Binance cho phép các tài khoản rủi ro cao chuyển hàng triệu đô la bất chấp lời hứa siết chặt kiểm soát

Tờ Financial Times cáo buộc rằng Binance đã tiếp tục cho phép các giao dịch tiền điện tử đáng ngờ lưu chuyển qua nền tảng của mình ngay cả sau khi đồng ý siết chặt kiểm soát theo thỏa thuận dàn xếp hình sự trị giá 4,3 tỷ đô la Mỹ mang tính bước ngoặt.

Công ty truyền thông đã công bố một báo cáo về vấn đề này Vụ việc xảy ra sau khi phát hiện bằng chứng buộc tội, làm dấy lên những câu hỏi mới về mức độ nghiêm ngặt mà sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới đã thực thi các cải cách tuân thủ đã hứa hẹn sau một trong những hành động thực thi pháp luật quan trọng nhất trong lịch sử tiền điện tử.

Các hồ sơ nội bộ được Financial Times xem xét cho thấy 13 tài khoản đáng ngờ trên Binance đã xử lý khoản tiền khổng lồ 1,7 tỷ đô la giao dịch tiền điện tử từ năm 2021 trở đi, bao gồm 144 triệu đô la được chuyển sau khi sàn giao dịch hứa sẽ thực hiện các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền nghiêm ngặt hơn, tăng cường thẩm định và giám sát hoạt động đáng ngờ theo thời gian thực như một phần của thỏa thuận nhận tội với Hoa Kỳ.

Báo cáo, dựa trên việc theo dõi tài liệu Xác minh danh tính khách hàng (KYC), nhật ký IP và lịch sử giao dịch, đã liên kết một số tài khoản đáng ngờ này với các khu vực pháp lý như Venezuela, Brazil, Syria, Niger và Trung Quốc.

Những điều này đã khiến các cơ quan quản lý và chuyên gia chống rửa tiền đặt câu hỏi về mức độ hiệu quả mà Binance đã thực hiện các cam kết giám sát sau thỏa thuận dàn xếp.

Những dấu hiệu cảnh báo có thể gây báo động tại các tổ chức được quản lý

Một số trường hợp cá nhân được trích dẫn cho thấy hành vi mà các cựu công tố viên và chuyên gia tuân thủ mô tả là rất bất thường. Một tài khoản, được cho là liên quan đến một phụ nữ Venezuela 25 tuổi, đã nhận được hơn 177 triệu đô la trong vòng hai năm và thay đổi thông tin ngân hàng liên kết 647 lần trong vòng 14 tháng.

Các cựu công tố viên nói với Financial Times rằng những hoạt động như vậy trong hoàn cảnh bình thường sẽ dẫn đến việc điều tra ngay lập tức về khả năng hoạt động chuyển tiền không có giấy phép.

Một tài khoản khác, được cho là của một nhân viên ngân hàng cấp dưới sống ở khu vực thu nhập thấp của Caracas, được cho là đã chuyển khoảng 93 triệu đô la từ năm 2022 đến tháng 5 năm 2025. Hồ sơ đăng nhập cũng cho thấy tài khoản được truy cập từ Caracas và sau đó từ Osaka, Nhật Bản, cách nhau chưa đầy 10 giờ - một điều không thể xảy ra về mặt vật lý mà các chuyên gia tuân thủ nói với Financial Times rằng lẽ ra phải tự động kích hoạt việc xem xét nội bộ tại một tổ chức tài chính được quản lý.

Trên 13 tài khoản, các nhà điều tra được cho là đã xác định được các dấu hiệu chung của hành vi đáng ngờ. Tổng cộng, các tài khoản này cũng nhận được khoảng 29 triệu USDT từ các ví sau đó bị chính quyền Israel đóng băng theo luật chống khủng bố, làm gia tăng thêm lo ngại về việc liệu các dấu hiệu cảnh báo có được xử lý kịp thời hay không.

Binance phản bác khi các câu hỏi về tuân thủ lại nổi lên

Binance đã bác bỏ cách diễn đạt của báo cáo, khẳng định rằng họ “coi trọng việc tuân thủ” và đánh giá các giao dịch dựa trên thông tin có sẵn tại thời điểm chúng xảy ra. Sàn giao dịch này lập luận rằng không có ví nào được đề cập bị xử phạt khi hoạt động diễn ra và nhấn mạnh rằng họ hoạt động dưới sự giám sát độc lập sau thỏa thuận năm 2023.

Tuy nhiên, những cáo buộc này lại làm dấy lên sự xem xét kỹ lưỡng về tình trạng tuân thủ của Binance, đặc biệt là với quy mô của những thừa nhận trước đó. Là một phần của thỏa thuận nhận tội, các nhà chức trách Hoa Kỳ cho biết sàn giao dịch này đã không báo cáo hơn 100.000 giao dịch đáng ngờ liên quan đến các hoạt động từ mã độc tống tiền và buôn bán ma túy đến các khoản chuyển tiền liên quan đến các tổ chức khủng bố bao gồm al-Qaeda và ISIS.

Báo cáo này cũng xuất hiện trong bối cảnh Binance đang nhận được sự chú ý chính trị trở lại sau khi Tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump ân xá cho người sáng lập Changpeng Zhao vào tháng 10. Mặc dù lệnh ân xá giải quyết vấn đề liên quan đến niềm tin cá nhân của Zhao, nhưng nó không xóa bỏ những kỳ vọng về mặt quy định đang được đặt ra đối với chính sàn giao dịch.

Đối với các nhà phê bình, những phát hiện mới nhất nhấn mạnh một mối lo ngại dai dẳng: ngay cả sau các hành động thực thi chưa từng có, hoạt động đáng ngờ vẫn có thể lọt qua các nền tảng có ảnh hưởng nhất của ngành công nghiệp tiền điện tử. Cho dù các cáo buộc chỉ ra những thiếu sót mang tính hệ thống hay những thách thức thực thi chưa được giải quyết, chúng có khả năng làm gia tăng lời kêu gọi xem xét kỹ lưỡng hơn về cách thức thực hiện các cải cách tuân thủ trên thực tế — chứ không chỉ là những lời hứa trên giấy tờ.