Một phụ nữ Singapore 58 tuổi đã bị tòa án buộc tội vì điều hành một dịch vụ thanh toán không có giấy phép tại Singapore. Nhưng bà khẳng định rằng bà không biết nguồn gốc của hàng trăm triệu đô la được chuyển vào tài khoản ngân hàng của công ty bà.

Cô dự kiến ​​sẽ bị kết án vào ngày 1 tháng 4.

Các giao dịch tài chính không có giấy phép trị giá hơn 531 triệu đô la Mỹ

Sau khi thành lập một công ty thương mại bán buôn có tên Unione, Zin Nwe Nyunt sau đó tiếp tục mở ba tài khoản ngân hàng doanh nghiệp sau đó được sử dụng để chuyển tổng cộng 531 triệu đô la Mỹ tiền bất hợp pháp. Cô đã được thưởng 170.000 đô la cho dịch vụ của mình.

Tương tự, cộng sự của Zin, Nyan Win, thường trú nhân Singapore 60 tuổi, đã nhận được hơn 110.000 đô la cho vai trò của mình trong kế hoạch này. Trước đó, ông đã nhận tội với những cáo buộc tương tự và sẽ bị kết án vào ngày 24 tháng 4.

Vụ việc đã được chính quyền Singapore phát hiện sau khi nhận được tin báo rằng một nạn nhân lừa đảo đầu tư người Úc đã chuyển 1,8 triệu đô la Mỹ vào các tài khoản ngân hàng có liên kết với các công ty ở Singapore.

Chương trình hoạt động như thế nào

Vào năm 2019, một công dân Myanmar tên là Ko Phillip, người tự nhận mình đang điều hành một doanh nghiệp kinh doanh hàng hóa, đã tiếp cận Nyan Win để nhờ giúp đỡ thành lập một công ty có trụ sở tại Singapore nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động của mình.

Nyan được thông báo rằng các tài khoản ngân hàng của công ty sẽ được thiết lập để nhận và chuyển tiền theo chỉ dẫn của Phillip. Đổi lại, Nyan Win được trả hoa hồng là 0,5 kyat Myanmar cho mỗi 1 đô la Mỹ nhận được.

Do không chắc chắn liệu mình có thể mở được tài khoản ngân hàng thông qua công ty nơi mình đang làm giám đốc hay không, Nyan Win đã nhờ đến sự giúp đỡ của chồng Zin Nwe Nyunt.

Vì chồng bà có công việc toàn thời gian nên ông đề nghị Zin Nwe Nyunt thành lập công ty thay thế. Sau khi Zin thành lập công ty thành công, bà tiến hành mở tài khoản ngân hàng tại ba ngân hàng khác nhau nhưng giao quyền kiểm soát, bao gồm thông tin đăng nhập ngân hàng trực tuyến, cho Nyan Win.

Chuyển tiền ồ ạt và sự giám sát của nạn nhân

Từ năm 2020 đến năm 2021, Nyan Win đã phối hợp với Ko Phillip để tạo điều kiện chuyển tiền quy mô lớn thông qua các tài khoản ngân hàng của công ty.

Từ tháng 1 đến tháng 7 năm 2020, Nyan Win đã sử dụng một trong các tài khoản ngân hàng của công ty để nhận hơn 150 triệu đô la Mỹ trước khi số tiền này được chuyển đi.

Sau đó, theo chỉ dẫn của Nyan, Zin đã mở một tài khoản công ty mới. Từ tháng 7 năm 2020 đến tháng 4 năm 2021, tài khoản mới này đã nhận được hơn 250 triệu đô la trước khi số tiền được chuyển ra ngoài.

Từ tháng 8 năm 2020 đến tháng 3 năm 2021, một tài khoản ngân hàng thứ ba đã được sử dụng để nhận hơn 127 triệu đô la Mỹ, sau đó hơn 119 triệu đô la Mỹ được chuyển ra ngoài.

Theo Phó công tố viên Ryan Lim, cả Unione, Zin Nwe Nyunt và Nyan Win đều không có giấy phép hợp lệ từ Cơ quan Tiền tệ Singapore và không phải là nhà cung cấp dịch vụ thanh toán được miễn trừ.

Công tố viên cũng nói thêm rằng mặc dù xử lý số tiền lớn như vậy, cả Zin Nwe Nyunt và Nyan Win đều không yêu cầu xác minh nguồn tiền hoặc đặt câu hỏi về tính hợp pháp của các tuyên bố kinh doanh của Ko Phillip.