한 남성이 암호화폐 로맨스 사기꾼에게 2,000만 달러를 전달한 혐의로 씨티은행에 고소당했습니다 - 은행이 그 결과를 감당해야 할까요?

씨티은행, 2천만 달러 규모의 로맨스 암호화폐 사기에 적신호를 알리지 않은 혐의로 고발당하다

암호화폐 사기로 2천만 달러를 잃은 한 남성이 씨티은행이 사기를 예방할 수 있었던 의심스러운 이체를 막지 못했다고 주장합니다.

원고인 마이클 지델은 사기범에게 송금한 일련의 송금이 확인되지 않은 채로 이루어진 후 은행의 과실을 고발하는 소송을 맨해튼 연방법원에 제기했습니다.

이 자금 중 거의 4백만 달러가 씨티은행 계좌를 통해 라우팅되었습니다.

'돼지 도살' 사기로 알려진 이 사기는 지델이 사기 투자를 하도록 유도하기 위해 고안된 가짜 온라인 로맨스와 관련이 있습니다.

페이스북 채팅이 수백만 달러 규모의 사기로 변한 방법

고소장에 따르면 지델은 2023년 초에 자신을 사업주라고 주장하는 '캐롤린 파커'라는 여성으로부터 페이스북을 통해 연락을 받았습니다.

두 사람의 온라인 교류는 일상적인 대화에서 지델이 연인 관계라고 믿었던 관계로 발전했습니다.

결국 파커는 특정 거래 플랫폼을 통해 큰 수익을 올렸다고 주장하며 대체 불가능한 토큰(NFT)에 투자할 것을 권유했습니다.

출처: pexels.com

지델은 그녀의 조언을 믿고 43회에 걸쳐 2,000만 달러 이상을 투자와 관련된 여러 은행 계좌로 송금했습니다.

그는 사기꾼으로부터 고객 트래픽이 많아서 다른 은행이 사용되었다는 말을 들었습니다.

2023년 4월 말, 플랫폼은 지델의 자금과 함께 사라졌습니다.

조사 중인 송금에서 씨티은행의 역할

이 중 약 400만 달러에 달하는 12건의 거래가 구주라는 이름으로 씨티은행에 개설된 계좌로 송금되었습니다.

지델은 이 계정들의 활동에서 개인과 신탁 계좌로부터의 대량 이체 등 명백한 경고 징후가 나타났다고 주장합니다.

그는 이러한 패턴이 자금세탁 방지 프로토콜에 따라 씨티은행이 추가 검사를 실시하도록 유도했어야 한다고 주장합니다.

이 소송은 씨티은행이 신고된 활동을 모니터링하거나 조사하지 않음으로써 "법적 의무와 의무를 외면했다"고 주장합니다.

지델은 은행에 손해배상을 요구하고 있으며, 사기를 조기에 발견할 수 있었던 위험 신호에 조치를 취하지 않은 책임을 묻고 있습니다.

대규모 피해자를 노리는 로맨스 사기가 계속되고 있습니다.

돼지 도살 사기는 점점 더 흔해지고 비용이 많이 드는 범죄가 되었습니다.

보안 회사 Cyvers는 지난 2월에 로맨스 사기로 인해 지난해 20만 건이 넘는 사례에서 55억 달러 이상의 손실이 발생했다고 보고했습니다.

한편, 블록체인 분석 업체 체인널리시스는 2024년 총 암호화폐 사기 손실액이 99억 달러에 달할 것으로 예상했으며, 더 많은 사기 지갑이 발견되면 이 수치는 124억 달러까지 증가할 수 있을 것으로 전망했습니다.

이번 달에 미국 당국은 유사한 사기와 관련된 2억 2,500만 달러의 기록적인 압수액을 확인했습니다.

이 작전에는 130명의 피해자를 식별하고 의심스러운 암호화폐 지갑을 동결하는 데 도움을 준 코인베이스와 테더의 협력이 있었습니다.

피해자가 은행에 의존하여 사기를 제때 감지하고 막을 수 있을까요?

지델과 같은 사례는 단순히 개인의 피해 사례에 그치는 것이 아니라 사기를 방지해야 하는 제도적 안전장치의 취약점을 드러냅니다.

사기범들의 수법이 점점 더 교묘해지면서 은행은 고객 서비스와 규제 의무의 균형을 맞춰야 한다는 압박에 직면해 있습니다.

얼마나 더 많은 위험 신호를 놓쳐야 더 엄격한 시스템이 시행될 수 있을까요?

명확한 경고 신호에 조치를 취하지 않은 은행이 책임을 져야 할까요, 아니면 사기의 희생양이 된 피해자에게 궁극적으로 책임이 있을까요?

이는 은행이 도를 넘지 않고 고객을 보호하기 위해 어디까지 나아가야 하는지, 기존 규제가 디지털 시대에 금융 기관의 책임을 충분히 담보할 수 있는지에 대한 도전입니다.