Phiên dịch | FBI công bố Báo cáo gian lận tiền điện tử năm 2024

Tác giả: LisaBiên tập viên: Sherry

Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang (FBI) đã công bốBáo cáo gian lận tiền điện tử năm 2024. Báo cáo dựa trên dữ liệu do Trung tâm khiếu nại tội phạm Internet (IC3) của FBI thu thập vào năm 2024, phân tích số lượng khiếu nại liên quan đến tiền điện tử, quy mô tổn thất, hồ sơ nạn nhân, loại tội phạm và tiến độ thu hồi tài sản. Bài viết này sẽ diễn giải nội dung cốt lõi của báo cáo để giúp người đọc nắm bắt nhanh chóng các xu hướng thay đổi và nâng cao khả năng hiểu biết cũng như phòng ngừa các mối đe dọa an ninh mạng phức tạp.

Điểm chính 1: Dữ liệu khiếu nại năm 2024

1. Tình hình chung

Năm 2024, IC3 đã nhận được tổng cộng 859.532 khiếu nại, gây ra thiệt hại thực tế là 16,6 tỷ đô la Mỹ, tăng 33% so với năm 2023. Trong số đó, 256.256 khiếu nại liên quan đến thiệt hại tài chính thực tế, với mức thiệt hại trung bình khoảng 19.372 đô la cho mỗi sự cố. Khoảng 83% tổn thất là do gian lận trực tuyến.

2. Các tình huống liên quan đến tiền điện tử

Có 149.686 khiếu nại liên quan đến tiền điện tử, gây thiệt hại 9,3 tỷ đô la Mỹ, với số tiền thiệt hại tăng 66% so với cùng kỳ năm trước. Trong số các nạn nhân, những người từ 60 tuổi trở lên chiếm tỷ lệ cao nhất.

3. Những người trên 60 tuổi

Nhóm này đã gửi 147.127 đơn khiếu nại và báo cáo thiệt hại lên tới 4,885 tỷ đô la Mỹ. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với cùng kỳ năm trước và số tiền thiệt hại tăng 43% so với cùng kỳ năm trước. Trong số đó, 7.500 người báo cáo thiệt hại hơn 100.000 đô la, với mức thiệt hại trung bình lên tới 83.000 đô la.

Điểm chính 2: Phân tích các nhóm nạn nhân

1. Phân bố độ tuổi chung

• Dưới 20 tuổi: 17.993 khiếu nại, thiệt hại 22,5 triệu đô la Mỹ.

• 20-29 tuổi: 71.399 khiếu nại, thiệt hại 540,1 triệu đô la.

• Độ tuổi 30-39: 108.899 khiếu nại, thiệt hại 1,4 tỷ đô la.

• Độ tuổi 40-49: 112.755 khiếu nại, thiệt hại 2,2 tỷ đô la.

• 50-59 tuổi: 84.540 khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ đô la.

• Độ tuổi từ 60 trở lên: 147.127 khiếu nại, thiệt hại 4,8 tỷ đô la.

  
  

2. Nhóm nạn nhân tiền điện tử

Trong các vụ gian lận đầu tư tiền điện tử, những người trên 60 tuổi là nhóm nhận được nhiều khiếu nại nhất (8.043 trường hợp), với số tiền thiệt hại lên tới 1,6 tỷ đô la Mỹ, vượt xa các nhóm tuổi khác. Những người từ 60 tuổi trở lên là mục tiêu chính của những kẻ lừa đảo (2.674 trường hợp với thiệt hại 107.206.251 đô la Mỹ) do họ không nhận thức được về phòng chống gian lận và không quen với các phương thức thanh toán mới như máy ATM tiền điện tử. Họ cũng là nhóm có nhiều khiếu nại nhất về tống tiền/tống tiền tình dục (20.445 vụ với thiệt hại là 724.288.735 đô la Mỹ).

Điểm chính 3: Phân tích các loại tội phạm

1. Từ số lượng khiếu nại

• Lừa đảo qua mạng/điện tử: 193.407 trường hợp.

• Tống tiền: 86.415.

• Vi phạm dữ liệu cá nhân: 64.882.

• Gian lận hoàn tiền/giao dịch không thành công: 49.572 trường hợp.

• Gian lận đầu tư: 47.919 trường hợp.

2. Từ số tiền mất mát

• Gian lận đầu tư: 6,57 tỷ đô la Mỹ.

• Vụ xâm phạm email doanh nghiệp (BEC): 2,77 tỷ đô la.

• Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 1,46 tỷ đô la.

• Vi phạm dữ liệu cá nhân: 1,45 tỷ đô la.

• Gian lận giao dịch hoàn trả/không thành công: 785 triệu đô la.

3. Tội phạm liên quan đến tiền điện tử

• Nhiều khiếu nại nhất: Tống tiền (47.054 trường hợp), gian lận đầu tư (41.557 trường hợp).

• Những tổn thất lớn nhất: gian lận đầu tư (5,8 tỷ đô la), vi phạm dữ liệu cá nhân (1,1 tỷ đô la).

4. Các loại gian lận chính mà những người trên 60 tuổi gặp phải

• Các loại gian lận có nhiều khiếu nại nhất: lừa đảo, hỗ trợ kỹ thuật, tống tiền, rò rỉ dữ liệu cá nhân và gian lận đầu tư.

• Các loại gian lận gây thiệt hại cao nhất: gian lận đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, gian lận tình cảm, xâm phạm email doanh nghiệp (BEC) và rò rỉ dữ liệu cá nhân.

  
  

Điểm chính 4: Gian lận trên Internet và thu hồi tài sản

1. Tình hình chung về gian lận trên Internet

Năm 2024, IC3 đã nhận được 333.981 khiếu nại về gian lận trên Internet, gây thiệt hại 13,7 tỷ đô la Mỹ, chiếm 83% tổng thiệt hại trong năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm tiền điện tử, chuyển khoản, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.

2. Các phương thức gian lận điển hình

• Gian lận tại tổng đài: 53.369 vụ, thiệt hại 1,9 tỷ đô la Mỹ.

• Lừa đảo khẩn cấp (mạo danh người thân đang tìm kiếm sự giúp đỡ): 357 trường hợp, với thiệt hại 2,7 triệu đô la.

• Lừa đảo qua đường thu phí (lừa đảo qua tin nhắn SMS): 59.271 vụ, thiệt hại 129.000 đô la.

• Lừa đảo Gold Express: 525 vụ, thiệt hại 219 triệu đô la.

3. Mối đe dọa mạng

263.455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng gây thiệt hại 1,571 tỷ đô la Mỹ. Các biến thể ransomware chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG và PLAY.

4. Thành tựu phục hồi tài sản

• Nhóm FFKC đã xử lý tổng cộng 3.020 yêu cầu đóng băng, đóng băng 560 triệu đô la Mỹ và đạt được tỷ lệ phục hồi thành công là 66%.

• Chiến dịch Level Up đã thông báo thành công cho 4.323 nạn nhân lừa đảo tiền điện tử và giúp thu hồi khoảng 285 triệu đô la tiền lỗ tiềm ẩn.

• Làm việc với cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để chống gian lận tại các trung tâm cuộc gọi, dẫn đến 215 vụ bắt giữ, tăng 700% so với cùng kỳ năm trước.

• Trong các dự án gian lận tài chính, nhiều khoản tiền lớn đã được đóng băng và thu hồi thành công.

Điểm chính 5: Ngăn chặn gian lận tiền điện tử

Để ứng phó với tình trạng gian lận tiền mã hóa đang gia tăng hiện nay, FBI đã đưa ra các đề xuất phòng ngừa sau:

• Hãy cảnh giác và tránh xa sự cám dỗ của lợi nhuận cao: các khoản đầu tư có lợi nhuận cao, không rủi ro thường là lừa đảo.

• Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch: sử dụng các sàn giao dịch được quản lý thường xuyên và tránh nhấp vào các liên kết không xác định trong quảng cáo trên mạng xã hội.

• Tránh chuyển tiền cho người lạ: Đừng tin tưởng "người cố vấn đầu tư" hoặc "bạn bè" mà bạn gặp trực tuyến.

• Hãy cảnh giác với các giao dịch ATM tiền điện tử: Những kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua ATM, vì vậy hãy luôn cảnh giác.

• Sử dụng xác thực hai yếu tố (2FA): tăng cường bảo mật tài khoản và ngăn chặn tin tặc.

Tóm tắt

"Báo cáo gian lận tiền điện tử năm 2024" do FBI công bố tiết lộ những xu hướng mới về tội phạm mạng trong môi trường tài sản tiền điện tử hiện tại: các vụ việc liên quan đến tiền điện tử đã tăng đáng kể và nhóm người cao tuổi trên 60 tuổi đã trở thành nạn nhân chính; phương thức gian lận rất chuyên nghiệp và mang tính quốc tế. Đồng thời, tiền điện tử đã trở thành công cụ được tội phạm ưa thích để rửa tiền và chuyển tiền.

Mặc dù đã đạt được một số tiến bộ nhất định trong việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên biên giới, nhưng xét theo quy mô tổng thể của tổn thất và xu hướng tăng trưởng, người dùng thông thường vẫn cần phải hết sức cảnh giác, nâng cao nhận thức về an toàn một cách hiệu quả và tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với các chính phủ và tổ chức tài chính, việc liên tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng vốn sẽ là những biện pháp chính để hạn chế tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả phòng chống tội phạm này.