Chỉ thị mới của MAS sẽ cắt giảm sự hiện diện của tiền điện tử tại Singapore

Singapore đang tăng cường giám sát tiền điện tử theo cách mạnh mẽ hơn, ra lệnh cho các công ty tài sản kỹ thuật số có trụ sở tại địa phương tạm dừng mọi dịch vụ token kỹ thuật số ở nước ngoài trừ khi được cấp phép.

Động thái này diễn ra trong bối cảnh lo ngại ngày càng gia tăng về rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố liên quan đến bản chất không biên giới của các giao dịch tiền điện tử — và là lời cảnh báo rõ ràng cho các nhà cung cấp đang khai thác vùng xám về quy định.

Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) đã khởi xướng chiến dịch trấn áp mạnh tay các hoạt động tiền điện tử trái phép, đưa ra thời hạn đến ngày 30 tháng 6 cho các Nhà cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số (DTSP) để xin giấy phép hoặc đóng cửa dịch vụ của họ.

Sắc lệnh này thậm chí còn được áp dụng cho các công ty có hoạt động liên quan đến token ở nước ngoài không phải là hoạt động kinh doanh cốt lõi của họ.

MAS tuyên bố rằng thời hạn thông báo bốn tuần là đủ thời gian để các DTSP bắt đầu quá trình cấp phép và kêu gọi tất cả các đơn vị bị ảnh hưởng hành động mà không chậm trễ.

Thông báo được đưa ra để đáp lại phản hồi về tài liệu tham vấn tháng 10 năm 2024, trong đó thu thập quan điểm của ngành về việc quản lý các DTSP tham gia vào hoạt động xuyên biên giới.

Mặc dù chính sách này có vẻ đơn giản, các chuyên gia cảnh báo rằng nó có thể trở thành bãi mìn quản lý. Những người trong ngành cho rằng giấy phép sẽ chỉ được cấp trong "những trường hợp cực kỳ hạn chế", có khả năng khiến nhiều công ty gặp nguy hiểm về mặt pháp lý.

MAS đã xác nhận việc thực hiện đầy đủ Mục 137 của Đạo luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường (Đạo luật FSM), cho phép các DTSP phục vụ cả người dùng trong nước và nước ngoài—nhưng chỉ khi họ có được giấy phép hợp lệ từ cơ quan quản lý.

MAS đã tuyên bố rõ ràng rằng đây là chính sách không khoan nhượng, đồng thời cảnh báo sẽ không có bất kỳ hình thức đàm phán hoặc gia hạn thời gian nào cho các công ty tiếp tục hoạt động sau ngày 30 tháng 6.

Các công ty bị phát hiện vi phạm luật sẽ phải chịu mức phạt lên tới gần 200.000 đô la và bị phạt tù tới ba năm.

Ngoài những lo ngại về tội phạm tài chính, các cơ quan quản lý cũng cảnh báo rủi ro về uy tín của Singapore nếu các công ty tiền điện tử được phép hoạt động quốc tế mà không có quy định, chỉ dựa trên việc thành lập công ty tại quốc gia này.

Theo một phần của các yêu cầu mới, các công ty phải nắm giữ ít nhất 185.000 đô la (250.000 đô la Singapore) vốn cơ sở, tiếp nhận khách hàng với hoạt động thẩm định mới, thực hiện Quy định đi lại của FATF và đáp ứng các tiêu chuẩn tuân thủ rủi ro công nghệ nghiêm ngặt.

Ngay cả các nhà tư vấn độc lập và người làm việc tự do làm việc cho các công ty tiền điện tử nước ngoài cũng không được miễn trừ. Tùy thuộc vào bản chất công việc của họ, họ có thể được coi là đang tiến hành các hoạt động được quản lý từ Singapore và có thể thuộc các yêu cầu cấp phép tương tự.

Lập trường quản lý mới nhất của Singapore đánh dấu sự leo thang đáng kể trong việc giám sát hoạt động tài sản kỹ thuật số. Theo các chỉ thị mới này, DTSP phải chấm dứt mọi hoạt động ở nước ngoài không có giấy phép, một biện pháp nhằm giảm thiểu rủi ro hệ thống đi kèm với tính lưu động xuyên biên giới của tiền điện tử.

Việc thắt chặt quy định này bắt nguồn từ Đạo luật FSM, được thông qua vào tháng 4 năm 2022, đạo luật này mở rộng quyền hạn của MAS đối với các công ty tiền điện tử được thành lập tại Singapore, ngay cả những công ty chỉ phục vụ khách hàng quốc tế.

Theo luật này, các tổ chức như vậy hiện có nghĩa vụ pháp lý phải tuân thủ các tiêu chuẩn Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CFT), bất kể họ có cung cấp dịch vụ trong biên giới Singapore hay không.

MAS đã lên tiếng bày tỏ mối quan ngại ngày càng tăng về các công ty tiền điện tử lợi dụng uy tín quản lý của Singapore trong khi hoạt động không được kiểm soát ở nước ngoài. Với động thái này, cơ quan quản lý đã gửi đi một thông điệp quyết định: kỷ nguyên của sự chênh lệch giá theo quy định đã kết thúc.