뉴질랜드는 암호화폐 ATM과 국경 간 현금 이체에 대한 대대적인 단속을 통해 불법 금융 흐름에 대한 통제를 강화하며 자금 세탁 및 조직 범죄와의 전쟁에서 더욱 적극적인 입장을 보이고 있습니다.

수요일에 발표된 성명에서 니콜 맥키 법무부 차관은 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 프레임워크에 대한 대대적인 개혁안을 발표했습니다.

조치 중 하나는 암호화폐 ATM을 전면 금지하고 국제 현금 송금 시 NZ $5,000로 제한하는 것이었습니다.

당국은 이번 개혁이 특히 추적 불가능한 디지털 자산의 영역에서 범죄 네트워크가 악용하는 허점을 막기 위해 마련되었다고 말합니다.

"또한 암호화폐 ATM을 금지함으로써 범죄자들이 현금을 암호화폐와 같은 고위험 자산으로 전환하는 것을 더욱 어렵게 만들 것입니다."라고 맥키는 말했습니다. "이 정부는 합법적인 기업을 불필요한 규제에 묶어두는 것이 아니라 범죄자를 표적으로 삼고 있습니다."

화재가 발생한 암호화폐 ATM

암호화폐 ATM을 전면 금지하려는 움직임은 이러한 키오스크가 범죄자들이 더러운 현금을 세탁하는 지름길로 이용되고 있다는 우려가 커진 데 따른 것입니다.

뉴질랜드의 초국가적, 심각하고 조직적인 범죄에 관한 장관 자문 그룹의 최근 보고서에 따르면 암호화폐 ATM이 마약 거래와 해외 사기 송금을 위해 현금을 암호화폐로 빠르게 전환하는 데 선호되는 도구가 되었다고 합니다.

코인 ATM 레이더에 따르면 현재 뉴질랜드 전역에 220개 이상의 암호화폐 키오스크가 운영되고 있으며, 현재 모두 폐쇄될 위기에 처해 있습니다.

정부, 금융 정보 권한 확대

뉴질랜드 금융정보국(FIU)은 의심스러운 것으로 표시된 개인 또는 거래와 관련된 은행 및 기타 보고 기관에 정보를 요구할 수 있는 광범위한 감시 권한도 부여받게 됩니다.

이미 두 개의 법안이 의회에 상정되어 있으며 올해 안에 통과될 것으로 예상됩니다. 맥키에 따르면, 이 법안들은 AML 집행을 강화할 뿐만 아니라 기업의 규정 준수 의무를 간소화할 것이라고 합니다.

"우리는 법을 준수하는 기업들에게 실질적인 도움을 주기 위해 가장 부담스러운 규정 준수 요건 중 일부를 삭제하고 있습니다. 하지만 이는 기준을 없애는 것이 아니라 기준을 더 지능적으로 적용하는 것입니다."

암호화폐 ATM에 대한 글로벌 트렌드의 일부

뉴질랜드의 이러한 조치는 암호화폐 ATM에 대한 통제를 강화하려는 국제적인 추세의 일환으로 이루어졌습니다.

지난달 호주의 금융 범죄 감시 기관인 AUSTRAC은 ATM 운영자에게 현금 입출금 한도를 5,000호주달러로 제한하는 새로운 규정을 시행하는 한편, 증가하는 사기 활동에 대응하기 위해 모니터링 및 고객 확인 프로토콜을 강화했습니다.

미국에서는 워싱턴 주 스포캔이 한 걸음 더 나아가 암호화폐 ATM을 전면 금지한다고 발표했습니다.

시의회는 저소득 지역의 취약 계층을 대상으로 한 사기에 대한 우려를 이유로 기존 기계의 철거를 명령하고 향후 설치를 금지했습니다.