng là một bí ẩn. Theo thông tin từ nền tảng Tianyancha, Huang Xin, người được coi là một trong những người sáng lập, từng là đại diện pháp lý của chi nhánh bán hàng của Công ty TNHH Công nghiệp Dầu khí Nam Quý Châu từ năm 2019 đến năm 2021; hiện tại ông là đại diện pháp lý và chủ tịch của Công ty TNHH Hóa dầu Nam Du Liêu Ninh và phó chủ tịch của Công ty TNHH Công nghiệp Dầu khí Nam Quý Châu. Trong tờ rơi, người này được mô tả là "đã học nhiều năm trong lĩnh vực dầu khí và có nền tảng là doanh nghiệp nhà nước". Theo những người tham gia, trong nội bộ, Huang Xin thường được gọi là "Ông" để thể hiện sự tôn trọng. Trên mạng xã hội, ông Huang cũng thường xuyên xuất hiện với tư cách là người đối thoại chính để giao tiếp với các nhà đầu tư và củng cố niềm tin. Hiện tại, danh tính của ông khá thành công. Ngay cả trong bối cảnh tháo chạy hiện nay, một số nhà đầu tư vẫn bày tỏ sự tin tưởng vào nền tảng và "ông Hoàng", đồng thời đe dọa sẽ vượt qua khó khăn với công ty. Ngoài việc đóng gói theo kiểu doanh nghiệp nhà nước, đánh cắp danh tính cũng là một phương thức phổ biến. DGCX trong "DGCX Xinkangjia" là viết tắt của Sàn giao dịch Vàng và Hàng hóa Dubai. Để tận dụng làn sóng nổi tiếng này, Xinkangjia đã quảng cáo trên nhiều kênh rằng họ đã thiết lập mối quan hệ hợp tác với Sàn giao dịch Dubai và sẽ tiến hành các hoạt động đầu tư phái sinh dầu mỏ thông qua sàn giao dịch này. Những thông tin sai lệch sau đó không phải là hiếm. Xinkangjia đã bán thiết bị lọc dầu trị giá 200.000 nhân dân tệ cho một doanh nghiệp nào đó, và được đóng gói vì nền tảng này đã đạt được thỏa thuận chiến lược dầu mỏ 5 năm với Trung Đông. Có thể thấy rõ sự cường điệu trong tuyên truyền.
Tất nhiên, chỉ riêng việc đóng gói thôi cũng đủ tạo nên bầu không khí. Điều thực sự lay động lòng người chính là lợi nhuận cao mà nó đảm bảo. Theo thông tin quảng cáo của nền tảng, các nhà đầu tư tham gia đầu tư vàng và dầu thô ở nước ngoài thông qua nền tảng có thể nhận được lợi nhuận hàng ngày là 1% vốn gốc, được chuyển đổi thành lãi suất hàng năm lên đến 365%. Cách thức tham gia cũng rất đơn giản. Sau khi tải xuống APP, một giáo viên chuyên biệt sẽ hướng dẫn thao tác, dự đoán hướng tăng giảm và gửi mã thông tin. Nhà đầu tư chỉ cần sao chép mã thông tin vào thiết bị đầu cuối giao dịch lúc 13h và 20h để hoàn tất giao dịch mua bán với mức lợi nhuận dừng là 0,5%. Bằng cách này, tổng lợi nhuận trong một ngày là 1%, và tỷ lệ thành công của giao dịch lên tới 99%, về cơ bản là lợi nhuận được đảm bảo. Trên thực tế, dữ liệu tăng giảm trong nền đều do nền tảng kiểm soát, và chỉ hiển thị dữ liệu lợi nhuận mà nhà đầu tư "muốn xem".
Nguồn ảnh: Internet
Địa chỉ tiếp thị cao cấp, phương thức vận hành đơn giản và lợi nhuận vốn cao đã là một phép thử đối với bản chất con người, và hệ thống tuyển dụng theo cấp bậc đã đặt nền tảng vững chắc cho sự mở rộng của nền tảng. Được biết, Xinkangjia chủ yếu phát triển thành viên ngoại tuyến thông qua các buổi họp mặt ngoại tuyến và xây dựng nhóm WeChat. Mỗi nhà đầu tư mới cần trả phí tham gia tối thiểu 1.000 USDT. Điều đáng chú ý là cấp độ này cũng liên quan trực tiếp đến thu nhập. Ví dụ, "chỉ huy" cấp cao nhất có thể nhận được phần thưởng 150 USDT khi giới thiệu trực tiếp một người, và "đội trưởng" cấp thấp nhất có thể nhận được phần thưởng 10 USDT khi giới thiệu trực tiếp một người. Về thu nhập, tiền thưởng giới thiệu và lương hàng tháng của các vị trí cấp cao có thể lên tới hàng chục nghìn đô la. Theo cách này, những người quen biết và người trung niên, cao tuổi trở thành đối tượng bị ảnh hưởng nặng nề nhất. Theo các nạn nhân, hầu hết họ đều được bạn bè hoặc người quen giới thiệu đến nền tảng với mức lợi nhuận cao như một sự lôi kéo. Sau đó, Xinkangjia nhanh chóng lan rộng khắp cả nước. Ngoài Quý Châu, Xinkangjia còn có các chi nhánh vỏ rỗng được thành lập tại Tứ Xuyên, Quảng Đông, Giang Tây và Hồ Nam. Tính đến vụ bùng nổ gần đây nhất, theo ông Huang trong cộng đồng, số lượng thành viên Xinkangjia đã vượt quá 2 triệu.
02 Cảnh báo sớm, giấc mơ đẹp cuối cùng cũng tan vỡ, nhà sáng lập chế giễu nhà đầu tư
Giấc mơ đẹp cuối cùng cũng sẽ thức tỉnh, và bong bóng kiếm tiền sẽ chỉ vỡ tung. Vào ngày 25 tháng 6 năm nay, nền tảng Xinkangjia đột nhiên ngừng rút tiền, và sau đó ông Huang đã đăng một thông báo trong cộng đồng, làm tan vỡ hoàn toàn giấc mơ của các nhà đầu tư. "Các đồng chí! Xin chào mọi người! Tôi là ông Hoàng. Tôi đã ở nước ngoài rồi. IQ của mỗi người tỷ lệ thuận với sự giàu có. Vì sự giàu có của các bạn không tỷ lệ thuận với IQ, nên tôi muốn các bạn cũng tỷ lệ thuận với nó. Tôi vừa lấy đi sự giàu có không tỷ lệ thuận với IQ của các bạn. Tôi hy vọng các bạn có thể cảm ơn tôi. Hãy biết ơn tôi. Hãy nhớ bài học tôi đã dạy các bạn lần này."
Nguồn ảnh: Internet
Họ không chỉ lừa đảo tiền bạc mà còn đưa ra những lời lẽ mỉa mai, giọng điệu ngạo mạn càng thêm phần vô lý. Có một thời gian, đoạn văn bản này được lan truyền rầm rộ trên các mạng xã hội như Douyin và Xiaohongshu, và cuối cùng các nhà đầu tư đã cảm thấy mình bị lừa. Trên thực tế, nếu nhìn lại dòng thời gian, sự sụp đổ của nền tảng này đã được báo trước trước khi tiền mặt bị rút.
Vào tháng 4 năm ngoái, ba nhà sáng lập Huang Xin, Shao Xinkang và Wang Yanjia đã chuyển nhượng toàn bộ cổ phần của mình cho công ty tài chính Liu Hailiang, và công ty vận hành đã bị đưa vào danh sách hoạt động bất thường vì "không thể liên lạc thông qua địa chỉ cư trú hoặc địa chỉ kinh doanh đã đăng ký". Giờ đây, có vẻ như nền tảng này đã sẵn sàng bỏ trốn vào thời điểm đó.
Sau đó, các tổ chức và cơ quan quản lý ở nhiều nơi đã đưa ra cảnh báo rủi ro đối với nền tảng này. Vào tháng 1 năm nay, Sở Tài chính quận Từ Châu, thành phố Nghi Tân đã đưa ra cảnh báo rủi ro, chỉ ra rằng "DGCX Xinkangjia" đã thực hiện các hoạt động đầu tư trực tuyến dưới danh nghĩa của DGCX và khuyến cáo các nhà đầu tư tránh xa các nền tảng tương tự. Vào tháng 4 cùng năm, Sở Giao dịch Vàng và Hàng hóa Dubai đã ban hành thông báo tuyên bố DGCX không có tổ chức hoặc đối tác liên kết nào tại Trung Quốc, rõ ràng là một cú tát vào mặt Xinkangjia. Vào tháng 6, Văn phòng Tài chính Tỉnh ủy Hồ Nam đã ban hành cảnh báo rằng nền tảng "Xinkangjia" và tài khoản công khai WeChat đã công khai quảng bá các dự án đầu tư hợp đồng tương lai nước ngoài giả mạo và hứa hẹn mức chiết khấu cao, đồng thời thực hiện giao dịch thông qua giao dịch tiền ảo và mô hình chia sẻ lợi nhuận "tuyển dụng người" đa cấp, gây ra nguy cơ huy động vốn bất hợp pháp rất lớn.
Tuy nhiên, những lời nhắc nhở liên tục không lay chuyển được trái tim của những nhà đầu tư cố tình giả vờ ngủ. Thay vào đó, các thành viên cốt cán đã nhanh chóng rút lui vào giữa tháng 5 khi họ nhận thấy tình hình không ổn. Điều nực cười hơn nữa là trước khi sụp đổ, nền tảng này không quên cắt giảm đợt sóng cuối cùng, yêu cầu nhà đầu tư trả tới 10% vị thế để đổi lấy cơ hội rút tiền mặt dưới danh nghĩa nộp thuế, và phí xử lý lên tới 50%. Xuất phát từ tâm lý may rủi của cuộc chiến cuối cùng, nhiều nhà đầu tư đã tăng cổ phần trở lại. Theo dữ liệu, trong tuần trước khi sụp đổ, nền tảng có 120 triệu nhân dân tệ trong các tài khoản hàng ngày, và số lượng tài khoản khổng lồ này chỉ có thể trở thành nguồn sống của người sáng lập.
03Thật khó để mô tả tội ác này. Liệu tiền của người sáng lập có thể được thu hồi không?
Lúc này, việc tiền của nhà đầu tư có thể được thu hồi hay không đã trở thành vấn đề cốt lõi. Nhìn chung, do một loạt các hành vi như lồng ghép theo thứ bậc, tuyển dụng người đứng đầu và huy động vốn, Xinkangjia về cơ bản kết hợp các mô hình kim tự tháp, gây quỹ và gian lận. Tôi tin rằng mọi người đều đã nhận thấy rằng trong toàn bộ vụ lừa đảo Xinkangjia, đồng tiền ổn định USDT là đồng tiền thanh toán chính. Lý do sử dụng đồng tiền ổn định là vì nó thuận tiện chuyển khoản và được che giấu kỹ hơn. Vì không thông qua ngân hàng và các tổ chức tài chính khác, nên việc giám sát khó bị phát hiện hơn. Tuy nhiên, chính vì những lý do trên mà đặc điểm của mô hình kim tự tháp có chi phí đầu tư tư pháp thấp hơn so với các đặc điểm khác, và khả năng bị kết án cũng cao hơn.
Nếu được mô tả là mô hình kim tự tháp, theo luật sư Liu Zhengyao, từ thực tiễn tư pháp hiện nay ở Trung Quốc đại lục, số tiền liên quan đến mô hình kim tự tháp hiếm khi có cơ hội được hoàn trả cho nhà đầu tư. Lý do là, với tư cách là động lực thúc đẩy sự mở rộng của nền tảng, một số lượng lớn nạn nhân về cơ bản là nhóm "tuyển dụng" chính. Các cơ quan tư pháp có xu hướng tin rằng không có nạn nhân trong các mô hình kim tự tháp, và tất cả số tiền liên quan cần phải bị tịch thu và trả lại cho kho bạc nhà nước.
Kể cả khi tiền được trả lại hoặc không bị coi là mô hình kim tự tháp, việc thu hồi tiền vẫn rất khó khăn, đặc biệt là trong bối cảnh tài sản ảo. Theo phân tích dữ liệu trên chuỗi của SlowMist, khoảng 800.000 địa chỉ nạp tiền của người dùng tại Xinkangjia đã được phân tích và xác định, liên quan đến quy mô quỹ lên tới 1,5 tỷ đô la Mỹ, tương đương hơn 10 tỷ nhân dân tệ khi quy đổi sang Nhân dân tệ. Được biết, trong vòng 48 giờ trước khi sụp đổ, Xinkangjia đã chuyển 1,8 tỷ USDT trong tài khoản của mình vào ba tài khoản công ty vỏ bọc tại Cayman thông qua sàn giao dịch tiền tệ Tornado Cash theo ba đợt, với tổng số tiền gần 13 tỷ nhân dân tệ. Cũng cần nhấn mạnh rằng việc đầu tư tiền ảo không được bảo vệ trong hệ thống pháp luật của quốc gia tôi, điều này cũng có thể làm tăng thêm khó khăn cho các nhà đầu tư trong việc thu hồi tiền.
Theo nghĩa này, người chiến thắng cuối cùng của doanh nghiệp chắc chắn hái ra tiền này chỉ có thể là Hoàng Hân và nhóm của hắn ta đã trốn ra nước ngoài. Hình ảnh Hoàng Hân trong tờ rơi thậm chí không phải là người thật, mà là một blogger giả mạo người Hồng Kông "Tiến sĩ Lương". Theo tin đồn trên mạng, kẻ được gọi là Hoàng Hân này đã có tiền án về các mô hình đa cấp từ mười năm trước và có liên quan đến biển số "Vân Liên Hội", cũng là một vụ án mô hình đa cấp bất hợp pháp nghiêm trọng được cảnh sát Quảng Đông phát hiện vào năm 2018. Trong vụ án này, hắn ta bị kết án vì là người phụ trách quảng cáo. Theo tin tức, ngay từ tháng 4 năm ngoái, Hoàng Hân đã có được hộ chiếu St. Kitts thông qua chương trình nhập cư đầu tư, cho phép hắn ta được hưởng quyền miễn thị thực tại hơn 160 quốc gia và khu vực. Rõ ràng, sau khi bị giam giữ, kẻ sáng lập vẫn tiếp tục hoạt động, với các biện pháp chống giám sát ngày càng hoàn thiện, khiến việc bắt giữ hắn ta trở nên rất khó khăn. Điều đáng sợ hơn nữa là mặc dù hầu hết thành viên đã thực hiện hành động pháp lý để đòi lại quyền lợi, một số người vẫn tin tưởng chắc chắn vào giá trị của doanh nghiệp nhà nước và tuyên bố sẽ tiếp tục hợp tác với công ty. Theo nền tảng Tianyancha, ngay trước khi nền tảng này tạm dừng rút tiền, một công ty trách nhiệm hữu hạn tư nhân có tên "Công ty TNHH Công nghệ Xinkangjia" đã được đăng ký tại Đặc khu Hành chính Hồng Kông vào ngày 23 tháng 6. Liệu trò lừa đảo này có tiếp tục diễn ra ở Hồng Kông không? Không ai có thể đưa ra câu trả lời chắc chắn.
Nhưng nghĩ lại, với quá nhiều nạn nhân như vậy, chẳng lẽ không ai thực sự phát hiện ra sự kỳ lạ đằng sau khoản đầu tư này sao? Có lẽ hầu hết đều đã phát hiện ra, nhưng trước lợi nhuận cao, các nhà đầu tư đã tự nguyện nhắm mắt làm ngơ, thậm chí còn may mắn nghĩ rằng mình sẽ không phải là người rút lui. May mắn nối tiếp may mắn, khi trận lở tuyết cuối cùng ập đến, không ai thoát được.
Cuối cùng, có thể bạn là kẻ ngốc. Đây có thể là sự thật mà không ai có thể chấp nhận.
Weatherly
