Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã đệ đơn tố cáo Diana Mae Fernandez, một doanh nhân tự phong, cáo buộc cô về các hoạt động gian lận liên quan đến đầu tư tiền điện tử.
Những điểm chính:
- Những lời hứa sai lầm được phơi bày: Fernandez, 37 tuổi, được cho là đã hứa với các nhà đầu tư lợi nhuận lên tới 63%, đồng thời tuyên bố đầu tư vào tiền điện tử, các công ty tư nhân và bất động sản hạng sang. Việc giải quyết vụ kiện của SEC đã tiết lộ những hành vi lừa đảo của cô ấy.
- Chiến thuật gây quỹ lừa đảo: Fernandez đã huy động được khoảng 364.000 USD từ ít nhất 20 nhà đầu tư thông qua các tổ chức có tên "Thành công tự thân"; và "Diana Mae K., LLC." Cô thu hút các nhà đầu tư thông qua các nhóm nhà thờ và mạng xã hội tập trung vào doanh nhân.
- Lạm dụng quỹ đầu tư: Thay vì thực hiện lời hứa của mình, Fernandez được cho là đã trộn tiền của nhà đầu tư với tiền của chính mình, sử dụng chúng cho các chi phí cá nhân, kỳ nghỉ sang trọng, rút tiền mặt và thực hiện các khoản thanh toán giống như kế hoạch Ponzi cho các nhà đầu tư trước đó.
- Mặt tiền trải nghiệm: Cựu cư dân New Jersey đã khai man về hơn 15 năm kinh nghiệm đầu tư và kỷ lục gây quỹ 100 triệu USD trên 25 quốc gia. Cô hướng dẫn các nhà đầu tư chuyển tiền trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của mình hoặc thông qua PayPal.
- Chi phí cá nhân từ tiền của nhà đầu tư: Fernandez bị cáo buộc đã chi tiền cho các nhà đầu tư tiền cho những thú vui cá nhân, bao gồm một chuyến đi đến Barcelona và Paris, cùng với khoản mua hàng trị giá 2.000 USD tại Apple Store.
- Cáo buộc hình sự và bắt giữ: Fernandez phải đối mặt với cáo buộc hình sự vì gian lận đầu tư và bị bắt ở Serbia vào tháng 7. Các công tố viên cho biết nhiều nạn nhân, trong đó có một nạn nhân đến từ Quận Marion, Tây Virginia, đã đầu tư chung hơn 300.000 USD.
Các cáo buộc của SEC nêu bật mức độ nghiêm trọng của các hoạt động gian lận bị cáo buộc của Fernandez, ảnh hưởng đến các nhà đầu tư tin tưởng vào lời hứa của cô. Khi các thủ tục pháp lý diễn ra, vụ việc đóng vai trò như một câu chuyện cảnh báo cho những người đang cân nhắc đầu tư vào tiền điện tử.
Các cáo buộc của SEC đối với Fernandez đã phơi bày một vụ lừa dối rắc rối, ảnh hưởng đến các nhà đầu tư đã đặt niềm tin vào cô. Việc cáo buộc lạm dụng tiền và những lời hứa sai lầm cho thấy sự vi phạm tính liêm chính tài chính, nhấn mạnh sự cần thiết của các biện pháp quản lý nghiêm ngặt.