Cựu giám đốc điều hành ngân hàng bị kết án 24 năm tù vì biển thủ tiền điện tử dẫn đến sự sụp đổ của ngân hàng

Shan Hanes, cựu giám đốc điều hành của Kansas Heartland Tri-State Bank, đã bị kết án hơn 24 năm tù vì biển thủ hơn 47 triệu đô la tiền quỹ ngân hàng, cuối cùng dẫn đến sự sụp đổ của tổ chức này. Hành động của Hanes đã gây ra tình trạng mất toàn bộ vốn chủ sở hữu cho các nhà đầu tư và làm tổn hại nghiêm trọng đến niềm tin vào các tổ chức tài chính.

Chuyển tiền gian lận

Từ tháng 5 đến tháng 7 năm 2023, Hanes đã lợi dụng vị trí CEO của mình để thực hiện 11 lần chuyển tiền của ngân hàng vào một ví tiền điện tử có liên quan đến vụ lừa đảo “giết lợn”. Loại lừa đảo này là một vụ gian lận tài chính dài hạn, trong đó những kẻ lừa đảo thao túng nạn nhân đầu tư vào các chương trình giả mạo, thường thông qua tiền điện tử, tương tự như cách vỗ béo lợn trước khi giết mổ.

Đầu tư ban đầu và tăng trưởng

Hồ sơ tòa án tiết lộ rằng Hanes bắt đầu đầu tư vào tiền điện tử bằng tiền của mình vào tháng 12 năm 2022. Tuy nhiên, đến đầu năm 2023, anh ta đã leo thang hoạt động của mình bằng cách biển thủ tiền không chỉ từ ngân hàng mà còn từ một nhà thờ địa phương và câu lạc bộ đầu tư. Những hành động bất hợp pháp của anh ta đã làm cạn kiệt nguồn lực của ngân hàng, dẫn đến sự sụp đổ và cuối cùng là đóng cửa.

Tác động đến nhà đầu tư

Sự sụp đổ của ngân hàng dẫn đến khoản lỗ 47 triệu đô la, mà Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) phải gánh chịu. Tuy nhiên, các nhà đầu tư đã mất tổng cộng 9 triệu đô la do hậu quả. Văn phòng Luật sư Hoa Kỳ tại Quận Kansas nhấn mạnh rằng lòng tham và sự phản bội của Hanes không chỉ tàn phá ngân hàng mà còn gây nguy hiểm cho niềm tin vào các tổ chức tài chính.

Sự phản bội lòng tin

Đặc vụ Stephen Cyrus của Văn phòng FBI tại Kansas City lưu ý rằng trách nhiệm của Hanes với tư cách là giám đốc điều hành ngân hàng là bảo vệ khách hàng và phát hiện các âm mưu gian lận, chứ không phải tham gia vào chúng. Hành động của Hanes là vi phạm nghiêm trọng cả nhiệm vụ chuyên môn của ông và sự tin tưởng mà ngân hàng và các bên liên quan dành cho ông.