البنوك الأمريكية تسهل شبكات الجريمة الصينية، ومع ذلك فإن الجهات التنظيمية تستهدف العملات المشفرة بشكل أكثر عدوانية - هل يتم استهداف العملات المشفرة بشكل غير عادل؟

بنوك أمريكية تنقل 312 مليار دولار لشبكات غسل الأموال الصينية بينما تواجه العملات المشفرة انتقادات حادة

وبحسب تحليل جديد أجرته شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)، فإن شبكات غسيل الأموال الصينية قامت بتحويل مبالغ مذهلة عبر المؤسسات المالية الأمريكية.

في الفترة ما بين يناير/كانون الثاني 2020 وديسمبر/كانون الأول 2024، قامت البنوك بمعالجة 312 مليار دولار من المعاملات المشبوهة المرتبطة بشبكات إجرامية صينية، بمعدل 62 مليار دولار سنويا.

وتأتي هذه النتائج في الوقت الذي لا تزال فيه منصات العملات المشفرة تواجه تدقيقًا تنظيميًا مكثفًا، على الرغم من التعامل مع جزء بسيط من الأموال غير المشروعة مقارنة بالبنوك التقليدية.

كيف تتعاون العصابات الصينية مع عصابات المخدرات المكسيكية

تكشف تقارير شبكة مكافحة الجرائم المالية عن تعاون متطور بين غاسلي الأموال الصينيين وعصابات المخدرات المتمركزة في المكسيك.

ويفرض القانون المكسيكي قيوداً على الودائع الكبيرة بالدولار في البنوك المحلية، في حين تحد ضوابط العملة في الصين من قدرة المواطنين على نقل الأموال إلى الخارج.

وباستغلال هذه الفجوة التنظيمية، تبيع الكارتلات الدولارات الأميركية بشكل غير مشروع إلى الجهات الصينية التي تسعى إلى تجاوز ضوابط رأس المال التي تفرضها بكين.

وتمتد هذه العمليات إلى ما هو أبعد من الاتجار بالمخدرات لتشمل الاتجار بالبشر، والاحتيال في الرعاية الصحية، والعقارات، حيث تم الإبلاغ عن 53.7 مليار دولار في معاملات عقارية مشبوهة وحدها.

وتحتل قضية الاتجار بالبشر أيضًا مكانة بارزة، حيث تم تحديد 1675 تقريرًا، إلى جانب 766 مليون دولار مرتبطة بالاحتيال على رعاية النهار للبالغين في نيويورك.

اعتمدت الشبكات الصينية على موظفي البنوك المتواطئين، والوثائق المزورة، ومهربي الأموال الذين يقدمون تقارير كاذبة عن المهن لنقل الأموال دون أن يتم اكتشافها.

تتحمل البنوك التقليدية العبء الأكبر من النشاط الإجرامي

وأظهر التحليل أن البنوك قامت بمعالجة 246 مليار دولار من الأموال المشبوهة، في حين قامت شركات الخدمات المالية بمعالجة 42 مليار دولار، وشركات الأوراق المالية بمعالجة 23 مليار دولار.

وتسلط الحالات التاريخية الضوء على نقاط ضعف قائمة منذ فترة طويلة: فقد نقل بنك Wachovia 350 مليار دولار لصالح عصابات المخدرات المكسيكية بين عامي 2007 و2010، وتعامل بنك Danske Bank مع 228 مليار دولار من الشبكات الروسية، كما سهل بنك HSBC تحويل مئات الملايين من أموال الكارتل من خلال صناديق إيداع نقدية مخصصة.

كما قام بنك TD بغسل أكثر من 470 مليون دولار من خلال شبكات صينية في نيويورك ونيوجيرسي، ودفع أكثر من 3 مليارات دولار في تسويات.

لماذا لا تزال العملات المشفرة تحت رحمة الجهات التنظيمية؟

على الرغم من المبالغ الضخمة التي تنتقل عبر البنوك، لا تزال العملات المشفرة تحظى باهتمام الجهات التنظيمية.

صرحت السيناتور إليزابيث وارن مؤخرًا: "يتجه الأشخاص السيئون بشكل متزايد إلى العملات المشفرة لتمكين غسيل الأموال"، وحثت على وضع قواعد أكثر صرامة.

ومع ذلك، تشير البيانات إلى أن حصة العملات المشفرة من النشاط غير المشروع محدودة.

تشير تقارير Chainalysis إلى أن معاملات العملات المشفرة غير المشروعة بلغت 189 مليار دولار على مدار خمس سنوات، مقارنة بالتريليونات التي يتم غسلها سنويًا من خلال التمويل التقليدي.

في عام 2024، بلغ نشاط العملات المشفرة غير المشروعة 51.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 11.3%، لكنه لا يزال ضئيلاً مقارنة بنشاط البنوك.

مصدر: التحليل المتسلسل

استهدفت هيئة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الأسترالية والسلطات الأوروبية بورصات العملات المشفرة بسبب قضايا الامتثال، مما يتطلب إجراء عمليات تدقيق خارجية والتحقيق في الأموال التي يُزعم غسلها والتي تتجاوز 100 مليون دولار.

وفي الوقت نفسه، تواصل البنوك معالجة مليارات الدولارات في معاملات غير مشروعة مع فرض عقوبات ضئيلة نسبيا، مما يسلط الضوء على خلل تنظيمي مستمر.

شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) تؤكد أن التمويل التقليدي هو القناة الأساسية

وأشار مدير شبكة مكافحة الجرائم المالية أندريا جاكي،

"تقوم هذه الشبكات بغسل عائدات المخدرات لصالح عصابات المخدرات التي تتخذ من المكسيك مقراً لها، كما تشارك في مخططات أخرى كبيرة وسرية لنقل الأموال داخل الولايات المتحدة وحول العالم."

وتوافق شركة تحليلات بلوكتشين TRM Labs مع هذا الرأي، حيث صرحت أنجيلا آنج،

لا يُمثل النشاط غير المشروع سوى جزء ضئيل من منظومة العملات المشفرة. ونُقدّر أنه يُمثل أقل من 1% من إجمالي حجم العملات المشفرة. وتتوافق نتائج شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) مع نمط أوسع نطاقًا، وهو أن هذه الشبكات المصرفية السرية تعمل كنظام ماليّ مُظلّل للجريمة المُنظّمة حول العالم.

في حين تجذب العملات المشفرة عناوين الأخبار والضغوط السياسية، فإن البيانات تؤكد أن غاسلي الأموال الصينيين يعتمدون في المقام الأول على الشبكات المصرفية التقليدية لنقل المليارات على مستوى العالم، مما يكشف عن نقاط ضعف دائمة في النظام المالي.

هل تُعيد الضغوط التنظيمية تشكيل الساحة المالية؟

وتشير شركة كوين لايف إلى أن التركيز التنظيمي على العملات المشفرة، على الرغم من دورها الصغير نسبيًا في غسيل الأموال العالمي، يثير تساؤلات حول مرونة القطاع وقدرته على التكيف.

إذا كانت البنوك التقليدية قادرة على نقل مئات المليارات من الدولارات بعواقب محدودة، في حين تواجه المنصات الرقمية تدقيقاً غير متناسب، فقد تحتاج السوق إلى إعادة التفكير في كيفية تعايش الامتثال والشفافية والابتكار.

يفرض هذا التوتر على مشاريع التشفير مواجهة نقاط الضعف الهيكلية، وإثبات فائدتها في العالم الحقيقي، والتنقل في مشهد يمكن أن يفوق فيه الإدراك الحجم.

وهذا يطرح السؤال التالي: هل تستطيع هذه المنصات البقاء في ظل الضغوط التنظيمية، أم أن التحيز النظامي سيؤدي إلى إعادة تشكيل التسلسل الهرمي للتمويل العالمي؟