仮想通貨の売買と盗難金の受け取り：誰が責任を負うのか？

はじめに

仮想通貨を売買した結果、銀行カードが凍結されることは実務上よくあることです。コインをよく投機する友人も、自分で関連する法律知識を理解し、我が国の関連政策が仮想通貨の売買を禁止していないことを知っているだろう。しかし、多くのコンサルタントと私は、TAと凍結されたカード当局が解凍と通信するために、解凍を拒否されただけでなく、さらに、お叱りの頭だったとき、明らかに彼らはまた、仮想通貨の明白な販売の犠牲者である違法ではない、なぜ彼らは "悪者 "として公安機関になりますか？

では、なぜそれはとても難しいのですか？少弁護士はよく、Uビジネスの目に「見える」取引は常に氷山の一角に過ぎないと言う。そこで、ある事例をもとに、まずは氷山の一角の部分を見ていくことにする（実際の事例、プライバシー保護のため、業界や金額などは若干書き換えています、あとは事実です）。

1.仮想通貨の売買取引が引き金となり、「凍結されたカードの袋小路」に

ラオ・ワンは毛皮業を営んでおり、コインの投機はたまの趣味に過ぎなかった。ある日、いつものようにUを販売する取引所で、誰かが購入するために連絡したが、買い手は初心者であるように見える、非常に操作が得意ではないので、2つはWeChatを追加し、買い手はXiaoyuと呼ばれ、古い王ステップバイステップで根気よく取引が完了するまでXiaoyuを導く。二人は会話もできたので、よく王さんにUを買いに見えた。

しかし、王さんは、相手がコイン操作をしているように見えたのに、なぜUを買いに来る需要が多いのかにも興味があった。そこで彼は、彼女に「そんなにUを買ってどうするんだ？と優しく注意した。しかし、Xiaoyuは言った、彼女と投資のいくつかの友人のパートナーシップは、彼女はそれについてあまり知らないかもしれないが、彼女の友人は彼女よりも多くを知っているので、老王は心配する必要はありませんし、彼女は老王のお金を支払うたびに自分の給料であり、老王のために自分の給料の流れを引っ張ったと述べた。

老王は、資金源の相手側が合法的であることを確認し、各回は確かに相手自身が自分自身に転送され、心も安心ですが、また、相手側のことを思い出したされている、あなたは少し少ないを購入することができ、最初にプロジェクトが利益を得ることができないかどうかを確認するために少し少ない投資、一度にすべてのプロジェクトに投資して多額の資金を入れないでください。

双方は3ヶ月で約10件の注文を取引し、老王はUマネーの売却で60万元を受け取った。ある日、老王は自分の銀行カードが凍結されているのを発見し、銀行を通じて、老王は凍結当局に連絡した。ラオワンはシャオユーに連絡したが、相手はどんなメッセージにも応じなかった。

公安は老王に、被害者のXiaoyuは、彼が詐取されたことを報告し、原因はXiaoyuインターネットである人に会うために、相手側とXiaoyuの知人は、仮想通貨金融プロジェクトがあることを言っただけでなく、Xiaoyu太陽の収益。Xiaoyuは信じて、彼らも試してみたいと言った、他はXiaoyuを購入する取引所にUを聞かせて、彼に回すために購入し、彼はXiaoyu操作投資を助けた。|にできるようにあなたがそれをすることができます本当に出くわすことあなたは、実際には私たち約束、誰でも素早くはちょうど無視これらの一見正確にどのように{}人のことを忘れることができます。Xiaoyuは反対側にUの最初の少量を購入する、最初は確かに良いリターンがあるので、Xiaoyuは投資を増加させた。予期せず3ヶ月後、相手はXiaoyu黒を引っ張ります。

公安は王に言った、被害者Xiaoyuは言った、あなたとインターネットは、仮想コインプロジェクトに投資する彼女をだますためにパートナーシップであり、彼女の60万をだました、事実ですか？

ラオ王は警察に彼の携帯電話を取り出し、警察に提出し、Xiaoyuすべてのチャットの記録は、事件を扱う警察も非常に深刻かつ責任であり、通信記録のすべての双方を検討するだけでなく、Xiaoyuはまた、質問のトランスクリプトの多くのラウンドを行った、

Siaoyuは自白し、彼女が交換U商人に自分自身を見つけることができるように、インターネット上で彼女に嘘をついた人々は、それは彼女が古い王と接触している。

だから、業者は老王が無実であることを確認することができます。そして、関連するチャットの記録は、ラオス王はまた、繰り返しXiaoyuが少ない購入し、他の人にだまされないように注意するように思い出させることを示しています。


彼名義の銀行カードはすべて凍結され、業者はカードのロックを解除しなかっただけでなく、彼名義の銀行カードをすべて凍結した？今回は、基本的な日常生活だけでなく、古い王の毛皮のビジネスは、このカードでトランザクションを持っているので、会社の支払いの古い王のアカウントに顧客が、大きな影響を受けているだけでなく、関与の影響を受けています。

それ以来、この事件は行き詰まった-老王はせいぜい2万円しか被害者に賠償する気がなく、被害者は老王に60万円の全額を彼女に支払うよう求めたが、公安は老王のカードを解凍しなかっただけでなく、被害者にカードの資金を保留せず、老王の名前を凍結した。すべての銀行カードは、ほぼ1年間。

2.誰もがそれぞれの立場を持っている

なぜこのような絶望的な行き詰まりがあるのだろうか？各人には各人の立場があるからだ。

1、被害者の立場

被害者はだまされた、関連する証拠や手がかりがないため、権利のケースでさえ非常に困難な場所もある。事実、警察は本当の「悪人」を捕まえることができないし、捕まえたとしても被害者のお金を取り戻すのは難しい。

2.売り手側の視点

個人間の仮想通貨の売買は違法ではないし、私のUは正規の出所であり、盗まれたり騙されたりしていないし、受け取った人民元は通常のUSDT相場なのに、なぜ突然1枚だけ？被害者は詐欺にあったというので、私のカードを凍結し、TAの損失をすべて私に支払えとまで？

TAが詐欺にあったとしても、私には関係ないでしょう？なぜ警察は本当の詐欺師を捕まえに行かないのか？

3.公安の観点

金銭取引の連鎖を通じて、張三の関与の疑いを排除することができる。しかし、上流の詐欺師は捕まえることができず、被害者は公安に逮捕して損失を回復するよう騒ぎ立て、さらには「私たちは動かなかった」と文句や陳情を続けている。私たちは、仲介調整の仕事をしようとし、被害者に説明するために、張三は、お金をだました人ではない、人々はあなたを補償する意思がある、あなたはそんなに多くを求めることができない、被害者の結果は、実際に私たちと張三はギャングであると言った！被害者の感情はもっと激怒して、双方は賠償額を交渉することができない、私たちは今、もし張三のカードが凍結を解除して、それは被害者がもっと激しくないですか？我々は、ケースを処理するための作業も評価されている......しかし、確かに張三は犯罪を疑っていなかった、我々はまた、直接張三の口座にお金を差し引く権利はありませんし、口座が凍結され、それは張三が被害者と和解するためのイニシアチブを取るようになるかもしれない？

3.行き詰まり解決の道を考える

趙弁護士は、仮想通貨の販売が原因で凍結された多くのケースに連絡し、当事者がUの販売のため、すべての銀行カードの名前が凍結された結果、状況は珍しいものではありません。しかし、その存在は合理的ではないのでしょうか？もちろんそうではない。

1、"仮想通貨の販売が法的に保護されていない"

多くのカードの所有者や請負業者は、彼らが売買Uの動作が違法ではないことを通信するために、多くの請負業者の警察官が応答します：はい、我々はまた、仮想通貨の販売が違法ではないことを知っているが、それはまた、違法ではありません。しかし、法律で保護されているわけでもありません。

しかしショーによれば、これは仮想通貨の販売が法律で保護されていないという考え方の誤った解釈である。法律で保護されないという意味は、例えば、自分の仮想通貨を他人に委託して運用した結果、損失が発生したり、他人に仮想通貨を貸した結果、他人が返済する意思がない場合、自己責任でリスクを負えということであり、このような観点は、確かに裁判所の判断と関連していることを確認するために、具体的には、私の以前の記事「裁判所の観点：仮想通貨の相手側への譲渡」を参照することができます！を参照されたい,モンクレール ダウン 激安！また来るか！-弁護士の心得：お金を取り戻すには？

しかし、凍結されたカードのため、さらには仮想通貨の売却のために手紙を助けるために設定された、隠された受取人（売り手）、彼らは仮想通貨の損失だけでなく、その損失の範囲の損失のいわゆる被害者に返さなければならない、 "リスク分担 "の範囲を超えている。これは明らかに不公平である。被害者は被害者であり、売り手も売り手である。

2、すべての銀行カードの凍結について

実際の事件で述べたように、既存の証拠から張三の事件への関与の疑いは否定されたが、被害者からの圧力に対処するため、事件担当者は張三のすべての銀行カードを凍結するまでに至り、この方法を用いて張三に被害者との和解のイニシアチブを取らせることを望んだが、これは明らかに不合理である。この事件は明らかに不合理である。

また、「被害者の損失を補償するわけでもなく、カードの凍結を解除するわけでもなく、カードの所有者が事件に関与しているという疑いを排除するために、カードの所有者に事情説明書を発行し、カードの所有者が銀行に凍結解除を申請するようにする」という態度のケースもある。これにより、本人にとっては、他の銀行名義のカードも普通に使えるようになるなど、一定の利便性が得られるが、カードの所有者にとっては、核心の要求は返金されないままとなる。もちろん、公安当局がカード所有者に責任を負わせることなく、最終的に凍結を解除するケースも私たちが扱った中ではかなりありますが、比較的少数です。

法律によると、通信詐欺の場合、公安機関は被害者に返還する資金を保留する権利を持っているが、前提条件がある。通常の販売Uカードの所有者は、明らかに不正行為者と共謀していない、その収集アカウントだけでなく、明らかに銀行口座の不正行為者のコントロールではありません。そのため、公安当局はこのような取引の受取人の口座を差し押さえる権限を持っていない。そのため、カードが凍結された多くのカード所有者は公安当局と連絡を取り合い、何年も膠着状態が続いているにもかかわらず、カード口座の残高を差し押さえられていない。

「電気通信ネットワークにおける新型違法犯罪の場合の凍結された資金の返還に関する複数の規定」第2条 この規定でいう電気通信ネットワークにおける新型違法犯罪とは、電気通信、インターネット、その他の技術を利用し、テキストメッセージの送信、電話の発信、トロイの木馬の埋め込みなどの手段により、被害者の資金を誘い出し（盗み出し）、自分たちの管理下にある銀行口座に送金（入金）させようとする無法者による違法犯罪のケースを指す。

第4条 公安機関は、被害者への資金の流れを特定し、適時に被害者に通知し、資金の返還、返還の実施について決定する責任を負う。

3 善意取得の決定の受信者

邵弁護士は、受信者（すなわち、USDTの売り手）にとって、受信者は、買い手自身がお金を呼び出すかどうかを制御することはできませんし、買い手がお金を呼び出すために第三者に指示したことを予測することはできませんお金が違法であるかどうか、仮想通貨は、仮想財貨の一種として認識されているので、個人を信じています。仮想通貨は仮想商品として認識されており、個人間の取引は禁止されていないため、USDTの売り手が、両者がUSDTの正常な売買行為を行っていることを証明する証拠（例えば、CoinAnnとOuyiの取引所における通信のスクリーンショット、両者間の通信の記録、売り手自身が保有するUの合法的な出所経路が存在すること）を提出できる限り、売り手の仮想通貨の販売は、法律に基づく善意の取得に該当し、該当する被害者に回収・返金されるべきではない。

第二条「電気通信網新型違法犯罪事件返還資金凍結」本規定にいう電気通信網新型違法犯罪事件とは、無法者が電気通信、インターネットなどの技術を利用し、SMSの送信、電話の発信、トロイの木馬の埋め込みなどの手段により、被害者の資金を誘引し、自己の管理下にある銀行口座に送金（入金）させ、窃取する違法犯罪事件を指す。

第4条 公安機関は、被害者への資金の流れを特定し、適時に被害者に通知し、資金の返還、返還の実施について決定する責任を負う。

第10条 の解釈における多くの問題に関する法律の具体的な適用に関する詐欺の刑事事件の処理に関する二高 によると、加害者は、債務の決済のために詐欺財産に使用されているか、または他人に譲渡し、次のいずれかの状況で、それは法律に従って回収しなければならない：

（a）。

(a)相手方が詐取財産の存在を知り、それを受け取った場合。

(ii)相手方が詐取財産を無償で取得した場合。

(iii)相手方が詐取財産を市場より著しく低い価格で取得した場合。

(iv)相手方が詐取財産を取得した場合、違法な債務または犯罪行為に由来する場合。

善意で詐取された財産を手に入れようとした他人は回収されない。

少弁護士は最近、仮想通貨取引凍結カード事件を担当し、業者は「国内の個人が仮想通貨を売買することは違法ではない」というTAの理解と通信するために、個人の売買の理解は、取引の形態のウォレットを介してのみを指します。つまり、取引所での仮想通貨の売買は違法なのだ。不正な資金を受け取った以上、被害者に全額返還すべきである。・・・こういった指摘もさることながら、なぜ仮想コインの凍結解除カードがブロックされることが多いのかが、非常に端的に説明されていますね。仮想コインの取引に対する理解が業者によって違いすぎるのだ。

4.最後に

仮想通貨と関連取引に対する理解の度合いが異なるため、銀行カードの凍結解除の作業につながるだけでなく、「同じ事務所で同じケース」を行うことも非常に困難です。長年、刑事事件に携わってきた弁護士として、このようなケースに出くわすと戸惑うこともある。

そこで、この記事の最初の質問に戻ります：Uが盗んだお金を売った場合、誰が責任を負うべきなのでしょうか？下のコメント欄であなたの意見を聞かせてください。