New Zealand đang thắt chặt kiểm soát các luồng tài chính bất hợp pháp bằng chiến dịch trấn áp toàn diện các máy ATM tiền điện tử và chuyển tiền xuyên biên giới, cho thấy lập trường quyết liệt hơn trong cuộc chiến toàn cầu chống rửa tiền và tội phạm có tổ chức.

Trong tuyên bố đưa ra hôm thứ Tư, Bộ trưởng Tư pháp Nicole McKee đã công bố một cải cách lớn đối với khuôn khổ Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố của đất nước.

Một trong những biện pháp là cấm hoàn toàn các máy ATM tiền điện tử và giới hạn số tiền chuyển tiền mặt quốc tế là 5.000 đô la New Zealand.

Chính quyền cho biết các cải cách này được thiết kế để đóng các lỗ hổng mà mạng lưới tội phạm khai thác, đặc biệt là trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số không thể theo dõi.

McKee cho biết: "Chúng tôi cũng sẽ khiến tội phạm khó chuyển đổi tiền mặt thành tài sản có rủi ro cao như tiền điện tử hơn bằng cách cấm các máy ATM tiền điện tử". "Chính phủ này nghiêm túc trong việc nhắm mục tiêu vào tội phạm, không trói buộc các doanh nghiệp hợp pháp vào thủ tục hành chính rườm rà không cần thiết".

Máy ATM tiền điện tử đang bị tấn công

Động thái cấm hoàn toàn các máy ATM tiền điện tử diễn ra sau mối lo ngại ngày càng tăng rằng các ki-ốt này đang được tội phạm sử dụng làm phương tiện nhanh chóng để rửa tiền bẩn.

Một báo cáo gần đây từ Nhóm cố vấn cấp bộ trưởng của New Zealand về tội phạm xuyên quốc gia, nghiêm trọng và có tổ chức tiết lộ rằng máy ATM tiền điện tử đã trở thành công cụ được ưa chuộng để nhanh chóng chuyển đổi tiền mặt thành tiền điện tử để giao dịch ma túy và chuyển tiền gian lận ra nước ngoài.

Theo Coin ATM Radar, hiện có hơn 220 ki-ốt tiền điện tử đang hoạt động trên khắp New Zealand — tất cả đều đang phải đối mặt với nguy cơ đóng cửa.

Chính phủ mở rộng quyền hạn tình báo tài chính

Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của New Zealand cũng sẽ được cấp quyền giám sát rộng hơn để yêu cầu thông tin từ các Ngân hàng và các đơn vị báo cáo khác liên quan đến cá nhân hoặc giao dịch được đánh dấu là đáng ngờ.

Hai dự luật đã được trình lên Quốc hội và dự kiến ​​sẽ được thông qua trước cuối năm. Theo McKee, những dự luật này không chỉ tăng cường thực thi AML mà còn hợp lý hóa nghĩa vụ tuân thủ cho các doanh nghiệp.

“Chúng tôi đang loại bỏ một số yêu cầu tuân thủ phiền hà nhất để cung cấp cứu trợ thực tế cho các công ty tuân thủ pháp luật. Nhưng đây không phải là về việc hạ thấp các tiêu chuẩn—mà là về việc áp dụng chúng một cách thông minh hơn.”

Một phần của xu hướng toàn cầu chống lại máy ATM tiền điện tử

Động thái của New Zealand là một phần trong xu hướng quốc tế đang ngày càng gia tăng về việc thắt chặt kiểm soát các máy ATM tiền điện tử.

Tháng trước, cơ quan giám sát tội phạm tài chính AUSTRAC của Úc đã áp dụng các quy định mới đối với các nhà điều hành ATM, giới hạn số tiền gửi và rút tiền mặt ở mức 5.000 đô la Úc, đồng thời tăng cường các giao thức giám sát và xác minh khách hàng để ứng phó với hoạt động lừa đảo đang gia tăng.

Tại Hoa Kỳ, Spokane, Washington, đã tiến thêm một bước nữa khi tuyên bố cấm hoàn toàn các máy ATM tiền điện tử.

Hội đồng thành phố đã ra lệnh loại bỏ các máy móc hiện có và cấm lắp đặt trong tương lai, với lý do lo ngại về tình trạng gian lận nhắm vào nhóm dân số dễ bị tổn thương ở các khu vực có thu nhập thấp.