تستمر عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة في إزعاج مجال الأصول الرقمية، حيث أفاد مكتب التحقيقات الفيدرالي أن الأمريكيين خسروا ما لا يقل عن 9.3 مليار دولار بسبب الاحتيال المتعلق بالعملات المشفرة في عام 2024.
ويمثل هذا أكثر من نصف إجمالي الخسائر الناجمة عن جرائم الإنترنت والتي بلغت 16.6 مليار دولار والتي تم الإبلاغ عنها العام الماضي.
وفقًا للتقرير السنوي لمكتب التحقيقات الفيدرالي، كان هناك ارتفاع كبير في شكاوى الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، مع الإبلاغ عن أكثر من 150 ألف حالة في الولايات المتحدة وحدها - بزيادة قدرها 66٪ عن عام 2023.
والجانب الأكثر إثارة للقلق في هذا الارتفاع هو الخسائر المالية التي تكبدها الشعب الأميركي.
صرح مكتب التحقيقات الفيدرالي،
"مثل الاحتيال الجزء الأكبر من الخسائر المبلغ عنها في عام 2024، حيث كانت مخططات الاستثمار في العملات المشفرة في المقدمة."
ونشأ جزء كبير من هذه الخسائر عن منصات الاستثمار الاحتيالية وما يُعرف في مجتمع الاحتيال بـ "الاحتيال المالي".
وبرزت الفئة العمرية 60 عاماً فأكثر باعتبارها الفئة الأكثر عرضة للخطر، حيث أبلغ الضحايا في هذه الفئة عن خسائر تجاوزت 2.8 مليار دولار.
وقد شكلت هذه الفئة السكانية نسبة كبيرة من الشكاوى، مما يعكس الاتجاه المتزايد لاستهداف كبار السن.
مصدر: مكتب التحقيقات الفيدرالي
ردًا على هذه الأعداد المتزايدة، أطلق مكتب التحقيقات الفيدرالي عملية Level Up في أوائل عام 2024.
ومن خلال هذه المبادرة، نجح المكتب في منع عمليات احتيال بالعملات المشفرة بقيمة 286 مليون دولار من خلال التدخل المبكر وتحديد هوية أكثر من 4300 ضحية.
وكانت عمليات الاحتيال المرتبطة بالاستثمار هي الأكثر شيوعاً، حيث بلغت الخسائر 5.8 مليار دولار في الولايات المتحدة وحدها.
مصدر: مكتب التحقيقات الفيدرالي
تتضمن طريقة الاحتيال المعروفة باسم "ذبح الخنازير" إنشاء ملفات تعريف وهمية لجذب الضحايا إلى الاستثمار في منصات احتيالية.
وبمجرد أن ينجح المحتالون في بناء الثقة مع أهدافهم، فإنهم غالباً ما يقنعونهم بالتخلي عن مبالغ كبيرة، ويعدونهم بعوائد مرتفعة.
لقد أثبت هذا التكتيك فعاليته الكبيرة، ويؤكد تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي أن هذا التكتيك أصبح أسلوباً شائعاً بشكل متزايد للهجوم.
عزز مكتب التحقيقات الفيدرالي جهوده لمعالجة الموجة المتزايدة من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة.
بالإضافة إلى عملية Level Up، التي منعت خسائر تقدر بنحو 286 مليون دولار، نجح فريق استرداد الأصول التابع للمكتب في تجميد أصول مشفرة بقيمة 561 مليون دولار.
وباستخدام عملية سلسلة القضاء على الاحتيال المالي، تمكن الفريق من إيقاف عدد كبير من المعاملات غير المشروعة، محققاً نسبة نجاح بلغت 66% في تجميد الأموال.
مصدر: مكتب التحقيقات الفيدرالي
ويبدو النطاق الدولي لعمليات الاحتيال في مجال العملات المشفرة مثيرا للقلق بنفس القدر.
قدرت شركة تحليلات بلوكتشين Chainalysis أن نشاط التشفير غير المشروع على مستوى العالم بلغ حوالي 41 مليار دولار في عام 2024، مع ارتباط 25٪ من ذلك بالاحتيال والابتزاز والاتجار والقرصنة.
مصدر: التحليل المتسلسل
وقد أكدت قضايا بارزة، مثل سرقة 1.4 مليار دولار من بورصة بايبت و1.3 مليار دولار نهبها قراصنة من كوريا الشمالية، على حجم وتعقيد هذه الجرائم.
ويحذر الخبراء من أن عمليات الاحتيال قد تصل إلى مستويات أعلى في عام 2025، مع التقنيات الجديدة، وخاصة الذكاء الاصطناعي التوليدي، مما يتيح للمحتالين توسيع نطاق عملياتهم بكفاءة أكبر.
توقعت شركة Chainalysis أن استخدام الذكاء الاصطناعي سيجعل من الأسهل والأرخص على الجهات السيئة تنفيذ عمليات الاحتيال، مما قد يجعل عام 2025 هو العام الذي يشهد أعلى عدد من حالات الاحتيال في العملات المشفرة حتى الآن.
مع استمرار نمو مساحة العملات المشفرة، تزداد الحاجة إلى اليقظة أيضًا.
سيتعين على كل من جهات إنفاذ القانون والأفراد أن يظلوا على دراية متزايدة بالتكتيكات المتطورة التي يستخدمها المحتالون لحماية أصولهم الرقمية.
باعت شركة Yuga Labs مجموعة Moonbirds NFT وأصولًا أخرى للتركيز على مشاريعها الرئيسية مثل Bored Ape Yacht Club وعالم Metaverse Otherside. بعد نموها السريع، تُقلص الشركة أنشطتها، وتخطط الآن للالتزام بأقوى علاماتها التجارية.
Anaisفرضت هيئة الاستخبارات والرقابة الأسترالية (AUSTRAC) حدًا أقصى قدره 3250 دولارًا أمريكيًا على عمليات إيداع وسحب العملات المشفرة من أجهزة الصراف الآلي لمكافحة الاحتيال والنصب. وتعتزم الهيئة مواصلة مراقبة القطاع، وقد تتخذ تدابير إضافية في حال استمرار النشاط غير المشروع.
Kikyoأطلق سبيربنك، أكبر بنك في روسيا، سندات مرتبطة بالبيتكوين للمستثمرين المعتمدين، مما يتيح لهم الاستفادة من سعر البيتكوين وسعر صرف الدولار مقابل الروبل دون الحاجة إلى محافظ العملات المشفرة. تُشير هذه الخطوة، إلى جانب خطط لعقود بيتكوين الآجلة ومنتجات مماثلة، إلى قبول حذر ومتزايد للعملات المشفرة في النظام المالي الروسي المنظم.
Weatherlyوعلى الرغم من تعهداتهم بالخروج، فإن معظم المؤثرين ذوي الميول اليسارية ما زالوا أكثر نشاطًا على X مقارنة بـ Bluesky، الذي لم ينافس X في النطاق أو الفائدة بعد.
Catherineحصلت عملة ريبل المستقرة RLUSD على موافقة هيئة دبي للخدمات المالية لاستخدامها في مركز دبي المالي العالمي، لتنضم بذلك إلى ترخيصها الحالي في نيويورك. يتيح هذا دمج RLUSD في شبكة ريبل للدفع، مما يوفر معاملات عابرة للحدود سريعة ومنخفضة التكلفة وخاضعة للتنظيم للشركات في المنطقة.
Weatherlyأصبحت "إمارات كوين" أول منصة استثمارية في الإمارات العربية المتحدة تُنظّم رسميًا لتقديم الأصول الرقمية والتقليدية في مكان واحد. يتيح هذا للمستثمرين الوصول إلى مجموعة واسعة من الاستثمارات، بما في ذلك العملات المشفرة والأسهم والسلع وعروض العملات الأولية المنظمة، كل ذلك عبر منصة واحدة آمنة.
Anaisوقّعت شركة VARA في دبي مذكرة تفاهم مع مؤسسة سولانا لتعزيز ابتكارات البلوك تشين وتنمية المواهب. على الرغم من ذلك، لا يزال سهم SOL منخفضًا بأكثر من 2% خلال الأربع والعشرين ساعة الماضية، وهو أقل من ذروته في يناير، على الرغم من ارتفاعه الطفيف خلال التراجع الأخير في السوق بقيادة بيتكوين.
Catherineأطلقت شركة BCP Technologies عملة الجنيه الإسترليني الرمزية (tGBP)، وهي عملة مستقرة مدعومة بالجنيه الإسترليني، على منصة BCP Markets التابعة لها. تهدف عملة tGBP، المدعومة بالكامل بسندات الحكومة البريطانية، إلى مواكبة لوائح هيئة السلوك المالي (FCA) المستقبلية، وأن تكون بمثابة "دليل عملي" على الأصول الرقمية المتوافقة مع المعايير في التمويل التقليدي.
Kikyoتقدمت شركة "تروث سوشيال"، المرتبطة بالرئيس الأمريكي السابق دونالد ترامب، بطلب إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) لإطلاق صندوق مؤشرات متداولة لعملة بيتكوين، يتيح تداولًا منظمًا لسعرها. وتُعد هذه الخطوة جزءًا من توجه "ترامب ميديا" الأوسع نحو العملات المشفرة، بما في ذلك خطط لأصول رقمية أخرى، ورموز البث، وميمكوينز.
Weatherlyفي العقد المقبل، من المتوقع أن تعمل الذكاء الاصطناعي على تحويل المجالات الإبداعية والتقنية من خلال إنتاج الأفلام والألعاب والنصوص والموسيقى والهندسة المعمارية وتشغيل الروبوتات البشرية، وإعادة تشكيل كيفية إبداعنا وتفاعلنا عبر الصناعات.
Catherine