ベトナム、ペイネットコインを中心とした記録的な暗号ネズミ講を摘発

ベトナム当局は、デジタル・トークンのペイネット・コイン（PAYN）を中心に構築された数十億ドル規模のねずみ講の首謀者を逮捕したことを受け、国内史上最大の暗号詐欺事件であると主張しているものを解体した。

フート省警察と地元メディアによると、このグループは合法的な暗号通貨投資プラットフォームを装った違法なマルチレベルマーケティング（MLM）ネットワークを運営していた。

犯人は、FMCPAY.comやAFF2024.comなどのウェブサイトを使い、毎月5％〜9％のリターンと、新規参加者を呼び込むための手厚い紹介手数料を約束して投資家を誘った。

当局によれば、このスキームは古典的なネズミ講の手口に従っており、新規の投資家からの資金を以前の参加者への支払いに充てることで、一貫して利益を上げているという幻想を作り出していたという。

黒幕と作戦の詳細

捜査当局は、グエン・バン・ハ（45歳、ザーライ省在住）を首謀者と特定した。

正式なIT教育を受けていないにもかかわらず、ハは開発者を雇い、PAYNブロックチェーンを構築し、精巧なセキュリティシステムを導入し、報酬プログラムを立ち上げたとされる。

さらに信憑性を高めるため、詐欺師たちはPAYNが航空券やホテルの予約に使えると偽り、米国で暗号取引所として登録されていると主張した。

グループはまた、合法的なイメージを植え付けるために、豪華な会場で贅沢なセミナーを開催していた。当局は、ハが個人的に約2億ドルを横領したと主張している。

取り締まりまでに、ペイネットコインのスキームには、インドやフィリピンからの投資家を含め、ベトナム全土および海外から数千人の被害者が集まっていた。

逮捕された時点でも、資金は海外の投資家からプラットフォームに流入していた。警察はこれまでに、現金、外貨、不動産など3800万ドル相当の資産を押収または凍結した。

合計で20人の容疑者が逮捕され、MLM規制違反から電子ネットワークを利用した財産の横領まで、ベトナムの刑法に基づく罪に問われている。

高まる暗号犯罪の懸念

今回の摘発は、暗号に関連した犯罪の増加が懸念されるなかでのことだ。ブロックチェーンセキュリティ企業のCertiKによると、暗号ハッキング、詐欺、悪用による損失は、2025年上半期に世界で24億7000万ドルに達した。

第2四半期の損害額は第1四半期に比べ52％減少したが、累計の損害額は2024年を3％近く上回っている。1億8,700万ドルの資金回収を考慮しても、世界全体での正味損失は約22億ドルに達している。