Những rủi ro pháp lý hình sự nào có thể xảy ra khi dụ dỗ mọi người giao dịch tiền điện tử và hợp đồng?

Xiao Li quan tâm đến đầu tư và quản lý tài chính và đã tham gia một số nhóm đầu tư tiền điện tử. Nhiều người được gọi là "cố vấn giao dịch" trong các nhóm này đã chia sẻ chiến lược của họ. Ban đầu, Xiao Li chỉ đơn giản là làm theo, cuối cùng đã kiếm được lợi nhuận đáng kể thông qua giao dịch tiền điện tử và giao dịch hợp đồng. Sau khi kiếm được lợi nhuận, Xiao Li cảm thấy mình đã làm chủ được thị trường. Anh bắt đầu thường xuyên chia sẻ lợi nhuận đầu tư của mình trong nhóm, nhanh chóng chiếm được lòng tin của nhiều người. Anh cũng biết rằng "cố vấn giao dịch" có thể tham gia chia sẻ lợi nhuận đầu tư, mang lại lợi nhuận đáng kể, vì vậy anh quyết định tự mình trở thành một cố vấn. Những cố vấn này thường chia sẻ tin tức và thông tin thị trường tiền điện tử với người dùng trong các nhóm WeChat và Telegram, kết bạn với các nhà đầu tư tiềm năng. Xiao Li bắt chước các "cố vấn giao dịch" khác, chia sẻ thông tin thị trường trên các nền tảng như nhóm WeChat và Xiaohongshu, kết bạn với các nhà đầu tư tiềm năng và trực tiếp nhận hàng triệu nhân dân tệ tiền của người dùng. Xiao Li và người dùng của anh đồng ý nhận hoa hồng 10% hàng tháng, số tiền này sẽ được hoàn lại cho Xiao Li. Ban đầu, Xiao Li kiếm được một khoản tiền từ người dùng của mình, và sự tự tin của anh ngày càng tăng, thúc đẩy anh thử nghiệm giao dịch rủi ro cao. Tuy nhiên, chỉ một lần margin call đã xóa sổ gần như toàn bộ tiền của người dùng. Để duy trì lòng tin, Xiao Li đã sử dụng tiền của người dùng mới để bù đắp lợi nhuận cho khách hàng hiện tại. Mô hình "cướp Peter trả Paul" này không bền vững. Tin tức về khoản lỗ lan truyền trong nhóm, và nhiều người dùng bắt đầu cáo buộc Xiao Li là kẻ lừa đảo. Họ cam kết sẽ trình báo cảnh sát, hy vọng cảnh sát sẽ điều tra và đưa anh ta ra trước công lý. Xiao Li cảm thấy kinh hãi, nhưng cũng thấy oan ức. Anh ta đã từng giúp người khác kiếm tiền trước đây, và khoản lỗ này là do biến động thị trường. Do khối lượng tiền liên quan quá lớn, anh ta không thể ngay lập tức kiếm đủ tiền để bù đắp cho tất cả mọi người. Xiao Li lo lắng: Trước đây, anh ta đã hứa với người dùng về tỷ lệ lợi nhuận. Nếu người dùng trình báo cảnh sát với lý do lợi nhuận được đảm bảo bằng vốn gốc, thì rủi ro hình sự sẽ là gì? Vậy, việc một cố vấn giao dịch dụ dỗ người dùng giao dịch tiền điện tử và hợp đồng tương lai có phải là phạm tội không? Điều này có thể dẫn đến những tội danh cụ thể nào? Tiếp theo, chúng ta sẽ xem xét những rủi ro hình sự tiềm ẩn liên quan đến mô hình "cố vấn giao dịch" này, xét đến tình huống của Xiao Li.

1. Chiếm đoạt trái phép tiền gửi công chúng

Trong mô hình dẫn dắt của Xiao Li, anh ta trực tiếp thu tiền của người dùng bằng cách hứa hẹn hoàn tiền 10% hàng tháng. Ngay cả khi người dùng bị lỗ đầu tư thông thường, anh ta vẫn có thể bị cảnh sát nghi ngờ chiếm đoạt trái phép tiền gửi công chúng sau khi trình báo vụ việc. Rủi ro nằm ở chỗ: Xiao Li hứa hẹn bảo đảm cả gốc lẫn lãi cho người dùng, đồng thời thường xuyên gửi ảnh chụp màn hình lợi nhuận của mình lên mạng xã hội.

Bốn đặc điểm của tội chiếm đoạt trái phép tiền gửi công chúng là bất hợp pháp, công khai, có tính chất xã hội và dụ dỗ. Nếu hành vi của người thực hiện đáp ứng bốn đặc điểm này và quy mô tiền đạt đến một mức nhất định, anh ta sẽ bị kết án về tội chiếm đoạt trái phép tiền gửi công chúng.

• Bất hợp pháp: không được sự cho phép của cơ quan quản lý tài chính Quốc vụ viện hoặc vi phạm các quy định quản lý tài chính quốc gia;

• Công khai: thông qua các hình thức công khai như Internet, truyền hình và quảng cáo tại chỗ;

• Tính xã hội: thu hút vốn từ công chúng, tức là các đối tượng không cụ thể trong xã hội;

• Sự lôi kéo: hứa hẹn lợi nhuận cao, quảng cáo rằng đồng tiền sẽ chỉ tăng chứ không giảm, tỷ lệ lợi nhuận hàng năm ổn định, trả lại các mã thông báo có giá trị bằng với vốn gốc trong một khoảng thời gian nhất định, hứa hẹn lãi kép, thu nhập cổ tức ổn định, v.v.

Không có tư cách pháp lý, Xiao Li thường xuyên chia sẻ ảnh chụp màn hình thu nhập của mình trên mạng xã hội và công khai hứa hẹn "hoàn tiền hàng tháng" để dụ dỗ người khác chuyển tiền trực tiếp cho mình để đầu tư, đáp ứng bốn đặc điểm của tội chiếm đoạt tiền gửi công trái phép.

[Tham chiếu vụ án tương tự]

Trong vụ án Vương Mưu chiếm đoạt tiền gửi công trái phép [Vụ án số: (2021) Xin 4002, Bản án sơ thẩm số 124], Vương Mưu đã quảng bá các dự án lợi nhuận cao như "Cổ phiếu ảo Anh Đài", "Tiền ảo CCL" và "Vốn đa dụng" cho công chúng mà không được chấp thuận, thu hút đầu tư thông qua các cuộc họp, tin nhắn văn bản và các phương tiện khác. Tổng cộng có 29 người đã đầu tư khoảng 4,94 triệu nhân dân tệ. Tòa án nhận định rằng hành vi bất hợp pháp, công khai, mang tính xã hội và lôi kéo lợi nhuận rõ ràng cấu thành tội chiếm đoạt tiền gửi công trái phép, và tuyên án 5 năm 6 tháng tù giam. Xiao Li còn có một hành vi nguy cơ cao khác có thể bị nghi ngờ là gian lận gây quỹ. Anh ta không hề hay biết về sự việc và đã sử dụng tiền của người dùng mới để trả lại cho khách hàng hiện tại. Hành vi cướp của Peter để trả cho Paul này có thể bị coi là "chiếm đoạt bất hợp pháp". Các yếu tố của gian lận gây quỹ bao gồm hai hành vi: cố ý chiếm đoạt tiền bất hợp pháp và sử dụng các phương pháp gian lận để gây quỹ bất hợp pháp. Xiao Li, cố tình thua lỗ, đã khai man rằng dự án đang hoạt động bình thường và tiếp tục thu tiền từ các nhà đầu tư mới, sử dụng số tiền này để trả tiền hoàn lại cho các nhà đầu tư hiện tại. Hành vi này có thể dễ dàng bị các cơ quan tư pháp diễn giải là "chiếm hữu bất hợp pháp" và mang tính rủi ro cao. Tội gian lận gây quỹ có nhiều điểm tương đồng với tội chiếm đoạt tiền gửi công trái phép; điểm khác biệt chính nằm ở việc các cá nhân liên quan có sở hữu "chiếm hữu bất hợp pháp" hay không. Theo luật pháp Trung Quốc, hình phạt cho hai tội danh này khác nhau. Vì gian lận gây quỹ liên quan đến hành vi bỏ trốn cùng tiền, nên nó gây ra mối đe dọa lớn hơn cho các nhà đầu tư và có tác động xã hội nghiêm trọng hơn. Do đó, tiêu chuẩn để khởi tố vụ án hình sự thấp hơn và hình phạt cũng nghiêm khắc hơn.

【Các vụ án tương tự】

Trong vụ án gian lận gây quỹ của Chen [Vụ án số: (2025) Wan 16, Bản án hình sự số 12], Chen Xuwei và những người khác đã thành lập một công ty vỏ bọc và, dưới chiêu bài "đầu tư tiền ảo" và "tăng giá cổ phiếu", hứa hẹn với người dùng "lợi nhuận hàng tháng dự kiến ​​hơn 10%". Trên thực tế, các dự án đầu tư đã bị lỗ và công ty chủ yếu dựa vào nguồn vốn mới để trả lại lợi nhuận cho các nhà đầu tư cũ. Tòa án phán quyết rằng Chen và những người khác chủ yếu trả lại tiền gốc và lãi cho nhà đầu tư bằng cách hấp thụ các khoản đầu tư mới, ngụ ý khách quan rằng việc hoàn trả là không thể. Hơn nữa, họ đã trốn tránh việc trả lại tiền, và Chen bị phát hiện đã chủ quan tham gia vào hành vi chiếm hữu bất hợp pháp. Hành vi của anh ta đáp ứng các yếu tố của tội lừa đảo gây quỹ, và anh ta đã bị kết án chín năm sáu tháng tù giam. Hầu hết người dùng đều thiếu chuyên môn pháp lý và khi báo cáo tội phạm, họ chỉ đơn giản nói rằng "Tôi đã bị lừa đảo". Mặc dù hành vi của Xiao Li thường không cấu thành nghi ngờ lừa đảo, nhưng lừa đảo là một hành vi phạm tội phổ biến trong thực tiễn tư pháp liên quan đến tiền ảo và người có sức ảnh hưởng. Đặc điểm cốt lõi của hành vi lừa đảo là thủ phạm, với ý định chiếm hữu tài sản bất hợp pháp, bịa đặt sự thật hoặc che giấu sự thật, khiến nạn nhân định đoạt tài sản dựa trên một quan niệm sai lầm. Nếu Xiao Li thao túng thị trường và tạo ra biến động giá giả, thì anh ta đang tham gia vào hoạt động lừa đảo. Trong thực tiễn tư pháp, "người hướng dẫn giao dịch" thường được sử dụng làm nhân vật chủ chốt để thu hút nhà đầu tư và tạo dựng lòng tin. Ban đầu, họ có thể cho phép nhà đầu tư kiếm được một khoản lợi nhuận nhỏ, sau đó khuyến khích đầu tư thêm, và cuối cùng thao túng giá thông qua các hoạt động hậu trường để khiến nhà đầu tư mất hết tiền. Tòa án thường xác định hành vi như vậy cấu thành tội lừa đảo. Ví dụ, trong vụ án của Yang và Zhou cùng cộng sự [Vụ án số (2020) Wan 0603 Xing Chu 435], băng nhóm này đã sử dụng các loại tiền ảo như ICCT, SIT và SDS làm "hướng dẫn đầu tư" để quảng cáo giá trị và tiềm năng tăng giá, tuyên bố rằng chúng có thể dẫn dắt các nhà đầu tư đến việc phân chia tài sản. Khi số tiền đầu tư của nạn nhân đạt đến một mục tiêu nhất định, nhóm tội phạm này đã thao túng giá tiền ảo giảm mạnh, tạo ra vẻ ngoài thua lỗ cho khách hàng, qua đó lừa đảo tài sản của nạn nhân. Những cá nhân liên quan đã bị kết án tù có thời hạn từ ba đến sáu năm.

4 Lời khuyên của Luật sư Shao

Theo Thông báo 924, không đơn vị hay cá nhân nào được phép tham gia vào các hoạt động tài chính bất hợp pháp mà không được chấp thuận, bao gồm việc giúp người khác đầu tư vào cổ phiếu, tiền điện tử, hợp đồng và chiếm đoạt tiền công quỹ dưới các hình thức trá hình.

Đầu tư một mình là một hành động cá nhân, nhưng một khi bạn mời người khác cùng chơi, vận hành tài khoản của họ hoặc trực tiếp thu tiền của họ để đầu tư, đặc biệt nếu bạn hứa hẹn với bạn bè hoặc cộng đồng về lợi nhuận hoặc bảo vệ vốn, thì đó không còn là một khoản đầu tư đơn giản nữa. Một khi người khác báo cáo thua lỗ với cảnh sát, họ sẽ bị nghi ngờ phạm các tội như chiếm đoạt tiền công quỹ bất hợp pháp và gian lận gây quỹ.

Tuyên bố đặc biệt: Bài viết này là bài viết gốc của Luật sư Shao Shiwei. Bài viết chỉ thể hiện quan điểm cá nhân của tác giả và không cấu thành tư vấn pháp lý hoặc ý kiến ​​pháp lý về các vấn đề cụ thể.