FCA phải đối mặt với sự chỉ trích về sự chậm trễ thực thi tiền điện tử và thiếu nhân viên

Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) của Vương quốc Anh đang bị Văn phòng Kiểm toán Quốc gia (NAO) giám sát vì cách tiếp cận chậm chạp trong việc thực thi luật về tiền điện tử và sự thiếu chuyên môn của đội ngũ nhân viên trong lĩnh vực tiền điện tử.

Sự chậm trễ thực thi và những lo ngại về quy định

Báo cáo gần đây của NAO nêu bật những bất ổn tiềm ẩn trong bối cảnh pháp lý, trích dẫn phản ứng chậm chạp của FCA trong việc thực thi luật về tiền điện tử. Mặc dù bắt buộc phải tuân thủ các quy định chống rửa tiền đối với các công ty tài sản kỹ thuật số vào tháng 1 năm 2020, FCA đã không thực hiện các hành động thực thi đối với các nhà khai thác ATM tiền điện tử bất hợp pháp cho đến tháng 2 năm 2023. Sự chậm trễ này làm dấy lên lo ngại về khả năng giải quyết rủi ro một cách hiệu quả của FCA trong lĩnh vực tiền điện tử.

Những thách thức trong quản lý dữ liệu và luân chuyển nhân viên

Những nỗ lực của FCA nhằm cải thiện các phương pháp quản lý dữ liệu để xác định rủi ro hiệu quả hơn được ghi nhận trong báo cáo. Tuy nhiên, những thay đổi này dự kiến ​​sẽ mất nhiều năm và những rủi ro dữ liệu đã được xác định khó có thể được giảm thiểu trước năm 2025. Tình trạng luân chuyển nhân sự liên tục, đặc biệt là ở cấp cao, vẫn là một vấn đề đang diễn ra, gây rủi ro cho các lĩnh vực chuyên môn trong FCA.

Tuyển dụng mới và tập trung vào chuyên môn

Để giải quyết những thách thức về nhân sự, FCA đã tuyển dụng và đào tạo hơn 2.000 nhân viên mới, tập trung vào chuyên môn về tiền điện tử. Mặc dù vậy, việc thiếu nhân viên hiểu biết về tiền điện tử đã góp phần gây ra sự chậm trễ trong việc đăng ký các công ty tài sản tiền điện tử theo quy định về rửa tiền. Báo cáo nhấn mạnh tầm quan trọng của việc duy trì các kỹ năng chuyên môn.

Hợp tác quốc tế và hành động thực thi

FCA đang tích cực tăng cường các nỗ lực tham gia quốc tế và đã thành lập một ban chỉ đạo quốc tế để giám sát và hỗ trợ liên tổ chức. Trong khi FCA hợp tác với các tổ chức khác để giải quyết các vấn đề chung, vẫn tồn tại những lo ngại về khả năng quản lý sự phát triển toàn cầu một cách chiến lược.

FCA được báo cáo đã xử lý hơn 1.400 trường hợp hoạt động tài sản kỹ thuật số bất hợp pháp từ tháng 1 năm 2020 đến tháng 6 năm 2023. Cơ quan này cũng nhận được hơn 13.350 báo cáo lừa đảo trong khi giám sát 50.000 công ty trên khắp Vương quốc Anh.

Tổng quan về thị trường tiền điện tử toàn cầu

Theo dữ liệu từ CoinGecko, thị trường tiền điện tử toàn cầu, hiện có giá trị 1,59 nghìn tỷ USD, phản ánh mức thay đổi 3% trong 24 giờ qua và mức thay đổi ấn tượng 90,23% so với một năm trước.