Vào ngày 30 tháng 5, Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) đã ban hành một tài liệu hướng dẫn về giấy phép Nhà cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số (DTSP), trong đó nêu chi tiết các tiêu chí đủ điều kiện và thủ tục xin cấp phép cho DTSP. Các quy định mới sẽ được chính thức triển khai vào ngày 30 tháng 6, gây ra những cuộc thảo luận sôi nổi trong ngành tiền điện tử về việc Singapore thắt chặt quy định về tiền điện tử.
Trong bài viết này, Nhóm tuân thủ Beosin sẽ sắp xếp các luật và quy định quản lý tiền điện tử của Singapore và diễn giải các quy định quản lý DTSP mới để giúp độc giả hiểu được việc thực hiện các chính sách quản lý của mình và tác động đến sự phát triển của ngành.
Quy định về tiền điện tử của Singapore do nhiều cơ quan chính phủ chịu trách nhiệm chung, trong đó cơ quan quản lý quan trọng nhất là Cơ quan Tiền tệ Singapore, chịu trách nhiệm giám sát toàn bộ thị trường tài chính, bao gồm các hoạt động liên quan đến tiền điện tử và xây dựng các chính sách tương ứng. MAS chia tiền điện tử thành ba loại: Utility Token, Security Token và Digital Payment Token (DPT).
Trong số đó, utility token không phải tuân theo các quy định đặc biệt. Nếu security token được định nghĩa là sản phẩm thị trường vốn (CMP), chúng sẽ được điều chỉnh bởi Đạo luật Chứng khoán và Hợp đồng tương lai, trong khi DPT được điều chỉnh bởi Đạo luật Dịch vụ thanh toán. Các loại tiền điện tử chính thống phổ biến như BTC và ETH được xác định là DPT. Sau đây tập trung vào DPT và Đạo luật Dịch vụ thanh toán.
Vào tháng 1 năm 2020, Singapore đã ban hành Đạo luật Dịch vụ thanh toán (PSA), đưa nhiều hoạt động thanh toán khác nhau vào một khuôn khổ quản lý thống nhất. Các dịch vụ thanh toán được PSA định nghĩa bao gồm dịch vụ phát hành tài khoản, dịch vụ phát hành tiền điện tử (có thể so sánh với phát hành stablecoin trong bối cảnh tiền điện tử), dịch vụ chuyển tiền xuyên biên giới, dịch vụ chuyển tiền trong nước, dịch vụ thu hộ của người bán, dịch vụ token thanh toán kỹ thuật số và dịch vụ trao đổi tiền tệ.
Theo Đạo luật dịch vụ thanh toán, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử cần phải đăng ký và xin giấy phép từ MAS trước khi có thể hoạt động. Hiện tại, có ba loại giấy phép PSA: Giấy phép đổi tiền, Cơ quan thanh toán tiêu chuẩn (SPI) và Cơ quan thanh toán chính (MPI).
Các giấy phép áp dụng cho tiền điện tử là SPI và MPI, bao gồm nhưng không giới hạn ở các sàn giao dịch tiền điện tử, nhà cung cấp ví tiền điện tử, v.v. Các nhà cung cấp dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số cũng cần chứng minh khả năng và quy trình của họ để đáp ứng các yêu cầu chống rửa tiền, chẳng hạn như các phương pháp đánh giá dựa trên rủi ro, nhận dạng khách hàng nghiêm ngặt (KYC), giám sát giao dịch (xác định các giao dịch đáng ngờ, giao dịch lớn, giao dịch nhỏ thường xuyên hoặc giao dịch với các quốc gia hoặc khu vực có rủi ro cao), báo cáo các hoạt động đáng ngờ (nếu nhà cung cấp dịch vụ phát hiện dấu hiệu rửa tiền hoặc hoạt động tài trợ khủng bố, họ phải báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho Cục Điều tra Tội phạm Tài chính của Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) và Lực lượng Cảnh sát Singapore), lưu giữ hồ sơ đầy đủ (các nền tảng tiền điện tử cần lưu giữ hồ sơ giao dịch trong ít nhất năm năm), v.v.
Trước đây, Beosin đã cung cấp các dịch vụ KYT cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử được cấp phép như FOMO Pay, Cobo và HashKey Group để giúp họ tuân thủ các yêu cầu quy định của PSA.
Vào tháng 4 năm 2022, Singapore đã xem xét và thông qua Đạo luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường (FSMA), yêu cầu các đơn vị phát hành mã thông báo kỹ thuật số và nhà cung cấp dịch vụ phải có giấy phép liên quan và tăng cường giám sát chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố liên quan đến tiền điện tử. Dự luật được thực hiện theo ba giai đoạn:
Giai đoạn 1 sẽ được thực hiện vào ngày 28 tháng 4 năm 2023 và các điều khoản sau đây sẽ được chuyển từ Đạo luật Cơ quan Tiền tệ Singapore sang FSMA:
● Quyền hạn chung đối với các tổ chức tài chính, bao gồm quyền thanh tra, vi phạm và các điều khoản khác.
● Các điều khoản về chống rửa tiền/chống tài trợ khủng bố
● Các điều khoản về giải quyết tranh chấp tài chính
Giai đoạn 2A bắt đầu vào ngày 10 tháng 5 năm 2024. Giai đoạn này chính thức triển khai:
● Các điều khoản mới về quản lý rủi ro công nghệ
● Các điều khoản liên quan đến việc kiểm soát và giải quyết các tổ chức tài chính
Giai đoạn 2B bắt đầu vào ngày 31 tháng 7 năm 2024. Giai đoạn này giới thiệu và triển khai Phần 3 của FSMA, trao cho MAS quyền hạn rộng hơn và thống nhất hơn để ban hành lệnh cấm.
Giai đoạn 3 sẽ bắt đầu vào ngày 30 tháng 6 năm 2025, khi MAS sẽ triển khai khuôn khổ để điều chỉnh DTSP theo Phần 9 của FSMA. Đây cũng là lý do tại sao giấy phép điều chỉnh DTSP có hiệu lực vào ngày 30 tháng 6.
Theo quy định của FSMA, các cá nhân hoặc quan hệ đối tác hoạt động tại cơ sở kinh doanh của Singapore hoặc các công ty Singapore phục vụ khách hàng và mã thông báo kỹ thuật số bên ngoài Singapore sẽ được xác định là DTSP và phải có giấy phép DTSP:
https://www.mas.gov.sg/-/media/guidelines-on-licensing-for-digital-token-service-providers.pdf
Tóm lại, cá nhân hoặc công ty tại Singapore cần phải có giấy phép nếu họ cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số cho khách hàng bên ngoài Singapore. MAS cũng đã ban hành một tuyên bố vào ngày 6 tháng 6, nói rằng các mô hình kinh doanh như vậy có nguy cơ rửa tiền cao hơn. MAS sẽ không thể giám sát hiệu quả những người như vậy nếu các hoạt động quản lý đáng kể của họ diễn ra bên ngoài Singapore. Do đó, ngưỡng cấp giấy phép DTSP rất cao và giấy phép thường không được cấp. Các DTSP như vậy về cơ bản sẽ rời khỏi Singapore hoặc ngừng kinh doanh trước ngày 30 tháng 6.
Khách hàng của Beosin KYT trước đây đã cung cấp mã thông báo thanh toán kỹ thuật số hoặc dịch vụ mã thông báo sản phẩm thị trường vốn cho khách hàng Singapore, chẳng hạn như FOMO Pay, Cobo, HashKey Group, v.v., vẫn chịu sự điều chỉnh của Đạo luật dịch vụ thanh toán, Đạo luật chứng khoán và tương lai hoặc Đạo luật cố vấn tài chính năm 2001. Phạm vi dịch vụ của công ty không thay đổi và hoạt động kinh doanh của công ty không bị ảnh hưởng, nhưng cần phải đáp ứng các yêu cầu quản lý chặt chẽ hơn: quản lý rủi ro kỹ thuật, báo cáo các sự cố bảo mật lớn trong vòng 1 giờ, v.v.
Singapore đã liên tục tăng cường giám sát ngành công nghiệp tiền điện tử thông qua Đạo luật dịch vụ thanh toán và Đạo luật dịch vụ và thị trường tài chính. Quy định mới này không được đưa ra đột ngột mà là giai đoạn cuối cùng của quá trình triển khai theo từng giai đoạn của Đạo luật dịch vụ và thị trường tài chính, nhằm mục đích tăng cường giám sát chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố tiền điện tử. Việc thực hiện quy định mới này sẽ chấm dứt tình trạng phân xử pháp lý đối với các DTSP không được cấp phép tại Singapore và cũng đánh dấu rằng thị trường tiền điện tử của Singapore sẽ bước vào giai đoạn tuân thủ và thể chế hóa hơn.
Tòa án Tối cao Vương quốc Anh phủ nhận tư cách nhà phát minh AI, củng cố lập trường pháp lý rằng chỉ con người mới có thể được coi là nhà phát minh trong quyết định mang tính bước ngoặt.
Hui XinGiờ đây, người dùng có thể sử dụng ví để tạo và nhập tài khoản ZKFair một cách liền mạch trên các ứng dụng di động và plug-in trình duyệt, tạo điều kiện thuận lợi cho việc quản lý, chuyển giao và tương tác tài sản mạng chính với các dApp trong hệ sinh thái.
BrianMột lỗ hổng được BleepingComputer xác định cho phép những kẻ lừa đảo thao túng URL, hiển thị một tweet như thể được đăng bởi một tài khoản hợp pháp, đồng thời chuyển hướng người dùng đến nội dung lừa đảo. Cơ chế sử dụng ID trạng thái của X để truy xuất bài đăng mà không xác thực tên tài khoản đã tạo điều kiện cho những kẻ lừa đảo sửa đổi ngay cả tên tài khoản nổi tiếng.
JoyTỷ lệ đốt mã thông báo của Shiba Inu tăng vọt khi ra mắt tên miền .shib, gợi ý về tiềm năng giá trong tương lai.
AlexVốn hóa thị trường của Solana vượt XRP 5 tỷ USD, đánh dấu việc nó lọt vào top 4 altcoin hàng đầu.
KikyoTrong bối cảnh thủ tục phá sản, Three Arrows Capital của Singapore chứng kiến những người sáng lập Su Zhu và Kyle Davies phải đối mặt với một thất bại lớn, khi tòa án Quần đảo Virgin thuộc Anh đóng băng tài sản hơn một tỷ đô la.
Hui XinMusk có kế hoạch ra mắt dịch vụ thanh toán của X vào giữa năm 2024, tập trung tối thiểu vào tiền điện tử.
AlexTrừ khi được gắn thẻ và xác định rõ ràng, không thể theo dõi những ví mà sàn giao dịch sở hữu hoặc có thể sở hữu. Kết quả là ý tưởng về Bằng chứng dự trữ (PoR) đã xuất hiện.
BrianBrazil vượt qua Nigeria về mức độ quan tâm đến Bitcoin khi El Salvador duy trì vị trí dẫn đầu, cho thấy xu hướng phát triển về sở thích tiền điện tử và động lực pháp lý trên khắp các quốc gia này.
Hui XinBộ trưởng Bộ Ngoại giao Argentina, Diana Mondino, đã tuyên bố ý định của nước này là chính thức hóa các thỏa thuận hợp đồng sử dụng Bitcoin.
Joy