WhatsApp đóng cửa 6,8 triệu tài khoản lừa đảo liên quan đến các đường dây lừa đảo tình cảm và tiền điện tử sử dụng AI

Lừa đảo giết lợn bùng nổ khi WhatsApp xóa 6,8 triệu tài khoản trong cuộc đàn áp toàn cầu

Các mạng lưới lừa đảo sử dụng mồi nhử tình cảm và đầu tư tiền điện tử giả đã gây ra phản ứng mạnh mẽ từ WhatsApp, công ty cho biết đã xóa hơn 6,8 triệu tài khoản liên quan đến gian lận quy mô lớn trong nửa đầu năm 2025.

Những tài khoản này có liên quan đến một hình thức lừa đảo tài chính đang ngày càng gia tăng, thường được gọi là "giết lợn", trong đó kẻ lừa đảo bắt đầu cuộc trò chuyện thông qua tin nhắn thân thiện hoặc lãng mạn, xây dựng lòng tin theo thời gian và sau đó thuyết phục nạn nhân đầu tư tiền vào các nền tảng đầu tư giả mạo.

Cách tiếp cận này đã gây ra thiệt hại hàng chục tỷ đô la trên toàn cầu.

Các công cụ AI như ChatGPT hiện đang thúc đẩy nền kinh tế lừa đảo

Các hoạt động tội phạm đằng sau những vụ lừa đảo này ngày càng được hỗ trợ bởi trí tuệ nhân tạo.

Một trường hợp như vậy đã vạch trần một tổ chức tội phạm Campuchia sử dụng ChatGPT để tạo ra các tin nhắn lừa đảo được cá nhân hóa và gửi qua WhatsApp.

Các tin nhắn thường chứa các liên kết chuyển hướng người dùng tiếp tục cuộc trò chuyện trên Telegram.

Ở đó, những kẻ lừa đảo hướng dẫn nạn nhân hoàn thành các nhiệm vụ có vẻ vô hại, như thích bài đăng trên mạng xã hội, trước khi cho họ xem lợi nhuận giả và yêu cầu gửi tiền thật vào ví tiền điện tử.

Silvija Krupena, Giám đốc Đơn vị Tình báo Tài chính tại RedCompass Labs, cho biết,

“Trong khi bọn tội phạm được phối hợp và hỗ trợ bằng công nghệ, phản ứng của chúng ta vẫn còn rời rạc và thụ động.”

Bà trích dẫn con số khổng lồ 1 nghìn tỷ đô la Mỹ bị mất do lừa đảo trên toàn cầu vào năm 2024, dựa trên ước tính của Liên minh chống lừa đảo toàn cầu.

Các trung tâm lao động cưỡng bức và lừa đảo ở Đông Nam Á thúc đẩy hoạt động

Nhiều vụ lừa đảo này có nguồn gốc từ các nhóm tội phạm có tổ chức hoạt động tại các khu phức hợp lừa đảo ở các quốc gia như Myanmar, Campuchia và Thái Lan.

Nạn nhân của những vụ lừa đảo này không chỉ là những người mất tiền mà còn thường xuyên có hành vi cưỡng bức lao động diễn ra ở hậu trường.

Theo Meta, các trung tâm này sử dụng lao động bị buôn bán hoặc bị ép buộc để điều hành mạng lưới lừa đảo.

Clair Deevy, giám đốc đối ngoại của WhatsApp, cho biết công ty chủ động vô hiệu hóa tài khoản trước khi những kẻ lừa đảo có thể sử dụng chúng trên quy mô lớn.

“Chúng tôi tập trung vào việc ngăn chặn các trung tâm lừa đảo ngay từ khi mới thành lập.”

Từ lời nói ngọt ngào đến lợi nhuận tiền điện tử giả mạo

Một khi đã xây dựng được lòng tin, nạn nhân sẽ bị hướng dẫn đầu tư vào các nền tảng lừa đảo, thường liên quan đến tiền điện tử.

Những trò lừa đảo này khác với các trò lừa đảo tình cảm thông thường ở chỗ kết hợp thao túng cảm xúc với sự hấp dẫn về lợi nhuận tài chính nhanh chóng.

Jonathan Frost, Giám đốc Tư vấn Toàn cầu khu vực EMEA tại BioCatch, đã giải thích về thiệt hại mà mô hình lừa đảo lai này gây ra:

“Các nạn nhân phải chịu tổn thất về mặt tình cảm và tài chính, thường là sau nhiều tháng hoặc nhiều năm bị thao túng, khiến đây trở thành một trong những hình thức lừa đảo gây thiệt hại nặng nề nhất.”

Một nghiên cứu gần đây xem xét 236 vụ lừa đảo tiền điện tử cho thấy tổng thiệt hại lên tới hơn 60 tỷ đô la.

Chiến thuật phổ biến nhất liên quan đến các sàn giao dịch giả mạo, tiếp theo là lừa đảo tình cảm và giết lợn.

WhatsApp giới thiệu các tính năng an toàn mới để chống lại các mối đe dọa

Để ứng phó, WhatsApp đã đưa ra các biện pháp bảo vệ mới nhằm ngăn chặn các vụ lừa đảo trước khi chúng leo thang.

Những tính năng này bao gồm cảnh báo khi người dùng được người ngoài danh sách liên hệ thêm vào nhóm trò chuyện và trang tổng quan an toàn mới để xem lại lời mời nhóm không xác định.

Các công cụ giám sát nội bộ của công ty cũng ghi nhận mức tăng 25% trong các vụ lừa đảo trong năm nay, thúc đẩy các biện pháp tiếp theo để phát hiện hành vi đáng ngờ.

Tuy nhiên, các nhà phân tích cảnh báo rằng các chiến thuật ngày càng phát triển - từ lừa đảo OTP đến đánh cắp mã QR - đòi hỏi phải liên tục cập nhật hệ thống bảo mật.

Các chuyên gia cho rằng các nền tảng phải chịu trách nhiệm

Các cơ quan bảo vệ người tiêu dùng cho biết các công ty công nghệ phải hành động nhiều hơn nữa.

Tổ chức Which? có trụ sở tại Anh hoan nghênh hành động của Meta nhưng cảnh báo rằng các vụ lừa đảo vẫn lan tràn trên WhatsApp, Facebook và Instagram.

Lisa Webb, một chuyên gia về luật tiêu dùng tại Which?, cho biết,

“Meta cần phải đảm bảo rằng các vụ lừa đảo sẽ không bao giờ xuất hiện trên nền tảng của mình ngay từ đầu.”

Bà cũng thúc giục cơ quan quản lý Ofcom của Anh thực thi các quy định chặt chẽ hơn theo Đạo luật An toàn Trực tuyến, đặc biệt là đối với các quảng cáo trả phí gian lận.

Chính quyền ở một số quốc gia, bao gồm Singapore, đã khuyên người dùng nên bật xác minh hai bước và thận trọng với các yêu cầu bất ngờ trên ứng dụng nhắn tin.

Cảnh sát Singapore đã nhiều lần cảnh báo người dân về các tin nhắn lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài khoản WhatsApp.

Trong khi các công ty công nghệ, cơ quan thực thi pháp luật và các nhà phát triển AI hiện đang bắt đầu phối hợp, các chuyên gia nhấn mạnh rằng sự hợp tác lâu dài sẽ rất cần thiết để vượt qua tội phạm đứng sau làn sóng tội phạm kỹ thuật số đang gia tăng này.