Nga có kế hoạch thành lập Ngân hàng tiền điện tử quốc gia để thu giữ hàng tỷ đô la từ các giao dịch ẩn và ngăn chặn gian lận trực tuyến: Liệu đây có phải là hồi kết của tiền điện tử không được quản lý tại Nga?

Nga đề xuất thành lập Ngân hàng tiền điện tử quốc gia để tăng thu nhập kho bạc và hạn chế gian lận

Một nhà hoạch định chính sách cấp cao của Nga đã đưa ra kế hoạch thành lập một "ngân hàng tiền điện tử quốc gia" do nhà nước điều hành nhằm mục đích tập trung hóa thị trường tài sản kỹ thuật số của đất nước, tăng doanh thu liên bang và trấn áp tội phạm liên quan đến tiền điện tử.

Đề xuất này đến từ Yevgeny Masharov, một thành viên của Phòng Công cộng Liên bang Nga, người đã nói với TASS,

“Một ngân hàng tiền điện tử của Nga sẽ giải quyết được nhiều vấn đề hiện hữu. Nó sẽ đưa hàng trăm tỷ rúp giao dịch [tiền điện tử] ra khỏi bóng tối.”

Tập trung hoạt động tiền điện tử để kiểm soát tốt hơn

Ngân hàng được hình dung sẽ đóng vai trò là kênh pháp lý chính cho mọi giao dịch tiền điện tử ở Nga, hoạt động hiệu quả như một cổng duy nhất để mua, bán và giao dịch tài sản kỹ thuật số.

Bằng cách định tuyến hoạt động thông qua một tổ chức, các cơ quan quản lý sẽ có thể giám sát toàn bộ các giao dịch, thực hiện kiểm tra chống rửa tiền và thu thuế trực tiếp từ lợi nhuận và giao dịch.

Masharov nhấn mạnh rằng động thái này sẽ cho phép chính phủ theo dõi dòng tiền, giúp ngăn chặn trốn thuế và chống gian lận.

Đề xuất này cũng chỉ ra những lợi ích tiềm năng cho các thợ đào tiền điện tử người Nga, những người hiện đang thiếu cơ sở hạ tầng trong nước để bán tiền điện tử của mình.

Masharov lưu ý,

“Chúng tôi vẫn chưa có cơ sở hạ tầng nào cho phép thợ đào bán tiền của họ ở Nga.”

Ông cho rằng một nền tảng do nhà nước kiểm soát có thể cung cấp một thị trường an toàn.

Yevgeny Masharov là thành viên của Phòng Công cộng Liên bang Nga và là nhà hoạch định chính sách nổi bật về các vấn đề tài chính, đặc biệt là liên quan đến tiền điện tử.

Chống gian lận và động lực kinh tế

Nga đã chứng kiến ​​sự gia tăng các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử, thường liên quan đến những kẻ "rót tiền" chuyển tiền bất hợp pháp qua ví tiền điện tử trước khi chuyển đổi chúng thành hàng xa xỉ hoặc bất động sản.

Masharov lập luận rằng việc giới hạn hoạt động tài sản kỹ thuật số trong một ngân hàng do chính phủ quản lý có thể "gây ảnh hưởng tiêu cực đến hoạt động gian lận trực tuyến", tạo ra môi trường an toàn hơn cho người dùng thông thường.

Ngoài việc phòng chống gian lận, kế hoạch này còn được thúc đẩy bởi những cân nhắc về tài chính.

Với các lệnh trừng phạt hạn chế quyền tiếp cận của Nga vào các hệ thống ngân hàng quốc tế như SWIFT, tiền điện tử mang đến một con đường tiềm năng cho hoạt động thương mại xuyên biên giới.

Một ngân hàng tiền điện tử quốc gia có thể tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch này trong khi vẫn đảm bảo chúng được chính quyền Nga công khai, tạo ra nguồn thu mới cho kho bạc liên bang mà không cần tăng thuế đối với các lĩnh vực truyền thống.

Bài học từ các quốc gia láng giềng

Masharov lấy Belarus làm ví dụ gần đây.

Minsk được cho là đang xây dựng khuôn khổ pháp lý cho một ngân hàng tiền điện tử quốc gia, đây sẽ là "ngân hàng đầu tiên thuộc loại này trên lãnh thổ Liên Xô cũ".

Tổng thống Belarus Alexander Lukashenko đã nhiều lần thúc đẩy các ngành công nghiệp liên quan đến tiền điện tử và đề xuất của Nga dường như lấy cảm hứng từ thử nghiệm khu vực này, đặc biệt là trong việc chính thức hóa giám sát và tích hợp thuế.

Lịch sử các tín hiệu hỗn hợp về tiền điện tử

Mối quan hệ của Nga với tài sản kỹ thuật số không nhất quán.

Đầu năm 2022, Ngân hàng Nga đã tìm cách cấm hoàn toàn hoạt động khai thác và giao dịch tiền điện tử, với lý do đe dọa đến sự ổn định tiền tệ.

Trong khi đó, Bộ Tài chính lại chủ trương quản lý thay vì cấm đoán, khiến ngành này rơi vào tình trạng bấp bênh.

Đề xuất về ngân hàng tiền điện tử quốc gia phản ánh sự chuyển dịch sang việc áp dụng có kiểm soát, thừa nhận tiền điện tử quá phổ biến để bỏ qua trong khi tìm cách nắm bắt lợi ích kinh tế của nó.

Nguồn: Pexels

Cách tiếp cận của Nga so sánh với thế giới như thế nào

Mô hình của Nga có tính tập trung cao hơn so với các quốc gia khác.

Trung Quốc đã chọn lệnh cấm hoàn toàn, trong khi Hoa Kỳ quản lý tiền điện tử thông qua nhiều cơ quan, khiến hoạt động giao dịch phần lớn nằm trong tay tư nhân.

Iran cho phép khai thác có giấy phép để xuất khẩu nhưng hạn chế sử dụng trong nước.

Kế hoạch của Nga nhằm mục đích kết hợp giao dịch, môi giới và thuế dưới một thực thể do nhà nước kiểm soát, tạo ra một hệ thống được quản lý chặt chẽ, thách thức bản chất phi tập trung thông thường của tiền điện tử.

Những rào cản kỹ thuật và xã hội phía trước

Việc triển khai một hệ thống như vậy sẽ đòi hỏi đầu tư lớn vào cơ sở hạ tầng an toàn và có khả năng mở rộng.

Việc áp dụng công khai có thể diễn ra chậm vì nhiều người dùng tiền điện tử coi trọng quyền riêng tư và tính phi tập trung.

Ngoài ra còn có nguy cơ hoạt động bất hợp pháp sẽ tiếp tục diễn ra bên ngoài nền tảng.

Sự giám sát quốc tế cũng là một mối quan ngại khác; nếu ngân hàng này được sử dụng để lách lệnh trừng phạt, các chính quyền phương Tây có thể đáp trả bằng các biện pháp có mục tiêu.

Nguồn: Pexels

Về mặt pháp lý, cần phải có các quy định mới để buộc mọi hoạt động tiền điện tử phải thông qua ngân hàng và hình sự hóa giao dịch ngoài nền tảng.

Liệu mô hình tiền điện tử tập trung của Nga có tồn tại được trên thị trường không?

Coinlive coi đề xuất của Nga là nỗ lực đầy tham vọng nhằm thiết lập trật tự cho một lĩnh vực được xây dựng dựa trên sự phân quyền.

Việc tập trung hóa có thể mang lại sự giám sát và doanh thu, nhưng nó có nguy cơ làm mất lòng chính những người dùng thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử.

Sự thành công của ngân hàng này phụ thuộc vào lòng tin của công chúng, độ tin cậy về mặt kỹ thuật và phản ứng quốc tế.

Nếu không có những yếu tố này, dự án có thể trở thành một silo do nhà nước kiểm soát, khó hội nhập với thị trường toàn cầu trong khi vẫn có chỗ cho hoạt động ngoài nền tảng.

Nga có thể đạt được tầm nhìn và quyền kiểm soát tài chính, nhưng thách thức trong việc cân bằng giữa quy định và tự do thị trường sẽ quyết định liệu sáng kiến ​​này có thực sự định hình lại bối cảnh tiền điện tử của quốc gia này hay không.