Gần đây, đã có một làn sóng sóng gió mới đối với Silvergate.

Vào thứ Tư, Silvergate đã thông báo rằng họ không thể nộp báo cáo hàng năm cho Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ đúng hạn và rằng họ đang phải đối mặt với tình trạng thiếu vốn. Ngay sau khi tin tức được đưa ra, giá cổ phiếu của Silvergate đã giảm 60% trong hai ngày qua. Sau đó, một số tổ chức tiền điện tử đã thông báo rằng họ sẽ chấm dứt hợp tác với Silvergate. Ngân hàng, từng gần như là ngân hàng duy nhất có thể tự do chuyển tiền định danh sang các sàn giao dịch tiền điện tử và có quan hệ đối tác với hầu hết mọi tổ chức tiền điện tử ở Hoa Kỳ, hiện đang trở thành đối tượng mà các tổ chức đang cố gắng tránh xa.

Vào thứ Năm, Coinbase đã thông báo rằng họ sẽ không còn chấp nhận hoặc bắt đầu thanh toán bằng Silvergate "do những phát triển gần đây và vì lý do thận trọng." Galaxy Digital, một công ty dịch vụ tài chính tiền điện tử, cũng thông báo rằng họ đã ngừng chấp nhận hoặc bắt đầu chuyển khoản sang Silvergate và nói thêm rằng họ "không gặp rủi ro đáng kể nào" đến Ngân Hàng. Theo thống kê, các công ty tiền điện tử khác đã tuyên bố chấm dứt hợp tác với Silvergate bao gồm Crypto.com, Bitstamp, Gemini, Circle và Cboe Digital. Một số tổ chức cũng đã xác nhận rằng họ không hợp tác với Silvergate, chẳng hạn như Tether và Paxos.

Các quy định nghiêm ngặt không thể tránh khỏi và sự sụp đổ của FTX
Silvergate được thành lập vào năm 1988 và là một ngân hàng cộng đồng trước khi chính thức tham gia vào ngành công nghiệp tiền điện tử vào năm 2014. Năm 2019, nó trở thành ngân hàng tiền điện tử lớn nhất ở Hoa Kỳ và lên sàn vào cuối năm đó.

Vào tháng 2 năm nay, vốn bắt đầu bán khống Silvergate và giá cổ phiếu của nó đã giảm 98% so với mức cao nhất là 222,13 USD/cổ phiếu đạt được vào tháng 11 năm 2021.

Tất cả những điều này bắt nguồn từ quy định về tiền điện tử ngày càng nghiêm ngặt ở Hoa Kỳ. Trong các báo cáo quy định, tất cả các tổ chức tiền điện tử bị điều tra đều chỉ ra rằng Silvergate đang thực hiện một số hình thức "rửa tiền" vai trò. Thật vậy, Silvergate có hơn 1.600 khách hàng tiền điện tử, bao gồm Circle, Coinbase, Binance US, Kraken và những người chơi quan trọng khác trong thị trường tiền điện tử. Đây là ngân hàng ưa thích của hơn một chục công ty tiền điện tử cuối cùng đã bị điều tra, đóng cửa, bị phạt hoặc phá sản. Ngoài ra, Silvergate đang phải đối mặt với các vụ kiện tập thể từ một số công ty luật.

Về hoạt động của chính mình, tình hình tài chính của Silvergate rất tồi tệ, với khoản lỗ 949 triệu USD vào năm 2022. Sau khi FTX sụp đổ, Silvergate đã xử lý 8,1 tỷ USD yêu cầu rút tiền. Để lấp đầy khoảng trống này, Silvergate đã phải bán chứng khoán nợ và các khoản cho vay. Những khách hàng bị phá hủy bởi sự sụp đổ của FTX cũng là khách hàng của Silvergate. Theo hồ sơ phá sản, FTX và "các tổ chức có liên quan" nắm giữ khoảng 20 tài khoản khác nhau tại Silvergate.

Không có gì đáng ngạc nhiên khi các tổ chức đã có hành động chấm dứt quan hệ đối tác với Silvergate do lo ngại về tình trạng tài chính của nó. Galaxy Digital, khi thông báo về việc chấm dứt quan hệ đối tác, cho biết: "Chúng tôi thực hiện hành động này vì hết sức thận trọng để đảm bảo an toàn cho khách hàng và tài sản của công ty."