Mastercard が暗号詐欺識別ツールを開始

https://www.cnbc.com/2022/10/04/mastercard-deepens-crypto-push-with-tool-for-preventing-fraud.html

Mastercard は火曜日に、銀行が詐欺を起こしやすい仮想通貨取引所からの取引を識別して遮断するのに役立つ新しいソフトウェアを発表する、と同社は CNBC に独占的に語った。

Crypto Secure と呼ばれるこのシステムは、「洗練された」人工知能アルゴリズムを使用して、Mastercard 決済ネットワークでの暗号交換に関連する犯罪のリスクを判断します。このシステムは、ブロックチェーン、暗号トランザクションの公開記録、およびその他のソースからのデータに依存しています。

このサービスは、Mastercard が昨年買収したブロックチェーン セキュリティの新興企業である CipherTrace を利用しています。カリフォルニア州メンローパークに本拠を置く CipherTrace は、企業や政府機関が暗号通貨を含む違法取引を調査するのに役立ちます。その主なライバルは、ニューヨークの企業 Chainalysis と、ロンドンに本拠を置く Elliptic です。

Mastercard は、初期のデジタル資産市場における犯罪の増加を背景に、このサービスを開始しています。ブロックチェーン分析会社チェイナリシスのデータによると、犯罪とのつながりが知られているウォレットに入る仮想通貨の額は、昨年、記録的な140億ドルに急増しました。そして 2022 年には、仮想通貨投資家を標的とした注目を集めるハッキングや詐欺が相次ぎました。

Crypto Secure プラットフォームでは、銀行やその他のカード発行会社に、不審なアクティビティのリスクを表す色分けされた評価を含むダッシュボードが表示されます。リスクの重大度は、「高」の赤から「低」の緑までの範囲です。

Crypto Secure は、特定の暗号商人を断るかどうかについて判断を下すことはありません。その決定は、カード発行者自身に委ねられています。

Mastercard はすでに同様の技術を使用して、法定通貨取引における詐欺を防止しています。 Crypto Secure により、そのような機能をビットコインやその他の仮想通貨に拡張しています。

Mastercard のサイバーおよびインテリジェンス ビジネス担当プレジデントである Ajay Bhalla 氏は、この動きは、パートナーが「複雑な規制環境に準拠し続ける」ことができるようにするためのものであると述べました。

「デジタル資産市場全体は現在、かなり大きく、実質的な市場です」と彼は、製品の発売に先立つ独占インタビューでCNBCに語った.

「私たちがデジタル商取引に提供する信頼と同じ種類の信頼を、消費者、銀行、商人のデジタル資産取引にも提供できるようにしたいと考えています。」

最近、デジタル資産の取引と保管のための独自のサービスを提供する銀行や決済会社が増えているため、コンプライアンスは仮想通貨の重要な焦点となっています。先月、ナスダックは、機関投資家向けのカストディサービスを立ち上げ、ウォール街の仮想通貨の受け入れに参加した最新の確立された金融会社になりました。

一方、大西洋の両側の政府は、これまでほとんど規制がなかった仮想通貨セクターに新たな規制を導入しようとしています。先月、バイデン政権は米国の暗号産業の規制に関する史上初の枠組みを発表し、欧州連合は独自の画期的な暗号法を承認しました。

支払いの巨人は、デジタル通貨の価格が下落し、量が枯渇しているときに、暗号化に倍増しています. 2021 年 11 月に大幅な上昇がピークに達して以来、市場全体の価値は約 2 兆ドル減少しました。

ビットコインは現在、1 コインあたり 20,000 ドルを下回っており、過去最高の 69,000 ドル近くから約 70% 下落しています。

マスターカードのデジタル資産戦略に対する暗号価格の下落の影響について尋ねられたバーラ氏は、同社は「利害関係者に長期的にソリューションを提供することに重点を置いている」と述べた。

「これらは市場サイクルであり、来ては去っていく」と彼は言った。 「これは現在大きな市場であり、進化しており、将来的にはおそらくはるかに大きくなるだろうという長い目で見る必要があると思います。」

デジタルトークンの価格が低迷しているにもかかわらず、業界の犯罪は衰える兆しを見せていません。今年、仮想通貨投資家から資金をだまし取る特に一般的な方法は、ある仮想ネットワークから別の仮想ネットワークへ資産を交換するために使用されるツールであるブロックチェーン ブリッジを悪用することでした。 Chainalysis のデータによると、2022 年初頭以来、これらのクロスチェーン ブリッジでの侵害により、約 14 億ドルが失われています。

このような背景に対して、主要な金融サービス会社と仮想通貨プラットフォームは、不正に得た利益が自社のシステムを通じて転送されるリスクを下げる方法に投資しています。暗号通貨は、マネー ロンダリングやその他の形態の違法行為に使用されていると批判されることがよくあります。これは、ブロックチェーン ネットワークの参加者が偽名であることに一部起因する問題です。

しかし、新しいソフトウェア ツールの開発により、仮想通貨犯罪者の不正な利益の追跡が容易になりました。企業は、パブリック ブロックチェーン上のデータを分析するために、高度なデータ サイエンスと機械学習の手法を採用しています。

Mastercard はまた、仮想通貨分野で注目すべき投資を行っている主要なライバルである Visa と歩調を合わせようとしています。 2022 年の第 1 会計四半期に、Visa は、仮想通貨プラットフォームの口座にリンクされたカードからの取引で 25 億ドルを促進したと述べました。

昨年、Visa は、仮想通貨機能の展開から代替不可能なトークンの調査まで、あらゆることについて顧客にアドバイスを提供する仮想通貨アドバイザリー業務を開始しました。

Mastercard は、2,400 の仮想通貨取引所のネットワークからの法定通貨から仮想通貨へのボリュームの全体的なドル価値を開示することを拒否しました。しかし、Bhalla 氏は、クレジット カードの巨人が 1 分間に処理する取引の数は、現在では「数千」に上ると述べています。