Trong hệ thống luật hình sự của quốc gia tôi, các tội phạm liên quan đến tài sản ảo chủ yếu tập trung ở ba điều. Việc hiểu rõ sự khác biệt của chúng là rất quan trọng đối với những người hành nghề luật Web3:
(1) Điều 191 của Bộ luật Hình sự: Rửa tiền
Đây là tội phạm cốt lõi. Yếu tố then chốt để cấu thành tội phạm này nằm ở tính đặc thù của tội phạm gốc. Thủ phạm phải "biết" rằng số tiền đó là tiền thu được từ bảy tội phạm cụ thể sau: tội phạm liên quan đến ma túy, tội phạm có tổ chức mang tính chất mafia, hoạt động khủng bố, buôn lậu, tham nhũng và hối lộ, tội phạm gây rối trật tự quản lý tài chính và gian lận tài chính. Diễn biến chính: "Tự rửa tiền" hiện đã bị hình sự hóa. Theo "Sửa đổi Luật Hình sự (XI)" năm 2021, những người thực hiện bảy tội danh này, sau đó rửa tiền thu được từ hành vi phạm tội (chẳng hạn như chuyển đổi tiền huy động bất hợp pháp thành USDT) sẽ bị coi là phạm tội rửa tiền và phải chịu các hình phạt đồng thời. (II) Điều 312 của Bộ luật Hình sự: Che giấu hoặc che giấu tiền thu được từ hành vi phạm tội và tiền thu được từ hành vi phạm tội (Che giấu hình sự) Tội danh này được áp dụng khi tội danh gốc không thuộc một trong bảy loại được liệt kê ở trên. Trong thực tiễn tư pháp, nếu tiền có nguồn gốc từ cờ bạc trực tuyến, gian lận thông thường (gian lận phi tài chính), mô hình đa cấp, phát trực tiếp khiêu dâm, v.v., ngay cả khi người thực hiện hành vi "rửa tiền" như trao đổi USDT, họ thường bị kết tội che giấu. Đây là cáo buộc phổ biến nhất hiện nay trong các vụ án liên quan đến chuyển tiền USDT. (III) Điều 287-2 Bộ luật Hình sự: Hoạt động Tội phạm Mạng lưới Thông tin Hỗ trợ (Hỗ trợ và Tiếp tay) Trong các hoạt động "điều hành" USDT, nếu thủ phạm chỉ có nhận thức chủ quan mơ hồ rằng bên kia có thể đang thực hiện tội phạm mạng, và các tình tiết tương đối nhỏ (chẳng hạn như "pháo đài" quy mô nhỏ, cấp thấp hoặc nhà cung cấp dịch vụ OTC cấp dưới), họ có thể bị kết tội hỗ trợ và Tiếp tay. (IV) Cốt lõi của Diễn giải Tư pháp: Xác định "Kiến thức" Chủ quan Khó khăn cốt lõi trong việc xác định các cáo buộc trên nằm ở việc chứng minh "kiến thức chủ quan" của thủ phạm. Diễn giải tư pháp cho phép suy ra kiến thức chủ quan từ hành vi khách quan, điều này có ý nghĩa sâu rộng đối với các trường hợp liên quan đến USDT: 1. Giá giao dịch bất thường: Ví dụ, trong vụ án Hồ Nam, USDT được mua với giá cao hơn giá thị trường 0,8 nhân dân tệ. Khoản chênh lệch này, chênh lệch đáng kể so với giá thị trường, thường được coi là "phí dịch vụ rửa tiền" và là bằng chứng mạnh mẽ về kiến thức. 2. Phương thức giao dịch bất thường: Thường xuyên sử dụng các ứng dụng nhắn tin được mã hóa ở nước ngoài (như Telegram), yêu cầu địa chỉ mới hoặc địa chỉ ví không do người dùng kiểm soát để thanh toán và từ chối xác minh KYC. 3. Nguồn tiền bất thường: Nguồn tiền của bên kia phức tạp và phân tán, hoặc tiền chảy vào và ra nhanh chóng mà không dừng lại. Các mô hình rửa tiền trong kỷ nguyên Web3 và vai trò cốt lõi của USDT Các hoạt động rửa tiền trong không gian Web3 thường kết hợp các phương pháp truyền thống với các công nghệ mới nổi, trong đó USDT đóng vai trò quan trọng. (I) Vị trí cốt lõi của USDT: Tại sao đây là phương pháp được ưa chuộng để rửa tiền? Trong số rất nhiều loại tiền ảo, USDT (Tether) đã trở thành phương tiện được ưa chuộng để rửa tiền vì một số lý do chính: 1. Tính ổn định giá trị (Lợi thế cốt lõi): Được neo theo đô la Mỹ, biến động giá của USDT là tối thiểu. Rửa tiền mất thời gian và bọn tội phạm không muốn thấy số tiền bị đánh cắp của chúng bị giảm do giá giảm trong quá trình này. USDT cung cấp một biện pháp phòng ngừa hoàn hảo. 2. Tính thanh khoản cao và được chấp nhận rộng rãi: USDT là đồng tiền ổn định được giao dịch nhiều nhất thế giới, được chấp nhận rộng rãi trên nhiều sàn giao dịch, thị trường OTC, và thậm chí trên dark web và các nền tảng cờ bạc bất hợp pháp. Tính thanh khoản mạnh mẽ của nó khiến nó trở thành một "đồng đô la kỹ thuật số" thực sự. 3. Thuận tiện xuyên biên giới và chi phí thấp: So với chuyển khoản quốc tế truyền thống hoặc ngân hàng ngầm, việc chuyển USDT bằng mạng lưới blockchain nhanh chóng và tiết kiệm chi phí, không bị giới hạn bởi giờ làm việc và vị trí địa lý của các tổ chức tài chính truyền thống. 4. Triển khai đa chuỗi và sự phổ biến của TRC20: USDT được phát hành trên nhiều blockchain công khai. USDT trên blockchain Tron (TRC20-USDT) đặc biệt được các đường dây rửa tiền ưa chuộng do phí cực thấp và hiệu quả cao. (II) Giao dịch OTC và các nền tảng "run-point": Kênh chính để rửa tiền USDT. Giao dịch OTC, đặc biệt là bởi những người được gọi là "U-trader", là kênh chính để đổi tiền pháp định lấy USDT và là mục tiêu chính của hoạt động rửa tiền. Các băng nhóm tội phạm thiết lập nền tảng "điểm chạy" và sử dụng nhiều tài khoản phi tập trung để nhanh chóng chuyển đổi tiền bất hợp pháp thành USDT. Phân tích chuyên sâu: Vụ án rửa tiền 170 triệu nhân dân tệ bằng USDT tại Hồ Nam Vụ án này minh họa rõ ràng chuỗi rửa tiền xuyên biên giới bằng USDT, minh họa cho mô hình điển hình kết hợp "điểm chạy" truyền thống với tiền ảo: Tội phạm thượng nguồn: Các băng nhóm cờ bạc trực tuyến và lừa đảo viễn thông ở nước ngoài ("nhà tài trợ tài chính"). Kênh rửa tiền (mô hình bốn cấp): Cấp độ một (đặt): Tiền bị đánh cắp được gửi vào "tài khoản giả" trong nước. Cấp độ hai (bắt đầu phân tách): "Đội điểm chạy" nhanh chóng chia nhỏ tiền và chuyển chúng sang các thẻ phụ ở nhiều cấp độ. Cấp độ ba (cô lập vật lý): Các "tài xế" rút tiền mặt vào sáng sớm. Bước này nhằm mục đích cắt đứt hoàn toàn đường dẫn theo dõi của hệ thống ngân hàng trực tuyến. Cấp độ bốn (chuyển đổi và tích hợp): Các "du khách ba lô" giao tiền cho các ngân hàng ngầm hoặc các thương gia lớn không cần kê đơn. Đây là bước quan trọng nhất. Sau khi nhận được tiền mặt, bên bán OTC ngay lập tức chuyển số tiền USDT tương đương vào địa chỉ ví do "nhà tài trợ" nước ngoài chỉ định. Nhờ đó, số tiền Nhân dân tệ mua trong nước đã được chuyển đổi thành tài sản kỹ thuật số ở nước ngoài. Trong trường hợp này, nhóm tội phạm đã mua USDT với giá cao hơn giá thị trường 0,8 nhân dân tệ. Mức chênh lệch đáng kể này phản ánh "phí bảo hiểm rủi ro" liên quan đến các dịch vụ rửa tiền và là cơ sở quan trọng để xác định hành vi chủ quan. (III) Các mô hình rửa tiền cụ thể bắt nguồn từ USDT 1. Mô hình "Người chấp nhận": Mô hình này cực kỳ phổ biến trong các nền tảng cờ bạc xuyên biên giới hoặc thanh toán bất hợp pháp. Các nền tảng dựa vào "người chấp nhận" chuyên nghiệp để xử lý việc gửi và rút tiền. Người chấp nhận nhận tiền pháp định của người dùng (thường chứa một lượng lớn tiền bất hợp pháp), chuyển đổi thành USDT và sau đó thanh toán cho nền tảng. Họ cũng giúp nền tảng chuyển đổi số tiền USDT trở lại thành tiền pháp định. 2. Tích hợp USDT và Ngân hàng Ngầm (Giao dịch Đối ứng Kỹ thuật số): Các ngân hàng ngầm truyền thống đang đẩy nhanh quá trình "số hóa". Họ trực tiếp sử dụng USDT làm công cụ thanh toán xuyên biên giới. Khách hàng trong nước trả Nhân dân tệ cho một ngân hàng, sau đó ngân hàng này sẽ trực tiếp trả USDT đến một địa chỉ được chỉ định ở nước ngoài và ngược lại, đạt được sự cô lập vật lý và chuyển tiền xuyên biên giới.
3. Lợi dụng "nạp tiền chậm" để rửa tiền: Như đã đề cập trong tài liệu, một số nền tảng cung cấp "chiết khấu nạp tiền" (ví dụ: nạp 80, nhận 100 nhân dân tệ vào tài khoản điện thoại). Người dùng trả tiền hợp pháp cho các trung gian rửa tiền, sau đó họ sử dụng số tiền bị đánh cắp tương ứng để nạp tiền vào tài khoản của người dùng. Người dùng vô tình trở thành một phần của chuỗi rửa tiền.
4. Biến thể rửa tiền dựa trên giao dịch (TBML) của USDT: Tội phạm tạo ra các hợp đồng thương mại quốc tế và sử dụng USDT để thanh toán hàng hóa, do đó chuyển tiền xuyên biên giới.
(IV) Các kênh rửa tiền mới nổi
1. DeFi và cầu nối chuỗi chéo: Khai thác các nhóm thanh khoản của các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) để chuyển đổi tài sản nhanh chóng; Việc sử dụng cầu nối chuỗi chéo để chuyển USDT giữa các mạng blockchain khác nhau khiến việc theo dõi trở nên khó khăn hơn.
3. Máy trộn và Tiền riêng tư: Sử dụng máy trộn để xáo trộn hồ sơ giao dịch hoặc đổi USDT lấy tiền riêng tư (như Monero) để che giấu thông tin giao dịch.
3. Rửa tiền NFT: Đẩy giá lên cao thông qua tự giao dịch hoặc chuyển tiền bằng cách mua NFT giá trị thấp với giá cao.
Tấn công và Phòng thủ: Những điểm chính của Phòng thủ Hình sự đối với Rửa tiền Web3
Đối với những người hành nghề bị buộc tội rửa tiền hoặc các tội liên quan sử dụng USDT, cốt lõi của phòng thủ hình sự nằm ở việc phá vỡ chuỗi bằng chứng của bên truy tố, đặc biệt là ở cấp độ ý định chủ quan và bằng chứng kỹ thuật.
(I) Chiến trường cốt lõi: Thách thức "Kiến thức chủ quan"
Do tính chất độc đáo của các giao dịch USDT, chiến lược bào chữa phải tập trung vào việc chứng minh bị đơn không biết về nguồn tiền bất hợp pháp và hành động của họ phù hợp với logic kinh doanh OTC thông thường. 1. Lập luận về Hành vi Kinh doanh Hợp lý: Giải thích về Biến động Giá: Để giải quyết cáo buộc "mua U với giá cao và bán U với giá thấp", bị đơn phải cung cấp bằng chứng chứng minh tính hợp lý của cung và cầu thị trường hiện hành, phí bảo hiểm thanh khoản hoặc các dịch vụ cụ thể được cung cấp (chẳng hạn như phí bảo hiểm rủi ro cho các giao dịch tiền mặt lớn), bác bỏ logic của bên công tố rằng chênh lệch giá chỉ đơn giản là "phí dịch vụ rửa tiền". Tính Đều đặn của các Mô hình Giao dịch: Chứng minh rằng việc sử dụng phần mềm được mã hóa để liên lạc và giao dịch thường xuyên là những hoạt động phổ biến trong ngành OTC, chứ không phải là những nỗ lực cố ý nhằm lách luật. 2. Bằng chứng về Thẩm định (Bảo vệ KYC): Cung cấp bằng chứng cho thấy các bên đã thực hiện KYC hợp lý trước khi giao dịch (chẳng hạn như yêu cầu xác thực tên thật, cung cấp sao kê ngân hàng và ký "Cam kết Nguồn vốn Hợp pháp") để chứng minh việc họ đã hoàn thành nghĩa vụ cẩn trọng và loại trừ khiếu nại về "sự mù quáng cố ý". 3. Bảo vệ Nhận thức Kỹ thuật: Đánh giá nhận thức kỹ thuật của bị đơn và chứng minh liệu họ có khả năng nhận diện các chiến thuật rửa tiền phức tạp hay liệu sự bất đối xứng thông tin có gây khó khăn cho việc xác minh bản chất của các khoản tiền hay không. (II) Chiến lược Phân biệt Tội phạm: Rửa tiền so với Che giấu/Hỗ trợ và Xác nhận Tội phạm
Do hình phạt đối với tội rửa tiền (Điều 191) thường nặng hơn so với tội che giấu (Điều 312) và hỗ trợ, thuyết phục tội phạm (Điều 287-bis), việc phân biệt các hành vi phạm tội là rất quan trọng.
1. Thách thức đặc điểm của tội phạm tiền thân: Nếu bên công tố không thể chứng minh rằng tội phạm tiền thân thuộc bảy trọng tội theo luật định, hoặc không thể chứng minh rằng thủ phạm biết rằng số tiền thu được đến từ một trong bảy loại này, bên công tố nên tìm cách thay đổi tội danh thành che giấu.
2. Hạ thấp mức độ ý định chủ quan và tình trạng: Nếu có thể chứng minh rằng thủ phạm chỉ có hiểu biết chung về tội phạm và đóng vai trò nhỏ trong toàn bộ chuỗi trao đổi USDT, bên công tố nên tìm cách chỉ định thủ phạm là người hỗ trợ và thuyết phục hoặc đồng phạm.
(III) Xem xét và bác bỏ bằng chứng kỹ thuật
Các trường hợp USDT phụ thuộc rất nhiều vào bằng chứng điện tử, đặc biệt là các báo cáo phân tích dữ liệu blockchain. 1. Tính hợp pháp và tính toàn vẹn của bằng chứng: Kiểm tra việc tuân thủ quy trình trích xuất và lưu giữ dữ liệu điện tử và tính hợp pháp của việc mua lại khóa riêng của ví. 2. Tính khoa học của Báo cáo Phân tích Trên Chuỗi: Mời các trợ lý chuyên gia đặt câu hỏi về bản chất khoa học của phương pháp luận (ví dụ: phân tích cụm địa chỉ, mô hình chấm điểm rủi ro) và tính chắc chắn của kết luận trong báo cáo phân tích blockchain của bên thứ ba mà bên công tố dựa vào. Đặc biệt chú ý đến tính chính xác của việc phân tích lưu thông USDT trên các chuỗi khác nhau (ví dụ: ERC-20 và TRC-20). 3. Thách thức về Nhận dạng Quỹ và "Lây nhiễm": USDT có tính đồng nhất cao. Lý thuyết "lây nhiễm quỹ" - tức là liệu sau nhiều lần chuyển và trộn lẫn tiền, người nhận cuối cùng vẫn có thể được coi là đã nhận được số tiền bị đánh cắp ban đầu hay không, và liệu họ có chủ quan nhận thức được khả năng xảy ra tình trạng này hay không - cần thiết đặt ra những luận điểm phòng vệ quan trọng. Tuân thủ là trên hết: Mẹo phòng ngừa rủi ro cho người thực hành Web3 Trong thời đại quy định chặt chẽ, tuân thủ là nền tảng sống còn cho các doanh nghiệp và cá nhân Web3, đặc biệt là những doanh nghiệp xử lý số lượng lớn USDT. (I) Phòng ngừa Rủi ro cho Cá nhân và Nhà giao dịch OTC (U-Merchants) 1. Tránh "điểm giao dịch" và bảo vệ tài khoản của bạn. Không bao giờ cho thuê hoặc cho mượn thẻ ngân hàng cá nhân hoặc địa chỉ ví USDT để tránh trở thành "người vận chuyển" hoặc "con la tiền". 2. Cảnh giác với các giao dịch bất thường và bẫy "nạp tiền chậm": Tránh xa các giao dịch chênh lệch đáng kể so với giá thị trường. Cảnh giác với các giao dịch chuyển USDT được ngụy trang dưới dạng "nạp tiền chậm", lệnh giả và thu tiền và thanh toán của đại lý. 3. Thực hiện nghiêm ngặt KYC và KYT (Biết Giao dịch/Mã thông báo của bạn): Nhà giao dịch phải thực hiện xác thực tên thật nghiêm ngặt cho các đối tác và yêu cầu họ cung cấp giải trình hợp lý về nguồn tiền. Thiết lập mô hình kiểm soát rủi ro quỹ (ví dụ: từ chối chuyển tiền giữa các tên không giống nhau). Thực hiện sàng lọc rủi ro sơ bộ (KYT) trên tất cả các địa chỉ USDT nhận được để tránh nhận tiền trực tiếp từ các địa chỉ có rủi ro cao. (II) Tuân thủ đối với các Dự án Web3 và Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASP) 1. Thiết lập hệ thống AML/CFT mạnh mẽ: Xây dựng các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền nội bộ tương xứng với rủi ro kinh doanh, tham chiếu các tiêu chuẩn quốc tế (ví dụ: khuyến nghị của FATF). 2. Tăng cường sử dụng các công cụ phân tích trên chuỗi: Tận dụng các công cụ RegTech chuyên nghiệp để thực hiện sàng lọc rủi ro theo thời gian thực đối với các địa chỉ đối tác, xác định các địa chỉ liên quan đến dark web, các thực thể bị trừng phạt và các máy trộn, đồng thời chặn USDT bị nhiễm độc. 3. Tập trung vào việc tuân thủ dữ liệu và bảo vệ quyền riêng tư: Khi thu thập thông tin khách hàng, các quy định về bảo vệ dữ liệu phải được tuân thủ nghiêm ngặt. Các công nghệ tăng cường quyền riêng tư (PET), chẳng hạn như học tập liên kết hoặc tính toán bảo mật đa bên, được đề cập trong báo cáo của FATF, có thể được sử dụng để phân tích rủi ro đồng thời bảo vệ quyền riêng tư. 4. Triển khai "Quy tắc Di chuyển": Theo dõi các xu hướng quy định toàn cầu và đảm bảo truyền tải chính xác thông tin người gửi và người nhận khi chuyển giao tài sản ảo. Thế giới Web3 đang tràn ngập sự đổi mới và cơ hội, nhưng việc sử dụng rộng rãi USDT cũng tiềm ẩn những rủi ro rửa tiền chưa từng có. Vụ rửa tiền USDT Hồ Nam một lần nữa chứng minh rằng, bất kể sự phát triển của công nghệ, quyết tâm và khả năng chống rửa tiền của các cơ quan quản lý đang ngày càng tăng lên, và công nghệ theo dõi dữ liệu trên chuỗi cũng đang hoàn thiện. Đối với những người tham gia vào không gian Web3, việc hiểu rõ các ranh giới pháp lý, thiết lập hệ thống tuân thủ và tránh xa các hoạt động tài chính bất hợp pháp là vô cùng quan trọng để thành công lâu dài. Đổi mới không phải là tội phạm, nhưng việc lợi dụng đổi mới để phạm tội chắc chắn sẽ bị pháp luật trừng trị nghiêm khắc. Khi đối mặt với rủi ro pháp lý, việc tìm kiếm sự hỗ trợ của một luật sư có nền tảng vững chắc về luật hình sự và kiến thức chuyên môn kỹ thuật, đồng thời nắm bắt chính xác các điểm mấu chốt trong biện hộ, là chìa khóa để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của chính mình.
Weiliang
Joy
Miyuki
Alex
Brian