Việt Nam triệt phá mô hình lừa đảo Ponzi tiền điện tử phá kỷ lục tập trung vào đồng tiền Paynet

Chính quyền Việt Nam đã triệt phá hoạt động lừa đảo tiền điện tử mà họ cho là lớn nhất từ trước đến nay của quốc gia này, sau khi bắt giữ kẻ cầm đầu một kế hoạch Ponzi trị giá hàng tỷ đô la được xây dựng xung quanh mã thông báo kỹ thuật số Paynet Coin (PAYN).

Theo Công an tỉnh Phú Thọ và các cơ quan truyền thông địa phương, nhóm này đang điều hành một mạng lưới tiếp thị đa cấp (MLM) bất hợp pháp trá hình dưới dạng một nền tảng đầu tư tiền điện tử hợp pháp.

Sử dụng các trang web như FMCPAY.com và AFF2024.com, những kẻ lừa đảo đã dụ dỗ các nhà đầu tư bằng lời hứa hẹn lợi nhuận hàng tháng từ 5%–9% và hoa hồng giới thiệu hậu hĩnh khi giới thiệu người tham gia mới.

Các nhà chức trách cho biết kế hoạch này tuân theo mô hình Ponzi cổ điển - sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới để trả cho những người tham gia trước đó - tạo ra ảo tưởng về lợi nhuận ổn định.

Kẻ chủ mưu và Chi tiết hoạt động

Cơ quan điều tra đã xác định được Nguyễn Văn Hà, 45 tuổi, trú tại tỉnh Gia Lai, là kẻ chủ mưu.

Mặc dù không được đào tạo chính thức về CNTT, Ha bị cáo buộc đã thuê các nhà phát triển để tạo ra blockchain PAYN, triển khai hệ thống bảo mật phức tạp và khởi động chương trình phần thưởng - những động thái nhằm che giấu bản chất thực sự của hoạt động này.

Để tăng thêm độ tin cậy, những kẻ lừa đảo đã tuyên bố sai sự thật rằng PAYN có thể được sử dụng để đặt vé máy bay và khách sạn và rằng nó đã được đăng ký là một sàn giao dịch tiền điện tử tại Hoa Kỳ—những tuyên bố mà các nhà chức trách sau đó đã xác nhận là hoàn toàn bịa đặt.

Nhóm này cũng tổ chức các hội thảo xa hoa tại các địa điểm sang trọng để tạo dựng hình ảnh chính danh. Chính quyền cáo buộc Ha đã biển thủ khoảng 200 triệu đô la từ hoạt động này.

Vào thời điểm xảy ra cuộc đàn áp, chương trình Paynet Coin đã thu hút hàng nghìn nạn nhân trên khắp Việt Nam và nước ngoài, bao gồm cả các nhà đầu tư từ Ấn Độ và Philippines.

Tại thời điểm bị bắt, tiền vẫn đang chảy vào nền tảng này từ các nhà đầu tư nước ngoài. Cảnh sát cho đến nay đã tịch thu hoặc đóng băng tài sản trị giá 38 triệu đô la, bao gồm tiền mặt, ngoại tệ và bất động sản.

Tổng cộng có 20 nghi phạm đã bị bắt giữ, đối mặt với nhiều cáo buộc từ vi phạm quy định về kinh doanh đa cấp đến sử dụng mạng lưới điện tử để chiếm đoạt tài sản - những hành vi phạm tội theo Bộ luật Hình sự Việt Nam.

Mối lo ngại ngày càng tăng về tội phạm tiền điện tử

Vụ việc diễn ra trong bối cảnh lo ngại về sự gia tăng tội phạm liên quan đến tiền điện tử. Theo công ty bảo mật blockchain CertiK, thiệt hại từ các vụ hack, lừa đảo và khai thác tiền điện tử trên toàn cầu đã lên tới 2,47 tỷ đô la trong nửa đầu năm 2025.

Mặc dù giá trị sự cố giảm 52% trong quý 2 so với quý 1, nhưng mức lỗ tính đến thời điểm hiện tại vẫn cao hơn gần 3% so với năm 2024. Sau khi tính đến 187 triệu đô la tiền thu hồi được, mức lỗ ròng trên toàn cầu vẫn ở mức khoảng 2,2 tỷ đô la.