Ấn Độ được xếp hạng là quốc gia áp dụng tiền điện tử hàng đầu thế giới, tuy nhiên quốc gia này đang phải vật lộn để ngăn chặn làn sóng tội phạm đi kèm với sự đổi mới kỹ thuật số.

Bất chấp chính sách và quy định nghiêm ngặt về thuế tiền điện tử của đất nước, số lượng tội phạm liên quan đến tiền điện tử ở Ấn Độ đã tăng tới 985% trong năm năm qua.

Từ các vụ hack đến các chương trình đầu tư, Ấn Độ đang chứng kiến ​​sự gia tăng của các loại tội phạm liên quan đến tiền điện tử. Mới đây, chi nhánh cyberwing của Ấn Độ, Odisha, đã bắt giữ năm cá nhân có liên quan đến một vụ lừa đảo quy mô lớn đã lừa đảo một doanh nhân khoảng 700.000 đô la.

Doanh nhân Ấn Độ bị thu hút bởi ROI béo bở

Kế hoạch phức tạp này bắt đầu vào tháng 5 năm 2024 khi nạn nhân, một doanh nhân đến từ Berhampur, được một người phụ nữ tự nhận là nhà phát triển phần mềm có trụ sở tại Hồng Kông tiếp cận trên Facebook. Cô ta giới thiệu anh ta với nền tảng giao dịch gian lận và hứa hẹn sẽ trả cho anh ta khoản lợi nhuận khổng lồ 200% cho khoản đầu tư tiền điện tử của anh ta.

Trong suốt một tháng, doanh nhân này đã gửi tiền vào một nền tảng giả mạo có tên là ZAIF, ban đầu là một sàn giao dịch tiền điện tử có uy tín của Nhật Bản đã trở thành nạn nhân của vụ hack 60 triệu đô la vào năm 2022. Để chiếm được lòng tin của doanh nhân này, lợi nhuận ban đầu được làm giả để chứng minh với người đàn ông này rằng khoản đầu tư của mình đang tăng trưởng đều đặn.

Tuy nhiên, khi anh ta cố gắng rút tiền, anh ta bị yêu cầu trả thêm 107.000 đô la dưới dạng phí trả trước để mở khóa tiền của mình—một chiến thuật cổ điển trong các chương trình gian lận phí trả trước.

Khi anh từ chối trả số tiền, những kẻ lừa đảo đã thực hiện bước tiếp theo thích hợp - chúng biến mất và chuyển sang nạn nhân tiếp theo. Nhận ra mình đã bị lừa, anh đã báo cáo vụ việc với chính quyền, mở đầu cho một cuộc điều tra dẫn đến việc bắt giữ những kẻ phạm tội ở Surat, Gujarat.

Theo dấu vết kỹ thuật số do những kẻ lừa đảo để lại, cảnh sát đã có thể truy tìm được nghi phạm. Sau đó, cảnh sát đã đột kích vào nhà của những kẻ lừa đảo, nơi họ tìm thấy bằng chứng buộc tội, bao gồm điện thoại, thẻ SIM, giấy tờ tùy thân, cùng nhiều thứ khác.

Sự gia tăng của các vụ lừa đảo tiền điện tử ở Ấn Độ

Trường hợp này chỉ là một trong nhiều vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử đang tràn lan ở Ấn Độ - một quốc gia đang áp dụng tài sản kỹ thuật số nhanh chóng.

Vài ngày trước khi chính quyền Odisha phá vụ lừa đảo này, cảnh sát đã phá một vụ tương tự khác ở Assam liên quan đến chương trình RSN Crypto. Hoạt động này hứa hẹn lợi nhuận 2% mỗi ngày và lừa đảo hơn 2.000 nhà đầu tư. Các nhà điều tra phát hiện ra rằng tiền đã nhanh chóng được chuyển đổi thành USDT (Tether) và được chuyển qua các sàn giao dịch lớn như Binance. Trong khi ba nghi phạm đã bị bắt giữ, nhưng kẻ chủ mưu đằng sau vụ lừa đảo vẫn chưa bị trừng phạt.

Tương tự như vậy, đầu năm nay, cảnh sát đã phát hiện ra vụ lừa đảo Datameer, đã lừa đảo 70 nhà đầu tư số tiền 114.000 đô la. Một vụ lừa đảo lớn khác, vụ lừa đảo HPZ Token, liên quan đến 299 thực thể có liên hệ với Trung Quốc và gây ra tổn thất hàng triệu đô la.

Những sự cố này làm nổi bật các lỗ hổng trong lĩnh vực tiền điện tử phần lớn không được quản lý của Ấn Độ. Các cơ quan thực thi pháp luật đang tăng cường nỗ lực chống lại các hoạt động gian lận khi các vụ lừa đảo tiếp tục lợi dụng các nhà đầu tư không nghi ngờ.

Sự bùng nổ tiền điện tử của Ấn Độ mang lại rủi ro

Sự say mê tiền điện tử của Ấn Độ đang dẫn đến sự phát triển nhanh chóng của bối cảnh tiền điện tử tại quốc gia này cũng như sự sụt giảm của cả các vụ giao dịch hợp pháp và lừa đảo.

Bất chấp các chính sách thuế nghiêm ngặt và sự không chắc chắn về quy định, khối lượng giao dịch trên các sàn giao dịch địa phương đã tăng vọt lên 1,9 tỷ đô la vào cuối năm 2024. Tuy nhiên, sự tăng trưởng này cũng thúc đẩy sự gia tăng các vụ lừa đảo nhắm vào các nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm.

Tuy nhiên, những thách thức về quy định vẫn tồn tại khi các cơ quan chức năng nỗ lực cân bằng giữa đổi mới sáng tạo và bảo vệ nhà đầu tư.

Triệt phá một trong những vụ lừa đảo tiền điện tử lớn nhất ở Ấn Độ

Cuộc đàn áp gian lận tiền điện tử không phải là mới ở Ấn Độ. Tháng trước, Cục Điều tra Trung ương (CBI) đã tiến hành các cuộc đột kích trên toàn quốc liên quan đến chương trình Ponzi khét tiếng GainBitcoin—một trong những vụ gian lận tiền điện tử lớn nhất Ấn Độ. Chương trình này đã lừa đảo các nhà đầu tư số tiền ước tính là 756,48 triệu đô la trong khoảng thời gian từ năm 2015 đến năm 2016.

GainBitcoin được điều hành bởi hai anh em Amit và Ajay Bhardwaj, những người đã thu hút các nhà đầu tư bằng cách hứa hẹn lợi nhuận hàng tháng 10% thông qua các hợp đồng đám mây Bitcoin. Nhưng kế hoạch này đã sụp đổ chỉ 18 tháng sau đó khi tiền của các nhà đầu tư cạn kiệt.

Kể từ đó, chính quyền đã tịch thu được 2,75 triệu đô la tiền điện tử, nhiều ví, ổ cứng và các tài liệu buộc tội trong các cuộc đột kích, với cuộc điều tra sâu hơn đang được tiến hành.

Với thị trường tiền điện tử của Ấn Độ đang tiến gần đến giá trị 2 tỷ đô la, các rào cản về quy định vẫn còn đáng kể. Mặc dù các hướng dẫn toàn cầu đã được thảo luận trong nhiệm kỳ chủ tịch G20 của Ấn Độ vào năm ngoái, các chính sách thuế vẫn không thay đổi - tạo ra rào cản đối với việc áp dụng chính thống.

Khi các vụ lừa đảo gia tăng cùng với các hoạt động giao dịch hợp pháp, chính quyền Ấn Độ đang tăng cường trấn áp các hành vi bất thường trong khi nỗ lực thiết lập một khuôn khổ vững chắc để quản lý việc sử dụng tiền điện tử.