Hàn Quốc mở rộng quy định về du lịch tiền điện tử cho các giao dịch dưới 680 đô la để chống rửa tiền và trốn thuế

Hàn Quốc mở rộng quy định về du lịch tiền điện tử để bao gồm các giao dịch nhỏ hơn

Hàn Quốc đang thắt chặt việc giám sát tiền điện tử với kế hoạch mở rộng Quy định đi lại đối với các giao dịch có giá trị thấp tới 1 triệu won, tương đương khoảng 680 đô la Mỹ.

Thông báo của Chủ tịch Ủy ban Dịch vụ Tài chính Lee Eok-won tại lễ kỷ niệm Ngày Chống rửa tiền lần thứ 19 cho thấy động thái mạnh mẽ hơn nhằm chống lại hoạt động tài chính bất hợp pháp trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Quy định mở rộng về du lịch sẽ hoạt động như thế nào

Quy tắc du lịch, còn được gọi là "hệ thống tên thật tiền điện tử", theo truyền thống yêu cầu các Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) phải chia sẻ thông tin chi tiết về người gửi và người nhận đối với các giao dịch tiền điện tử lớn hơn.

Bằng cách hạ ngưỡng xuống 1 triệu won, Hàn Quốc muốn ngăn chặn tội phạm chia nhỏ giao dịch thành các khoản tiền nhỏ hơn để trốn tránh bị phát hiện.

Ông Lý phát biểu trong phiên họp của Ủy ban Quốc hội,

“Chúng tôi sẽ trấn áp nạn rửa tiền bằng tiền điện tử […] mở rộng Quy định đi lại đối với các giao dịch dưới 1 triệu won.”

Bên cạnh đó, FSC có kế hoạch chặn các giao dịch với các sàn giao dịch nước ngoài có rủi ro cao, nhắm vào các nền tảng có nguy cơ rửa tiền cao.

Chủ tịch Ủy ban Dịch vụ Tài chính Lee Eok-won tại Quốc hội ở Yeouido, Seoul, vào ngày 26 tháng 11.

Cơ quan quản lý cũng sẽ tăng cường giám sát các cổ đông của VASP, đánh giá sự ổn định tài chính, hồ sơ tội phạm và địa vị xã hội để ngăn chặn những cá nhân có tiền án về ma túy hoặc trốn thuế nắm giữ các vị trí quan trọng trong các công ty được cấp phép.

Chống trốn thuế và các chương trình xuyên biên giới

Các nhà chức trách nhấn mạnh rằng các quy định mở rộng nhằm mục đích hạn chế việc sử dụng tiền điện tử để trốn thuế, buôn bán ma túy và các chương trình thanh toán bất hợp pháp ở nước ngoài khác.

Các sàn giao dịch sẽ trải qua quá trình đánh giá nghiêm ngặt và Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) sẽ đưa ra các biện pháp đóng băng tài khoản trước đối với các hành vi phạm tội nghiêm trọng để ngăn chặn tình trạng tiền bị mất trong quá trình điều tra.

Các biện pháp này được thực hiện sau các hành động trước đó của Cơ quan Thuế quốc gia Hàn Quốc, khi vào tháng 10, cơ quan này tuyên bố sẽ tiến hành khám xét nhà và thu giữ ví lạnh hoặc ổ cứng của những người dùng bị nghi ngờ cất giấu tài sản tiền điện tử để trốn thuế.

NTS cũng cho biết họ sẽ phân tích lịch sử nợ thuế bằng phần mềm theo dõi tiền điện tử chuyên dụng để xác định khả năng che giấu ngoại tuyến.

Người dùng và sàn giao dịch tiền điện tử sẽ bị ảnh hưởng như thế nào

Người dùng cá nhân và các sàn giao dịch sẽ phải đối mặt với các yêu cầu báo cáo và xác minh nghiêm ngặt hơn ngay cả đối với các giao dịch nhỏ.

Các VASP sẽ cần phải nâng cao hệ thống tuân thủ để xử lý việc giám sát ngày càng tăng, trong khi người dùng hợp pháp có thể được hưởng lợi từ môi trường giao dịch an toàn hơn với ít hoạt động bất hợp pháp hơn.

Các quy định này cũng cho thấy sự tập trung rộng hơn vào việc đảm bảo bảo vệ nhà đầu tư và minh bạch thị trường.

Những thách thức phía trước đối với các cơ quan quản lý và sàn giao dịch

Việc thực hiện các quy định mở rộng này đặt ra những thách thức về mặt hậu cần và công nghệ.

Việc theo dõi số lượng lớn các giao dịch nhỏ đòi hỏi hệ thống tiên tiến và nguồn lực đáng kể, trong khi các sàn giao dịch phải đảm bảo sự tiện lợi cho người dùng cùng với tính tuân thủ.

Sự phối hợp hiệu quả giữa các cơ quan quản lý, VASP và các cơ quan quốc tế, chẳng hạn như Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính, sẽ rất cần thiết để thực thi thành công các biện pháp này.

Khi nào các quy định mới có hiệu lực

Trong khi Lee Eok-won công bố kế hoạch vào ngày 28 tháng 11, FSC vẫn chưa hoàn thiện mốc thời gian thực hiện.

Các sửa đổi về luật dự kiến ​​sẽ được trình lên Quốc hội vào nửa đầu năm 2026, phù hợp với chiến lược rộng hơn nhằm tăng cường các quy định chống rửa tiền sau khi Đạo luật Thông tin Tài chính Đặc biệt được cập nhật vào năm 2021.