インドは世界で最も暗号を導入している国だが、デジタル革新に伴う犯罪の波を抑えるのに苦労している。

インドでは暗号税に関する政策や規制が厳しいにもかかわらず、暗号関連の犯罪件数は過去5年間でなんと985％も増加している。

ハッキングから投資スキームに至るまで、インドでは様々な種類の暗号関連の犯罪が増加している。つい最近、インドのオディシャ州サイバーウィング支部は、あるビジネスマンから約70万ドルをだまし取った大規模な詐欺事件に関連する5人の人物を逮捕した。

太ったROIに誘われたインドのビジネスマン

この手の手の込んだ計画は、2024年5月、ベルハンプール在住のビジネスマンである被害者が、香港在住のソフトウェア開発者を名乗る女性からフェイスブックで声をかけられたことから始まった。彼女は彼に詐欺的な取引プラットフォームを紹介し、彼の暗号投資に対して目を見張るような200％のリターンを約束した。

この取引所は、2022年に6,000万ドルのハッキング被害に遭った日本でも評判の高い暗号取引所である。ビジネスマンの信頼を得るため、当初は利益を捏造し、彼の投資が着実に増えていることを示した。

しかし、彼が収益を引き出そうとすると、資金のロックを解除するために前払い金としてさらに10万7000ドルを支払うよう求められた。

彼が金額の支払いを拒否すると、詐欺師たちは次の適切な手段をとった。騙されたことに気づいた彼は当局に通報し、捜査が始まり、グジャラート州スラートで犯人が逮捕された。

詐欺師が残したデジタルの足跡をたどって、警察は容疑者を追跡することができた。その後、警察は詐欺師たちの自宅を家宅捜索し、携帯電話、SIMカード、身分証明書など多くの証拠品を発見した。

インドにおける暗号詐欺の増加

この事件は、デジタル資産が急速に普及しているインドで多発している暗号関連の詐欺事件のひとつに過ぎない。

オディシャ州当局がこの詐欺を撲滅する数日前、警察はアッサム州でRSN Cryptoスキームに絡む別の類似事件を摘発した。この詐欺は1日2％のリターンを約束し、2,000人以上の投資家を騙していた。捜査当局は、資金がすぐにUSDT（テザー）に換金され、バイナンスなどの主要取引所を通じて送金されていたことを突き止めた。3人の容疑者が逮捕されたものの、詐欺の首謀者はまだ捕まっていない。

同様に今年初め、警察は70人の投資家から114,000ドルをだまし取ったDatameer詐欺を摘発した。もうひとつの大きな詐欺事件であるHPZトークンのスキームには、299の中国関連企業が関与しており、数百万ドルの損失が発生している。

これらの事件は、規制がほとんどないインドの暗号セクターの脆弱性を浮き彫りにしている。法執行機関は、詐欺が無防備な投資家から搾取し続けているため、詐欺行為と闘う努力を強化している。

インドの暗号ブームがもたらすリスク

インドでは暗号通貨に熱中するあまり、暗号通貨をめぐる情勢が急成長しており、合法的な取引と詐欺事件の両方が後を絶たない。

厳しい税制や規制の不透明さにもかかわらず、現地の取引所での取引高は2024年後半には19億ドルにまで急増した。しかし、この成長は経験の浅いトレーダーを狙った詐欺の増加にも拍車をかけている。

それでも、規制当局がイノベーションと投資家保護の両立に取り組むなか、規制上の課題は山積している。

インド最大級の暗号詐欺を取り締まれ

暗号詐欺の取り締まりはインドでは目新しいものではない。先月、中央捜査局（CBI）は悪名高いGainBitcoinポンジ・スキーム（インド最大の暗号詐欺の一つ）に関連した全国的な家宅捜索を開始した。このスキームは2015年から2016年にかけて推定7億5648万ドルを投資家からだまし取った。

GainBitcoinはAmitとAjay Bhardwaj兄弟によって運営され、ビットコインのクラウド契約を通じて毎月10％のリターンを約束して投資家を誘った。しかし、わずか1年半後に投資家の資金が底をつき、この計画は破綻した。

当局はその後、捜査中に275万ドル相当の暗号資産、複数のウォレット、ハードディスク、証拠書類を押収しており、さらなる捜査が続いている。

インドの暗号市場の価値は20億ドルに迫る勢いだが、規制上のハードルは依然として大きい。昨年のG20議長国就任時に世界的なガイドラインが議論されたものの、税制は変更されておらず、主流の導入には障壁となっている。

合法的な取引と並行して詐欺が横行するなか、インド当局は不正行為の取り締まりを強化する一方、暗号通貨の使用を管理する強固な枠組みの確立に努めている。