Những người về hưu bị nghiền nát khi chương trình tiền điện tử được người có ảnh hưởng hậu thuẫn sụp đổ

Hàng trăm nhà đầu tư — nhiều người đã nghỉ hưu — đang phải đối mặt với nguy cơ phá sản sau khi làm theo lời khuyên của một người có ảnh hưởng lớn trong lĩnh vực tài chính và đầu tư tiền tiết kiệm của mình vào tiền điện tử được liên kết với Tokenize Xchange.

Tổng giám đốc điều hành của sàn giao dịch, Hong Qi Yu, hiện đang phải đối mặt với cáo buộc giao dịch gian lận trong một trong những vụ bê bối tiền điện tử gây chú ý nhất tại Singapore cho đến nay.

Hơn 350 thành viên của một cộng đồng giao dịch lâu đời đã được thuyết phục đầu tư sau khi người có ảnh hưởng, nổi tiếng với những cuốn sách bán chạy nhất về giao dịch chứng khoán và hơn một thập kỷ trong lĩnh vực giáo dục tài chính, chứng thực các đợt bán tiền điện tử tư nhân được thực hiện hợp tác với Hong kể từ cuối năm 2024.

Các giao dịch này không hề nhỏ. Các nhà đầu tư được yêu cầu cam kết tối thiểu 12.900 đô la Singapore mỗi vòng, với các đồng coin được liên kết với chính Tokenize Xchange, một token của dự án VR và một token của hệ thống giao dịch. Nhiều người tham gia tin rằng họ đang nắm bắt một cơ hội hiếm có từ người trong cuộc, được hứa hẹn lợi nhuận thông qua việc đặt cược và được Hong đảm bảo rằng tiền của họ được "xử lý an toàn".

Nhưng lời hứa đó nhanh chóng tan vỡ. Tokenize Xchange giờ đây vô giá trị, và các đồng tiền khác đã sụp đổ hơn 99% giá trị.

MAS chỉ trích công ty mẹ Tokenize sau khi bị từ chối cấp phép

Khi cơn hoảng loạn ập đến, người có sức ảnh hưởng đã từ chối cung cấp thông tin cập nhật. Một số thành viên tuyệt vọng bắt đầu theo dõi các giao dịch trên chuỗi — chỉ để phát hiện ra rằng hơn 100 triệu đô la Mỹ đã bị chuyển vào ví bên ngoài.

"Đây không chỉ là những con số trên màn hình", một nạn nhân đau khổ nói. "Đây là tiền tiết kiệm cả đời, thu nhập hưu trí, quỹ giáo dục, và thậm chí cả tiền điều trị y tế. Tất cả đều mất hết."

Cú sốc này đã khiến cộng đồng choáng váng, những người về hưu và các nhà đầu tư bình thường hiện đang phải vật lộn với hậu quả của những gì họ mô tả là sự phản bội trắng trợn.

Khiếu nại ngày càng tăng đã thúc đẩy quá trình giám sát nhanh chóng của cơ quan quản lý. Vào ngày 1 tháng 8, Bộ Thương mại Singapore (CAD) đã xác nhận cuộc điều tra nhắm vào AmazingTech, công ty mẹ của Tokenize Xchange.

Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) tiết lộ rằng AmazingTech đã hoạt động theo một điều khoản miễn trừ khi nộp đơn xin giấy phép Tổ chức Thanh toán Chính (MPI). Đơn xin đó đã bị từ chối vào ngày 4 tháng 7 năm 2025, sau khi MAS phát hiện ra những dấu hiệu đáng ngờ cho thấy công ty đã trình bày sai lệch về cách bảo vệ tài sản của khách hàng.

Kết quả là, AmazingTech đã bị yêu cầu ngừng hoạt động, hoàn trả toàn bộ tiền và giải thể doanh nghiệp. Tuy nhiên, thay vì được hoàn trả đúng hạn, khách hàng lại báo cáo tình trạng rút tiền chậm trễ và bị ngăn cản trong nhiều tuần.

Cuộc đàn áp lên đến đỉnh điểm với cáo buộc giao dịch gian lận đối với Hong Qi Yu, người vừa là CEO của Tokenize Xchange vừa là giám đốc của AmazingTech. Tội danh này có thể bị phạt tù lên đến bảy năm, phạt tiền, hoặc cả hai. Cuộc điều tra của cảnh sát vẫn đang tiếp tục.

Trong khi đó, người có sức ảnh hưởng đứng ra bán hàng — mặc dù chưa bị tính phí — phải đối mặt với áp lực ngày càng tăng từ các nạn nhân cáo buộc anh ta lợi dụng danh tiếng và lượng người theo dõi trung thành để dụ dỗ họ tham gia vào kế hoạch này.

Các nhà đầu tư thúc đẩy sự bảo vệ của tòa án

Trong nỗ lực cuối cùng để cứu vãn số tiền còn lại, bảy nhà đầu tư đã đệ đơn lên Tòa án Tối cao Singapore vào ngày 5 tháng 8 để đặt AmazingTech dưới sự quản lý tư pháp tạm thời. Họ hy vọng động thái này sẽ bảo vệ hơn 4 triệu đô la vẫn đang bị đóng băng trên nền tảng Tokenize.

Vụ việc hiện đang trở thành một cột mốc trong chiến dịch trấn áp tiền điện tử của Singapore - vạch trần sự nhanh chóng của lòng tin có thể biến thành sự phản bội trong một thị trường vẫn còn bị ảnh hưởng bởi sự giám sát yếu kém, các chương trình khuyến mãi thổi phồng và đầu cơ do người có sức ảnh hưởng thúc đẩy.