DeFAI hiện đang hoạt động thế nào sau tất cả những lời đồn thổi?

Một báo cáo do CoinMarketCap công bố vào đầu năm nay đã gây ra những cuộc thảo luận sôi nổi trong ngành. Báo cáo đề xuất khái niệm "Agentic Web", một mạng lưới phi tập trung do các tác nhân AI thống trị. Các dự án như ai16z và Virtuals thường xuyên xuất hiện trên các tìm kiếm phổ biến. Cùng lúc đó, một thuật ngữ mới nhanh chóng được công chúng chú ý: DeFAI, viết tắt của Tài chính phi tập trung + Trí tuệ nhân tạo.

Nói một cách đơn giản, DeFAI là một nỗ lực sáng tạo nhằm tích hợp công nghệ AI vào hệ sinh thái DeFi. Nó tự động hóa các hoạt động tài chính phức tạp như thực hiện giao dịch, quản lý rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận thông qua các tác nhân thông minh (AI Agent), không chỉ cải thiện hiệu quả mà còn hạ thấp ngưỡng để người dùng thông thường tham gia DeFi. Như cuộc thảo luận sôi nổi trên nền tảng X đã nói, "DeFi là quá khứ, AI là hiện tại và DeFAI là tương lai", xu hướng này đang phát triển nhanh chóng.

Cơn sốt DeFAI không phải là vô căn cứ. Từ cuối năm 2024 đến đầu năm 2025, nhiều dự án đã được phát hành rộng rãi, chứng minh khả năng kết hợp đa dạng giữa AI và DeFi. Để hiểu rõ hơn về lĩnh vực mới nổi này, chúng tôi sẽ xem xét tiến độ mới nhất của một số dự án DeFAI tiêu biểu trong bài viết này. Mặc dù thị trường còn yếu, nhưng chúng vẫn đang trong quá trình xây dựng. Hãy cùng xem cách chúng có thể thúc đẩy ngành công nghiệp tiến lên thông qua đổi mới công nghệ.

1. The Hive

Giới thiệu dự án:

The Hive là một nền tảng phi tập trung dựa trên blockchain Solana giúp đơn giản hóa và nâng cao hoạt động DeFi bằng cách phối hợp mạng lưới tác nhân AI có khả năng tương tác. Nó cung cấp cho người dùng công cụ phân tích mã thông báo, quản lý thanh khoản, đặt cược và giao dịch, tất cả đều được hỗ trợ bởi AI để cung cấp thông tin chi tiết và tự động hóa theo thời gian thực. Dự án ưu tiên thiết kế thân thiện với người dùng, kết hợp dữ liệu mạng xã hội (ví dụ: X bài đăng) với phân tích trên chuỗi và liên tục tối ưu hóa cơ sở hạ tầng kỹ thuật để có khả năng mở rộng.

Những phát triển mới nhất:

• Nâng cấp tác nhân phân tích mã thông báo: Vào tháng 1 năm nay, The Hive đã ra mắt phiên bản nâng cấp của tác nhân phân tích mã thông báo, tập trung vào việc tối ưu hóa quản lý nhóm thanh khoản mã thông báo (LP), bao gồm thêm các công cụ biểu đồ để trực quan hóa dữ liệu mã thông báo, cập nhật giao diện người dùng (UI) dữ liệu mã thông báo, cải tiến API tìm kiếm, v.v.

• Cải tiến UI/UX lấy cảm hứng từ cộng đồng: Vào giữa tháng 1, các bản cập nhật cho tính năng chuyển đổi đô la tự động, công cụ chuyển tiền tương tác và thanh bên có thể thu gọn đã cải thiện khả năng sử dụng.

• Cải tiến toàn diện nền tảng: Vào tháng 2, một loạt các bản cập nhật mở rộng đã được tung ra, bao gồm nhiều khía cạnh của hệ sinh thái The Hive, bao gồm tích hợp bảng điều khiển mã thông báo, tác nhân thanh khoản và giao dịch, UX của nhóm đặt cược, cải tiến truy vấn và đầu vào, tăng giới hạn API, v.v.

Kỳ vọng trong tương lai:

Mặc dù hiện tại tập trung vào Solana, nhưng khi nhu cầu về khả năng tương tác chuỗi chéo của DeFi tăng lên, The Hive có thể khám phá khả năng tích hợp chuỗi chéo để mở rộng phạm vi thị trường của mình hơn nữa. Ngoài ra, The Hive có thể phát triển thêm các tác nhân AI vượt xa khả năng hiện tại của họ. Xem xét vị thế "mạng lưới mô-đun" của mình, The Hive có thể sẽ ra mắt nhiều tác nhân tùy chỉnh hơn trong tương lai để đáp ứng nhu cầu của nhiều người dùng khác nhau.

2. Griffain

Giới thiệu dự án:

Griffain là nền tảng do AI điều khiển dựa trên Solana cung cấp cho người dùng các dịch vụ tự động hóa giao dịch, đặt cược thanh khoản và phân tích dữ liệu thông qua các tác nhân tự động. Nó đã tạo ra một hệ sinh thái tác nhân AI dạng mô-đun, cốt lõi của hệ sinh thái này là tận dụng những lợi thế của AI và Solana để giúp người dùng quản lý tài sản tiền điện tử một cách thông minh và hiệu quả hơn.

Những phát triển mới nhất:

• Agent DeepSeek: Vào cuối tháng 1, Griffain đã ra mắt “Agent DeepSeek” trong bộ “Agent Engine”, phù hợp với chiến lược rộng hơn do AI thúc đẩy của Griffain nhằm mở rộng các sản phẩm đại lý của mình từ giao dịch sang thông tin chi tiết dựa trên dữ liệu.

• Phiên bản phát hành và nâng cấp Agent Sniper: Vào giữa đến cuối tháng 2, Griffain đã ra mắt "Agent Sniper", một công cụ được thiết kế để giao dịch các token mới trên Pump.fun (một nền tảng phát hành token phổ biến trên Solana). Các tính năng tự động hóa và độ chính xác của công cụ này phục vụ cho các nhà giao dịch muốn nắm bắt cơn sốt token sớm.

• Griffain Virtual Validator hợp tác với Marinade Finance: Vào đầu tháng 3, Griffain đã ra mắt "trình xác thực ảo" để staking Solana (SOL), được hỗ trợ bởi Marinade Finance, giao thức staking thanh khoản hàng đầu trên Solana. “Ảo” có nghĩa là đây là dịch vụ staking được quản lý trừu tượng bởi nền tảng Griffain. Người dùng không cần phải tương tác trực tiếp với trình xác thực gốc của Solana mà thay vào đó hoàn tất các hoạt động thông qua giao diện Griffain. Việc tích hợp với Marinade Finance có nghĩa là người dùng có thể nhận được token staking thanh khoản (như mSOL) có thể được sử dụng trong DeFi trong khi kiếm được phần thưởng staking.

Kỳ vọng trong tương lai:

"Trình xác thực ảo" có thể là điểm khởi đầu để Griffain tham gia vào lĩnh vực DeFi rộng lớn hơn. Trong tương lai, nó có thể được tích hợp sâu với nhiều giao thức Solana hơn (như Jupiter và Raydium) để cung cấp các giải pháp DeFi trọn gói, chẳng hạn như các chiến lược tự động kết hợp staking và giao dịch. Bằng cách cải thiện năng lực API (như tối ưu hóa Agent Engine) và các chương trình dành cho nhà phát triển tiềm năng, Griffain có thể thu hút nhiều nhà phát triển hơn để xây dựng các ứng dụng của bên thứ ba dựa trên nền tảng của mình trong tương lai.

3. Cod3x

Những phát triển mới nhất:

• Làm việc với nhóm Hyperlane: Vào ngày 18 tháng 2, chúng tôi đã làm việc với nhóm Hyperlane để ra mắt $TONY trên Solana. Với vốn hóa thị trường tương đương với các token trên các chuỗi khác, $TONY đã chứng kiến ​​khối lượng giao dịch là 5 triệu đô la trong năm phút đầu tiên do tính biến động của Solana.

• Cod3x Create V0.5: Cod3x Create V0.5 đã được phát hành vào ngày 21 tháng 2. Bản cập nhật này sử dụng kiến ​​trúc phụ trợ mới, giao diện im lặng, hệ thống lập lịch và plug-in, đặt nền tảng cho việc tạo ra các tác nhân AI năng động có thể phản ứng với các xu hướng và điều kiện thị trường theo thời gian thực.

• Tham gia kế hoạch hoạt động: Cod3x đã chính thức tham gia Chương trình Đối tác tăng trưởng Cookie3 và sẽ tham gia vào kế hoạch Farming nhiều đợt airdrop của Cookie DAO. Các đại lý giao dịch của Cod3x có quyền truy cập vào nguồn dữ liệu phong phú hơn. Họ có thể sử dụng dữ liệu đa chiều như chỉ số chú ý và tâm lý thị trường được cung cấp trên nền tảng CookieDAO để tiến hành phân tích xu hướng thị trường chuyên sâu và thực hiện chính xác các chiến lược giao dịch dựa trên dữ liệu này, từ đó nắm bắt được thế chủ động trong môi trường thị trường phức tạp và luôn thay đổi.

4. Hey Anon

Những phát triển mới nhất:

• Hey Anon Bản dựng 0.3: Vào ngày 1 tháng 3, HeyAnon Bản dựng 0.3 đã được ra mắt trên Solana và người dùng có thể tạo ví Solana hoặc kết nối ví hiện có trong ứng dụng HeyAnon và thực hiện hoán đổi trên mạng Solana trực tiếp trong ứng dụng.

• Phiên bản Beta công khai v0.1: Phiên bản Beta công khai v0.1 đã được công bố vào ngày 1 tháng 2. HeyAnon đơn giản hóa các hoạt động DeFi bằng cách thực hiện hoán đổi, bắc cầu tài sản chuỗi chéo và quản lý các chiến lược DeFi. Người dùng chỉ cần đưa ra lệnh và chỉ định giao thức sử dụng, nền tảng sẽ xử lý phần còn lại. Nền tảng này hiện có thể truy cập thông qua heyanon.ai và là phiên bản đầu tiên sẽ thường xuyên được cập nhật với các tính năng bổ sung và hỗ trợ giao thức.

• Tích hợp với Bubblemaps: Vào ngày 1 tháng 3, Hey Anon hiện tích hợp nền tảng trực quan hóa dữ liệu blockchain Bubblemaps, đưa các chỉ số phân phối mã thông báo, phân tích người nắm giữ và phân cấp trực tiếp vào Hey Anon.

• Ra mắt CowSwap: Giao thức giao dịch phi tập trung CowSwap hiện đã có mặt trên HeyAnon, cung cấp các lệnh hoán đổi và lệnh giới hạn được bảo vệ bởi MEV cho Base, Arbitrum, Gnosis và mạng chính Ethereum.

V. Orbit

Giới thiệu dự án:

Orbit là nền tảng trợ lý DeFi do AI điều khiển nhằm mục đích đơn giản hóa hoạt động của người dùng trên blockchain thông qua các công cụ tự động và quản lý hợp đồng thông minh. Các chức năng của nền tảng bao gồm dự đoán chuỗi chéo và bắc cầu tài sản, tối ưu hóa chiến lược thế chấp và lợi nhuận, truy cập giao thức cho vay và các công cụ quản lý danh mục đầu tư toàn diện. Orbit hiện hỗ trợ hơn 100 blockchain và hơn 200 giao thức DeFi, cung cấp quy trình quản lý tài sản và giao dịch liền mạch, hạ thấp ngưỡng sử dụng và cải thiện trải nghiệm của người dùng.

Những phát triển mới nhất:

• Chức năng tự động hóa trên chuỗi: Vào tháng 7 năm ngoái, Orbit đã ra mắt một chức năng tự động hóa trên chuỗi cho phép người dùng đặt điều kiện và tự động thực hiện giao dịch. Điều này tối ưu hóa hơn nữa trải nghiệm giao dịch của người dùng và nâng cao khả năng của Orbit trong việc đưa ra quyết định dựa trên dữ liệu.

• Mở rộng và tích hợp chức năng: Vào ngày 11 tháng 2, Orbit đã tích hợp giao thức thanh khoản KyberSwap để mang đến cho người dùng trải nghiệm Swap nhanh chóng và hiệu quả. Tháng 5 năm ngoái, Orbit đã tích hợp với công cụ giao dịch nổi tiếng DEX Screener. Công cụ AI của nó có thể phát hiện các token mới nổi, phân bổ tiền và tối ưu hóa danh mục đầu tư theo thời gian thực, cung cấp cho người dùng các công cụ đầu tư thông minh hơn. Ngoài ra, nền tảng này còn tích hợp dữ liệu tâm lý thị trường của nền tảng X để cung cấp cho người dùng thông tin chi tiết và xu hướng thị trường theo thời gian thực.

• ORBIT V2.0: Kỳ vọng lớn nhất hiện nay là phiên bản ORBIT V2.0 sắp ra mắt, nhưng thời gian ra mắt cụ thể vẫn chưa được tiết lộ. Orbit V2.0 sẽ áp dụng giao diện kết hợp cho phép người dùng tiếp tục thực hiện các hoạt động trên chuỗi trong khi áp dụng mô hình mới là xây dựng mọi thứ trên chuỗi bằng tác nhân AI. Các nút tác nhân cho phép người dùng khởi tạo quy trình làm việc của nhiều tác nhân để đạt được các mục tiêu phức tạp hơn. Ngoài ra, Orbit V2.0 sử dụng kết hợp ví tác nhân AI và các hành động được ủy quyền để cung cấp nhiều quyền tự chủ hơn cho các tác nhân cần thực hiện giao dịch.

Dự kiến ​​trong tương lai:

So với các giải pháp khác, tính năng của Orbit nằm ở khả năng tích hợp mạnh mẽ. Orbit nhấn mạnh vào các chức năng chuỗi chéo và hiện đã tích hợp hơn 117 chuỗi và 200 giao thức, đạt được khả năng kết nối liền mạch với nhiều chuỗi khối. Trong tương lai, Orbit sẽ tiếp tục mở rộng phạm vi chuỗi công khai được hỗ trợ. Ngoài ra, việc phát hành Orbit V2.0 cũng rất được mong đợi, phiên bản này sẽ hỗ trợ người dùng xây dựng các ứng dụng chuỗi phức tạp và cải thiện hơn nữa hiệu quả cũng như trải nghiệm người dùng của nền tảng.

6. Neur

Giới thiệu dự án:

Neur là trợ lý AI được thiết kế dành riêng cho hệ sinh thái Solana và cũng là ứng dụng mã nguồn mở, đầy đủ chức năng. Nó cho phép người dùng dễ dàng tương tác với các giao thức DeFi, NFT và các dịch vụ Solana khác bằng ngôn ngữ tự nhiên thông qua giao diện đàm thoại hỗ trợ AI. Neur sử dụng các mô hình AI tiên tiến như Claude 3.5-Sonnet và GPT-4 để cung cấp nhiều chức năng như ví thông minh, quản lý NFT và theo dõi xu hướng thị trường.

Những diễn biến mới nhất:

• Chương trình truy cập sớm (EAP): Vào ngày 1 tháng 1, Neur báo cáo rằng tuần đầu tiên tăng trưởng người dùng trên Solana đã đạt 5.587 người dùng không trả phí và 389 người dùng EAP. Phí EAP là 1SOL và những người dùng này sẽ được quyền truy cập trọn đời sau khi ra mắt chính thức.

• Ví Privy tích hợp: Vào ngày 22 tháng 1, Neur đã công bố việc kích hoạt ví nhúng Privy, cho phép người dùng gửi tài sản từ ví nhúng chỉ bằng vài cú nhấp chuột, cải thiện trải nghiệm tương tác tài sản của người dùng.

• Neur v0.3.4 hiện đã trực tuyến: Vào ngày 14 tháng 2, Neur đã được cập nhật lên phiên bản v0.3.4, bổ sung các tính năng mới như quản lý lời nhắc, giao diện người dùng nâng cao, Cookie.fun tích hợp và sửa một số lỗi dữ liệu.

Kỳ vọng trong tương lai:

Neur hiện đang trong giai đoạn thử nghiệm ban đầu và trọng tâm hiện tại là phát triển cơ sở hạ tầng cốt lõi và chức năng tác nhân, đồng thời liên tục tối ưu hóa các chức năng nền tảng. Lộ trình của Neur cho thấy mục tiêu của công ty là xây dựng cơ sở hạ tầng có khả năng mở rộng và tự động hóa quản lý tiền điện tử dựa trên AI, bao gồm phát triển trang đăng nhập thân thiện hơn với người dùng, giao diện trò chuyện và các thành phần công cụ phát trực tuyến cho các tương tác blockchain theo thời gian thực.

Ngoài ra, giai đoạn kế hoạch tiếp theo của Neur bao gồm xây dựng các công cụ nguồn mở để phân tích sự kiện trên chuỗi, nhằm thu hút thêm nhiều người đóng góp, đặc biệt là các nhà phát triển quan tâm đến việc xây dựng và tích hợp. Bằng cách hỗ trợ phân tích dữ liệu giao dịch từ nhiều giao thức khác nhau, Neur cung cấp nền tảng để tạo ra các công cụ tự động. Trong tương lai, Neur đặt mục tiêu không chỉ xây dựng một công cụ hữu ích mà còn là một hệ sinh thái cộng tác nơi các nhà phát triển có thể cùng nhau xây dựng, chia sẻ và nâng cao khả năng tự động hóa trên chuỗi.

Tóm tắt

Sáu dự án DeFAI tập trung vào trong bài viết này, từ quản lý thông minh xuyên chuỗi, chiến lược tự động đến tương tác ngôn ngữ tự nhiên, tất cả đều chứng minh tiềm năng đột phá của tích hợp "AI+DeFi". Các dự án này đang sử dụng công nghệ AI tiên tiến nhất để chuyển đổi các hoạt động phức tạp trên chuỗi thành các công cụ tài chính "có sẵn cho tất cả mọi người".

Chúng ta có thể thấy từ các dự án tiên tiến này rằng hệ sinh thái DeFAI hiện tại có thể trải qua một số quá trình chuyển đổi quan trọng. Đầu tiên, từ tự động hóa sang tự chủ: các tác nhân AI hiện tại dựa nhiều hơn vào các quy tắc được đặt trước và thế hệ mô hình tiếp theo có thể kết hợp học tăng cường để đạt được sự tiến hóa chiến lược, chẳng hạn như "quản lý thanh khoản thích ứng" do The Hive đề xuất; Thứ hai, từ một chuỗi đơn lẻ sang mạng lưới Tác nhân AI chuỗi đầy đủ: trong tương lai, có lẽ sẽ hiện thực hóa được một kịch bản mà trong đó các tác nhân AI có thể tự do chuyển vùng nhiều chuỗi. Vào thời điểm đó, người dùng không cần quan tâm đến giao thức cơ bản và AI sẽ tự động chọn cách thực hiện tối ưu; Thứ ba, từ công cụ sang cơ sở hạ tầng: giống như Neur mã nguồn mở các công cụ phân tích cú pháp trên chuỗi và hy vọng xây dựng một hệ sinh thái cộng tác, các dự án AI đang chuyển từ các dịch vụ đóng sang các cơ sở sinh thái để thu hút nhiều nhà phát triển hơn tham gia vào quá trình xây dựng sinh thái.

DeFAI đang thay đổi DeFi bằng cách làm cho nó thông minh hơn, đơn giản hơn và dễ tiếp cận hơn. Mặc dù toàn bộ dự án DeFAI hiện đang ở giai đoạn khó khăn của thị trường, khi các DApp do AI điều khiển tiếp tục mở rộng các kịch bản ứng dụng của chúng, bản nâng cấp thông minh của DeFi dự kiến ​​sẽ mang đến những thay đổi to lớn vào mùa hè này.