Sự sụp đổ của Cred: Các cựu giám đốc điều hành nhận tội làm giả số liệu trong vụ sụp đổ tiền điện tử trị giá 150 triệu đô la

Những người sáng lập Cred thừa nhận che giấu sự thật khi phát hiện ra khoản lỗ 150 triệu đô la trong tiền điện tử

Hai cựu giám đốc điều hành đứng sau công ty cho vay tiền điện tử Cred đã thừa nhận đã lừa dối khách hàng, gây ra thảm họa tài chính khiến 150 triệu đô la tài sản kỹ thuật số bị xóa sổ.

Tại tòa án liên bang San Francisco, nhà đồng sáng lập và cựu giám đốc điều hành của Cred là Daniel Schatt, cùng với cựu giám đốc tài chính Joseph Podulka, đã nhận tội âm mưu lừa đảo qua mạng.

Cả hai đều thú nhận đã cố tình che giấu những rắc rối ngày càng gia tăng của công ty trong khi tạo ra hình ảnh sai lệch về sự ổn định tài chính trong năm 2020.

Tại sao Cred sụp đổ? Một dòng thời gian của sự lừa dối và mất mát

Rắc rối của Cred bắt đầu từ đợt sụp đổ đột ngột của Bitcoin vào tháng 3 năm 2020, khi giá giảm 40% chỉ trong một ngày.

Công ty vốn đã chịu nhiều rủi ro nên không thể đáp ứng được các yêu cầu ký quỹ.

Schatt nói với tòa án,

“Bitcoin đã giảm mạnh, tạo ra rủi ro cho Cred.”

Công ty đã cố gắng duy trì hoạt động bằng cách thu hút tiền gửi của khách hàng mới và hạn chế việc rút tiền.

Nhà đồng sáng lập và cựu CEO của Cred, Dan Schatt trong một buổi AMA cách đây năm năm.

Tuy nhiên, sự sụp đổ của thị trường chỉ làm lộ ra những vết nứt sâu hơn trong nền tảng của Cred.

Theo hồ sơ tòa án, Cred đã rót khoảng 80% tài sản của khách hàng vào một công ty Trung Quốc ít người biết đến có tên là MoKredit.

Công ty này được đồng sáng lập bởi Lu Hua, một người đồng sáng lập khác của Cred, chuyên cấp các khoản vay nhỏ không có bảo đảm cho các game thủ ở Trung Quốc.

MoKredit thường xuyên không trả được nợ cho Cred, nhưng các giám đốc điều hành đã chọn cách không tiết lộ khoản nợ ngày càng tăng.

Thẩm phán Tòa án Quận Hoa Kỳ William Alsup cho biết Schatt, Podulka và những người khác “đã hành động cùng nhau với mục tiêu chung là đưa ra bức tranh toàn cảnh không đầy đủ, tích cực một cách vô lý và do đó gây hiểu lầm” về tình hình tài chính của Cred.

Schatt và Podulka thừa nhận đã loại bỏ những rủi ro chính

Thỏa thuận nhận tội cho thấy cả hai người đàn ông đều thừa nhận chỉ đưa ra dữ liệu có lợi trong khi che giấu những diễn biến tiêu cực để thuyết phục người dùng gửi tiền.

Các công tố viên cho biết hai người này đã đưa ra tuyên bố rằng tất cả các khoản đầu tư tiền điện tử đều được bảo hiểm và việc cho vay đều được thế chấp - những tuyên bố sau đó được phát hiện là sai sự thật.

Các tài liệu của tòa án nêu chi tiết hơn về cách công ty sụp đổ nhanh hơn do khoản thâm hụt 40 triệu đô la liên quan đến việc MoKredit không có khả năng trả nợ.

Cred cũng mất 800 Bitcoin trong một vụ lừa đảo khác, trị giá hơn 9 triệu đô la vào thời điểm đó.

Ngoài ra, cựu Tổng giám đốc vốn James Alexander còn bị cáo buộc trong một bản cáo trạng riêng biệt về tội đánh cắp số Bitcoin trị giá 2 triệu đô la trong thời gian công ty sụp đổ.

Phá sản và khiếu nại ngày càng tăng từ 6.000 khách hàng

Cred đã nộp đơn xin phá sản vào tháng 11 năm 2020, với hơn 6.000 khách hàng nộp đơn yêu cầu bồi thường vượt quá 140 triệu đô la.

Tổng thiệt hại sau đó được ước tính vào khoảng từ 65 đến 150 triệu đô la.

Bất chấp điều này, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ cho biết vào năm 2024 rằng giá trị thị trường của số tiền điện tử mất tích đã tăng lên hơn 783 triệu đô la.

Bản án sắp tới cho các giám đốc điều hành tín dụng

Schatt và Podulka mỗi người phải đối mặt với 13 cáo buộc hình sự, bao gồm rửa tiền và gian lận chuyển tiền.

Theo thỏa thuận nhận tội, các công tố viên đề nghị mức án lên tới 72 tháng cho Schatt và 62 tháng cho Podulka.

Cả hai đều nhận tội vào ngày 13 tháng 5. (Nguồn:MÁY ĐIỀU KHIỂN )

Thẩm phán William Alsup dự kiến ​​sẽ tuyên án vào ngày 26 tháng 8.

Vụ việc này tiếp nối chuỗi hành động pháp lý chống lại các giám đốc điều hành tiền điện tử trong năm nay.

Vào ngày 8 tháng 5, nhà sáng lập Celsius Alex Mashinsky đã bị kết án 12 năm tù vì tội gian lận.

Trong một trường hợp khác, nhà đồng sáng lập Wolf Capital, Travis Ford đã nhận tội vào tháng 1 trong một âm mưu lừa đảo nhà đầu tư trị giá 9 triệu đô la.