Cẩm nang chống lừa đảo: Cách chúng tôi tránh được một quỹ Binance giả mạo

Tác giả: insights4vc Dịch: Shan Ouba, Golden Finance

Trong vài tháng qua, chúng tôi đã hỗ trợ một công ty tự thân vận động, đang phát triển nhanh chóng, đạt doanh thu hơn 20 triệu đô la trong hai năm. Vì đội ngũ chưa huy động bất kỳ nguồn vốn bên ngoài nào và tập trung vào việc xây dựng doanh nghiệp, nên gần đây họ mới bắt đầu hợp tác với các quỹ đầu tư mạo hiểm. Công ty hoạt động trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Ngành này đang dần được thể chế hóa, nhưng vẫn còn tồn tại những điểm chưa rõ ràng. Việc lựa chọn đối tác cẩn thận và mức độ tương tác sâu sắc là vô cùng quan trọng.

Trong bài viết hôm nay, chúng tôi muốn nhắc nhở mọi người rằng các vụ lừa đảo đã trở nên cực kỳ tinh vi. Ngay cả khi chịu áp lực, việc đưa ra quyết định bình tĩnh và lý trí vẫn rất quan trọng.

Chuyện gì đã xảy ra

Một trong những quỹ chúng tôi đã liên hệ là YZi Labs (trước đây là Binance Labs), tự nhận là bộ phận đầu tư mạo hiểm của sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới. Chúng tôi đã liên hệ với một số đối tác đầu tư, bao gồm một người tự xưng là Dana H. Ban đầu, mọi thứ có vẻ bình thường, chúng tôi nhận được phản hồi tích cực và thậm chí còn lên lịch gọi điện.

Điều tra sâu hơn cho thấy "Dana H." có hai hồ sơ trực tuyến khác nhau. Một hồ sơ tương ứng với một người thật từng làm việc tại Goldman Sachs và có bằng MBA của Stanford; Phiên bản giả mạo còn lại tuyên bố đã học tại một trường đại học ở Frankfurt.

Lần này chúng tôi không phải chịu hậu quả nghiêm trọng, nhưng dưới áp lực giao tiếp với các quỹ được gọi là tên tuổi lớn, nhiều nhà sáng lập có thể mắc phải những sai lầm tốn kém.

Những dấu hiệu đáng ngờ mà chúng tôi nhận thấy

• Không có liên kết hội nghị truyền hình chuẩn trong lời mời lịch

• Các nhà đầu tư cấp cao vắng mặt hoặc "tham gia sau" mà không có lý do chính đáng

• Các diễn giả trong cuộc gọi thiếu nội dung

• Tăng cấp nhanh chóng và tạo cảm giác cấp bách bằng cách đề cập đến các quỹ nổi tiếng

• Áp lực chuyển sang một nền tảng phần mềm không quen thuộc yêu cầu tải xuống

• Tuyên bố đầu tư vào nền tảng mà họ đang quảng bá

• Thông tin gây hiểu lầm trên LinkedIn Hồ sơ

Xác minh danh tính kép: Yêu cầu bên kia sử dụng địa chỉ email công việc tại tên miền chính của công ty và xác minh chéo bằng cách gọi đến số điện thoại chính của công ty.

Kiểm soát nền tảng họp: Sử dụng liên kết Meet, Zoom hoặc Teams của riêng bạn. Không bao giờ cài đặt phần mềm mới chỉ vài phút trước cuộc gọi.

Tạm dừng trong trường hợp khẩn cấp: Nếu ai đó khăng khăng muốn chuyển đổi nền tảng ngay lập tức hoặc mang "một quỹ khác" vào ngay lập tức, hãy hoãn cuộc thảo luận lại.

Xác minh mối quan hệ: Xác minh tên và chức vụ với trang web của công ty, hồ sơ tham dự cuộc họp gần đây và các báo cáo truyền thông đáng tin cậy. Hãy cẩn thận với những điểm khác biệt về giáo dục và kinh nghiệm làm việc.

Lưu lại hồ sơ sự cố: Lưu lời mời, email, ảnh chụp màn hình và ghi chú cuộc gọi có thể giúp nhóm bảo mật can thiệp và nhanh chóng đưa ra cảnh báo bên ngoài.

Đầu tư vào cơ sở hạ tầng bảo mật: Tăng cường bảo mật email, sử dụng tài khoản theo vai trò, tiến hành đào tạo chống lừa đảo và triển khai các chính sách thiết bị nghiêm ngặt để giảm thiểu rủi ro theo nhiều cách.

Chiến thuật lừa đảo VC

• Cổng kết nối: Đầu tiên, hãy gọi với tư cách là "nhà đầu tư", sau đó bán dịch vụ.

• Tham gia có trả phí: Yêu cầu thanh toán "phí thẩm định" hoặc "phí đánh giá" trước khi Đã cân nhắc—hãy bỏ qua. Các buổi roadshow trả phí: Bạn được trả tiền để thuyết trình trước các nhà đầu tư—nếu có nhu cầu thực sự, bạn sẽ không bị tính phí cho sự hiện diện của mình. Lương VC: Một khoản đầu tư nhỏ với hợp đồng tư vấn trả phí, khiến bạn mất tiền. Thỏa thuận chỉ lợi nhuận: Các điều khoản khiến bạn gặp rủi ro nhưng đảm bảo lợi nhuận chắc chắn cho họ. Khoe khoang về mối quan hệ: Các nhà môi giới tuyên bố có mối quan hệ sâu sắc với một quỹ, nhưng thực tế, họ chỉ thêm họ trên LinkedIn. Cổ phần thay cho phí: 4% cổ phần để đổi lấy một vài lượt giới thiệu—một động cơ không phù hợp.

• Yêu cầu đăng ký bằng ứng dụng của họ: Các nhà đầu tư giả mạo sử dụng công cụ của riêng họ để thu thập thông tin về các doanh nhân.

• Hối tiếc vào phút chót: "Thỏa thuận" ban đầu của họ đột nhiên bị đảo ngược khi bạn thiếu vốn.

• Lừa đảo có chủ đích: Họ Truy cập vào phòng dữ liệu của bạn rồi biến mất, chỉ để thu thập thông tin.

• Bẫy tăng tốc: Không phải tất cả các chương trình tăng tốc đều là lừa đảo, nhưng nếu chúng không trực tiếp đầu tư tiền, chúng chỉ là dịch vụ và giá trị của chúng phụ thuộc vào giai đoạn của người sáng lập.

• Viễn tưởng: Định giá cao hơn mang lại cho bạn nhiều tiền hơn, nhưng đi kèm với các quyền ưu tiên nghiêm ngặt, khiến vòng tiếp theo trở nên khó khăn hơn.

• Điều khoản Gotcha: Những chi tiết chết người ẩn giấu trong các điều khoản đầu tư. Bất cứ điều gì không được thương lượng đều là rủi ro tiềm ẩn.

• Điều kiện chuyển nhượng chết người: Gắn chặt thù lao với kết quả tài trợ mà bạn không thể kiểm soát—hợp pháp nhưng nguy hiểm.

• Liên kết hội nghị Chuyển đổi: Việc tạm thời thay thế liên kết trước khi gọi có thể tạo ra rủi ro lừa đảo. Luôn kiểm tra kỹ.

Mười quy tắc để giữ an toàn

1. Luôn hoài nghi. Không có bữa trưa nào miễn phí.

2. Hãy làm quen với các quy trình và điều khoản tiêu chuẩn. Gắn kết thù lao với kết quả bất cứ khi nào có thể. Nghiên cứu danh mục đầu tư và các xung đột tiềm ẩn. Kiểm tra lý lịch của 3-4 nhà sáng lập trước khi ký kết. Các cam kết quan trọng phải được lập thành văn bản. Mặc định, tài liệu roadshow không được bảo mật, giả định rằng chúng sẽ được phổ biến. Thiết lập phòng dữ liệu thành hai giai đoạn, với quyền truy cập hạn chế vào các tài liệu nhạy cảm. Thuê một luật sư có kinh nghiệm về đầu tư mạo hiểm. Đừng dừng gây quỹ trước khi có vốn; chỉ riêng bản điều khoản đầu tư không được tính.

Hãy thoải mái chia sẻ điều này với bất kỳ ai có thể hưởng lợi từ nó.