베트남, 페이넷 코인을 중심으로 한 기록적인 암호화폐 폰지 사기 적발

베트남 당국이 디지털 토큰 페이넷 코인(PAYN)을 중심으로 수십억 달러 규모의 폰지 사기를 벌인 주범을 체포한 데 이어, 베트남 사상 최대 규모의 암호화폐 사기 조직을 해체했습니다.

푸토 지방 경찰과 현지 언론에 따르면, 이 그룹은 합법적인 암호화폐 투자 플랫폼으로 위장한 불법 다단계 마케팅(MLM) 네트워크를 운영 중이었습니다.

가해자들은 FMCPAY.com 및 AFF2024.com과 같은 웹사이트를 사용하여 월 5~9%의 수익률과 신규 참여자 유치에 대한 후한 추천 수수료를 약속하며 투자자들을 유인했습니다.

당국은 이 사기가 신규 투자자의 자금을 초기 참여자에게 지급하는 고전적인 폰지 플레이북을 따랐으며, 일관된 수익성을 보장한다는 착각을 불러일으켰다고 말합니다.

마스터마인드 및 운영 세부 정보

수사당국은 지아 라이성에 거주하는 45세의 응우옌 반 하를 주범으로 지목했습니다.

하 씨는 정식 IT 교육을 받은 적이 없음에도 불구하고 개발자를 고용해 PAYN 블록체인을 만들고, 정교한 보안 시스템을 구현하고, 보상 프로그램을 시작했으며, 이는 운영의 본질을 위장하기 위한 조치였다고 합니다.

사기범들은 신뢰도를 더욱 높이기 위해 PAYN으로 항공편과 호텔을 예약할 수 있고 미국에서 암호화폐 거래소로 등록되었다고 거짓으로 주장했는데, 이후 당국이 이 주장이 완전히 조작된 것임을 확인했습니다.

이 그룹은 또한 합법적이라는 이미지를 심어주기 위해 호화로운 장소에서 호화로운 세미나를 개최했습니다. 당국은 하 회장이 개인적으로 약 2억 달러를 횡령했다고 주장하고 있습니다.

단속 당시 페이넷 코인 사기는 인도와 필리핀 투자자를 포함해 베트남 전역과 해외에서 수천 명의 피해자를 끌어들였습니다.

체포 당시에도 해외 투자자들로부터 플랫폼으로 자금이 계속 유입되고 있었습니다. 경찰은 지금까지 현금, 외화, 부동산 등 3,800만 달러 상당의 자산을 압수하거나 동결했습니다.

총 20명의 용의자가 체포되었으며, 이들은 다단계판매 규정 위반부터 베트남 형법상 재산 범죄를 저지르기 위한 전자 네트워크 사용까지 다양한 혐의를 받고 있습니다.

증가하는 암호화폐 범죄 우려

이번 적발은 암호화폐 관련 범죄 증가에 대한 우려가 계속되는 가운데 나온 것입니다. 블록체인 보안 업체 CertiK에 따르면, 암호화폐 해킹, 사기, 악용으로 인한 손실은 2025년 상반기에 전 세계적으로 24억 7천만 달러에 달했습니다.

2분기의 사고 가치는 1분기에 비해 52% 감소했지만, 연간 손실은 2024년에 비해 3% 가까이 높은 수준을 유지하고 있습니다. 회수된 1억 8,700만 달러의 자금을 고려한 후에도 전 세계 순 손실은 여전히 약 22억 달러에 달합니다.