オンタリオ州証券委員会のグラント・ヴィンゴー最高経営責任者（CEO）は、トロントで開催された年次OSCダイアログで、詐欺師が世界的な不安定性、規制の隙間、高度な技術を悪用し、産業規模で詐欺を行っている、ますます無法地帯と化すデジタル環境について警告した。

この声明は、カナダの規制当局が暗号への関心の高まりについていけず、デジタル資産環境における犯罪率の上昇に歯止めをかけることができていないことに気づいた時期に出された。

2023年だけでも、カナダ人による詐欺関連の損失は6億4800万ドルに上ると報告されている。

ディープフェイク、詐欺的な暗号プラットフォーム、恋愛詐欺など、詐欺師が編み出した無数の独創的な手法によって標的型攻撃に遭い、多くの被害者が経済的破綻に陥っている。

過去2年間、OSCは記録的な件数に見舞われ、なんと2,000件もの案件を受理している。

カナダ当局は暗号犯罪の新たな波に対応しようと懸命だ。

新種の詐欺は、冷酷なほど洗練されている。ジェネレーティブAIを使って、詐欺師は愛する人や信頼できる人脈の声や顔を説得力を持って真似た音声や映像のディープフェイクを作れるようになった。

被害者は、偽の暗号プラットフォームに資金を送るように誘われたり、長期的なオンライン関係を通じて操られ、経済的な荒廃に終わる。

米国では、北朝鮮のハッカー組織「ラザルス」が、マルウェアを埋め込んで被害者のデジタル資産ウォレットを手に入れることを目的に、詐欺的な会社を作るという手段さえとった。

暗号詐欺の増加に直面し、カナダ当局はおとり捜査に全力を尽くしている。そのひとつが、OSCが州の規制当局、法執行機関、ブロックチェーン分析会社Chainalysisと協力した「雪崩作戦」である。

3月の2日間に渡り、当局は侵害されたイーサリアムのウォレットを追跡し、89人の投資家に彼らの資産が危険にさらされていることを警告した。

しかし、このような積極的な取り組みを行っても、ブロックチェーン取引は匿名かつボーダレスであるため、一度送金された資金を回収することはほぼ不可能である。

こうした脅威に対応するため、OSCは国内外の法執行機関との連携を強化し、資産追跡能力を高めている。

規制とイノベーションのバランス

しかし、この取り締まりは、暗号業界が過剰な規制に対して注意を促している時に行われた。世界最大の暗号取引所のひとつであるコインベースは最近、不明確で強引な規則がイノベーションや合法的なビジネスをカナダから追い出す可能性があると警告した。

コインベースのカナダ担当ディレクター、ルーカス・マセソン氏は、明確でイノベーションに適した規制がなければ、カナダは世界のデジタル資産競争において競争力を失うリスクがあると強調した。

カナダのクリプト・セクターはすでにかなりの規模に達しており、およそ500万人のカナダ人がデジタル資産を所有している。調査では、金融の近代化に対する圧倒的な支持が示されている。カナダ人の86％が制度改革が必要だと答え、80％が不公平だと感じ、76％が時代遅れだと考えている。

しかし、規則の厳格化によって、すでにいくつかの取引所は市場から撤退している。その主な理由は、ステーブルコインのポリシーが不明確であることと、事前登録のプロセスが煩雑であることである。

これらの課題に対処するため、Coinbaseは、国家暗号戦略タスクフォースの設立、政府ビットコイン準備金、ステーキング、暗号バンキング、AIを搭載したデータセンターをサポートするための規制など、次期連邦政府への包括的なロードマップを提案している。

一方、カナダは北米初のステーキング機能付きスポット・ソラナETFを承認し、大きな一歩を踏み出した。

OSCによって承認されたこれらのETFは、投資家がソラナ現物を保有しながら、ファンドを通じて直接ステーキング報酬を得ることを可能にし、適切な監督の下でイノベーションを受け入れる意欲を示している。

カナダは今、岐路に立っている。規制当局は不正行為との闘いを強化しているが、同時に責任あるイノベーションに寛容な姿勢を示している。