New Zealand đóng cửa hơn 220 máy ATM Bitcoin và giới hạn chuyển tiền mặt quốc tế ở mức 5.000 đô la để ngăn chặn tội phạm rửa tiền

New Zealand Cấm Máy ATM Tiền Điện Tử Và Giới Hạn Chuyển Tiền Mặt Trong Cuộc Chiến Chống Tội Phạm

Người dùng tiền điện tử ở New Zealand sẽ không còn có thể mua hoặc bán tài sản kỹ thuật số thông qua máy ATM sau chiến dịch trấn áp của chính phủ nhằm vào hoạt động rửa tiền và tội phạm có tổ chức.

Các hạn chế mới cũng bao gồm mức giới hạn 5.000 đô la cho chuyển tiền mặt quốc tế, là một phần trong cuộc cải cách rộng hơn về luật tội phạm tài chính của đất nước.

Các ki-ốt tiền điện tử bị đóng cửa trên khắp cả nước

Hơn 220 máy ATM tiền điện tử đã ngừng hoạt động như một phần của động thái này, khi chính quyền nêu ra mối lo ngại ngày càng tăng về việc chúng được sử dụng trong các âm mưu tội phạm.

Một báo cáo của chính phủ đã nêu bật cách những cỗ máy này trở thành công cụ chuyển đổi tiền mặt thành tiền điện tử nhanh chóng, sau đó được chuyển ra nước ngoài trong vòng vài phút để tài trợ cho việc nhập khẩu ma túy và lừa đảo.

Một chính phủ được ủy quyềnbáo cáo từ tháng 4 , đã định hình nên quyết định, nêu rõ,

“Tội phạm có thể sử dụng các máy ATM này để mua tiền điện tử và chuyển tiền điện tử đó trong vòng vài phút cho tội phạm nước ngoài để tài trợ cho việc nhập khẩu ma túy hoặc thực hiện các khoản thanh toán liên quan đến lừa đảo.”

Nguồn: Nhóm cố vấn Bộ trưởng của New Zealand

Bộ trưởng Tư pháp Nicole McKee đã công bố biện pháp này như một phần trong bản cập nhật toàn diện về khuôn khổ chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của đất nước.

Cô ấy nói,

“Chính phủ này nghiêm túc trong việc nhắm mục tiêu vào tội phạm, chứ không phải trói buộc các doanh nghiệp hợp pháp vào những thủ tục quan liêu không cần thiết.”

Giới hạn 5.000 đô la nhắm vào dòng tiền quỹ nước ngoài

Bên cạnh lệnh cấm ATM, New Zealand đang áp dụng mức giới hạn tối đa 5.000 đô la cho giao dịch chuyển tiền mặt quốc tế.

Chính quyền cho biết ngưỡng này nhằm mục đích trực tiếp ngăn chặn khả năng các nhóm tội phạm chuyển tiền bất hợp pháp ra nước ngoài, đồng thời vẫn để lại chỗ cho các giao dịch chuyển tiền kỹ thuật số hợp pháp tiếp tục diễn ra.

Theo McKee, mục tiêu bao trùm là biến New Zealand thành “một trong những nơi dễ dàng nhất trên thế giới để kinh doanh hợp pháp và là một trong những nơi khó khăn nhất để tội phạm ẩn náu”.

Sẽ có thêm quyền lực cho cảnh sát và cơ quan quản lý

Chính phủ cũng đang chuẩn bị ban hành luật mới để tăng cường phạm vi thực thi của cảnh sát và cơ quan tài chính.

Điều này bao gồm việc mở rộng quyền hạn của Đơn vị Tình báo Tài chính, cho phép đơn vị này tiếp cận dữ liệu tài chính chi tiết hơn về những cá nhân bị tình nghi.

Một cuộc tham vấn riêng dự kiến ​​sẽ được tiến hành về việc tài trợ cho chế độ quản lý này thông qua một khoản thuế dành riêng cho ngành, đảm bảo giám sát liên tục mà không gây gánh nặng cho người nộp thuế.

Ngành công nghiệp tiền điện tử chia rẽ nhưng vẫn ủng hộ

Trong khi một số người dùng bày tỏ lo ngại về việc mất quyền truy cập nhanh chóng và ẩn danh vào tiền điện tử, một số nhà lãnh đạo ngành lại ủng hộ động thái của chính phủ.

Janine Grainger, đồng sáng lập nền tảng Kiwi Easy Crypto, nói với Decrypt,

“Chúng tôi hoan nghênh lệnh cấm.”

Bà nhấn mạnh nhu cầu phát triển ngành theo hướng bảo vệ người dùng và đảm bảo tuân thủ.

Bà lưu ý rằng mặc dù các máy ATM tiền điện tử phát triển nhanh chóng nhưng chúng thường có mức phí cao và ít được giám sát.

Nguồn: Radar ATM tiền xu

Theo bà, lệnh cấm này không có gì đáng ngạc nhiên và tác động phần lớn đến nhiều trường hợp sử dụng ngoài lề, vì hầu hết người dùng hàng ngày hiện nay ưa chuộng các sàn giao dịch được quản lý và minh bạch.

Arjun Vijay, người sáng lập sàn giao dịch tiền điện tử Giottus của Ấn Độ, cũng đồng tình với quan điểm này, tuyên bố rằng:

“Nếu không có đủ các biện pháp bảo vệ như KYC, việc các máy ATM Bitcoin bị cấm ở nhiều khu vực pháp lý là điều khó tránh khỏi.”

Ông cũng chỉ ra mức phí chuyển đổi thường cao - dao động từ 5% đến 20% - là một lý do khác khiến người dùng chuyển từ các ki-ốt sang các ứng dụng được quản lý.

Xu hướng giám sát toàn cầu đối với máy mã hóa

Quyết định của New Zealand phản ánh xu hướng toàn cầu đang ngày càng thắt chặt kiểm soát đối với các máy ATM tiền điện tử.

Tại Hoa Kỳ, các thành phố như Spokane đã quyết định cấm hoàn toàn sau khi dữ liệu của FBI liên kết những chiếc máy này với khoản lỗ gian lận hơn 5,6 tỷ đô la vào năm 2024.

Trong khi đó, cơ quan giám sát tài chính của Úc gần đây đã đưa ra cảnh báo sau khi các vụ lừa đảo liên quan đến người cao tuổi gia tăng thông qua các ki-ốt tiền điện tử.

Bất chấp quy định ngày càng chặt chẽ, những nhân vật có tiếng nói trong lĩnh vực tiền điện tử như Vitalik Buterin và nhà sáng lập Binance Changpeng Zhao vẫn chưa bình luận công khai về động thái này.

Đây có phải là sự kết thúc của quyền truy cập tiền điện tử ẩn danh không?

Quyết định của New Zealand không hẳn là từ chối tiền điện tử mà là buộc nó phải phát triển.

Với mức phí cao và sự giám sát tối thiểu, các máy ATM tiền điện tử đã trở thành nơi dễ bị lạm dụng hơn là nơi sáng tạo.

Việc đóng cửa chúng có vẻ quyết liệt, nhưng trong một thế giới mà nạn lừa đảo và chuyển tiền bất hợp pháp đang gia tăng, những động thái táo bạo như vậy có thể sớm trở thành chuẩn mực chứ không phải là ngoại lệ.