EU và Ý đóng băng tài khoản người dùng? Luật sư Web3 nghĩ gì?

Giới thiệu

Gần đây, một số người dùng đã đăng trên mạng xã hội rằng tài khoản OUYI của họ đã bị đóng băng, việc rút tiền bị hạn chế hoặc thậm chí bị chặn. Khi người dùng nộp đơn xin bỏ chặn, sàn giao dịch yêu cầu người dùng cung cấp bằng chứng về "nguồn thu nhập" và các bằng chứng khác.

Một số người dùng cũng đã đăng trải nghiệm của họ trên OUYI trong phần bình luận, suy đoán rằng blogger có thể đã bị chặn vĩnh viễn và cho biết họ đã dành nhiều năng lượng để giải quyết vấn đề bỏ đóng băng tài khoản, nhưng cuối cùng đã không vượt qua được quá trình xem xét.

Là một luật sư web3, Luật sư Liu sẽ cố gắng phân tích pháp lý về sự cố này và các vấn đề an ninh quỹ mà cư dân đại lục gặp phải khi sử dụng tất cả các sàn giao dịch tập trung theo góc nhìn khách quan và trung lập, đồng thời diễn giải sâu sắc những rủi ro thực tế mà cư dân Trung Quốc đại lục phải đối mặt trong lĩnh vực tiền ảo.

1. Sàn giao dịch đã phản ứng như thế nào?

Sàn giao dịch Euro-Ý cũng đã có phản hồi công khai kịp thời đối với dư luận trực tuyến. Ví dụ, Mercy, một nhân viên của OuYi, cho biết những người dùng bình thường và tuân thủ đầy đủ có thể vô tình bị thương khi gặp phải "xác định hành vi có hại" của hệ thống, do đó OuYi đang cải thiện độ chính xác của việc xác định hành vi có hại; đồng thời, nhân viên này cho biết, "Miễn là bạn không tham gia vào bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào, thì tính bảo mật của tài khoản và tiền của bạn sẽ không bị ảnh hưởng". CEO của OuYi, Xu Mingxing, đã viết rằng do báo động giả, khoảng 1% người dùng sẽ nhận được "yêu cầu về nguồn tiền hoặc thông tin về công việc và nơi cư trú trước đây"; lý do chính gây ra báo động giả là người dùng sử dụng quyền truy cập VPN, sử dụng trình duyệt TOR để truy cập dark web, đăng nhập bất thường vào nhiều tài khoản trên một thiết bị và tên người dùng giống với tên của một số nhân vật chính trị hoặc bị trừng phạt.

Sau đó, CEO của OuYi đã đưa ra một tuyên bố khác, bày tỏ lời xin lỗi tới người dùng và giải thích tầm quan trọng và tác động của "kiểm soát rủi ro tuân thủ" đối với các sàn giao dịch tiền ảo, nhưng cũng làm rõ những điều sau:

"Sau khi xác nhận rằng một tài khoản đã vi phạm luật pháp hoặc thỏa thuận nền tảng, chúng tôi (OuYi) ​​​​có thể thực hiện các biện pháp bao gồm nhưng không giới hạn ở những điều sau:

Cảnh báo, yêu cầu cung cấp thêm thông tin và tài liệu, đình chỉ một số chức năng hoặc thậm chí xóa tài khoản. Trong những trường hợp hiếm hoi liên quan đến lệnh trừng phạt, hoạt động khủng bố, v.v., chúng tôi có nghĩa vụ pháp lý phải đóng băng các tài sản."

Đồng thời, nó cũng giải thích về "kết quả dương tính giả" (False Positives, tức là hệ thống đã đánh giá sai người dùng bình thường là người dùng rủi ro).

Thứ hai, rủi ro pháp lý của cư dân Trung Quốc khi sử dụng sàn giao dịch tiền ảo ở nước ngoài

Cách đây một thời gian, có tin đồn rằng Ouyi sẽ tiến hành IPO trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, mặc dù hiện tại vẫn chưa thể xác định được đầy đủ tính xác thực của tin tức này. Nhưng nếu đúng như vậy, thì có vẻ dễ hiểu khi Ouyi có chính sách KYC nghiêm ngặt.

Tất nhiên, cũng có khả năng IPO là tin tức sai sự thật. Khi đó, chúng ta cần diễn giải và phân tích ở cấp độ cao hơn những rủi ro pháp lý của người dùng Trung Quốc đại lục khi đăng ký sàn giao dịch tiền ảo, đặc biệt là những người tham gia đầu cơ tiền tệ.

Hiện có nhiều chính sách quản lý tiền ảo áp dụng cho Trung Quốc đại lục (xem: "Tóm tắt các văn bản quản lý về ngành công nghiệp Web3.0 tại Trung Quốc đại lục"). Trong số đó, sau "Thông báo 9.4" năm 2017 "đẩy các sàn giao dịch tiền ảo đại lục ra khỏi biển", thì thông báo có sức ảnh hưởng mạnh nhất hiện nay là "Thông báo 9.24" ("Thông báo về việc tiếp tục ngăn chặn và xử lý rủi ro đầu cơ giao dịch tiền ảo").

“Thông báo 9.24” quy định một cách có hệ thống và toàn diện các hoạt động kinh doanh của các sàn giao dịch tiền ảo ở nước ngoài:

(i) Các sàn giao dịch tiền ảo ở nước ngoài cung cấp dịch vụ cho cư dân tại quốc gia của tôi thông qua Internet cấu thành hoạt động tài chính bất hợp pháp;

(ii) Nhân viên trong nước của các sàn giao dịch tiền ảo ở nước ngoài, cũng như các pháp nhân, cá nhân không phải là pháp nhân và cá nhân biết hoặc đáng lẽ phải biết rằng họ đang tham gia vào các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo mà vẫn cung cấp cho họ các dịch vụ tiếp thị, thanh toán, hỗ trợ kỹ thuật và các dịch vụ khác, sẽ phải chịu trách nhiệm theo luật định.

Nói cách khác, theo quan điểm của các cơ quan quản lý tại Trung Quốc đại lục, các dịch vụ do các sàn giao dịch tiền ảo ở nước ngoài cung cấp cho cư dân đại lục đều là hoạt động tài chính bất hợp pháp. Tuy nhiên, vì các cơ quan thực thi pháp luật ở Trung Quốc đại lục không có quyền thực thi pháp luật ngoài lãnh thổ, nên không có cách nào để buộc các sàn giao dịch tiền ảo ở nước ngoài đóng cửa máy chủ của họ hoặc thậm chí cung cấp dịch vụ cho cư dân đại lục thông qua Internet;

Theo quan điểm của cư dân đại lục, hiện tại không có quy định nào cấm họ sử dụng các sàn giao dịch tiền ảo ở nước ngoài. "Thông báo 9.24" chỉ cấm các sàn giao dịch hoạt động ở Trung Quốc đại lục, nhưng không cấm cư dân đại lục sử dụng các sàn giao dịch.

Do đó, tình hình hiện tại là ngay cả khi các sàn giao dịch biết rằng Trung Quốc đại lục cấm các sàn giao dịch hoạt động, vì quy mô của Trung Quốc đại lục thực sự quá lớn, không ai sẽ từ bỏ thị trường lớn này, vì vậy các sàn giao dịch sẽ tiếp tục cung cấp dịch vụ cho đại lục. Người dùng đã đăng ký ở đại lục có thể vượt qua KYC ngay cả khi họ sử dụng số điện thoại "+86", thẻ căn cước thường trú đại lục hoặc hộ chiếu Trung Quốc để đăng ký.

Tất nhiên, đối với các sàn giao dịch được cấp phép tại Hồng Kông (như OSL, HashKey, v.v.) và các sàn giao dịch ở các quốc gia khác (như Coinbase ở Hoa Kỳ và thậm chí là Kraken, v.v.), theo chính sách quản lý của Trung Quốc, những người có danh tính, nơi cư trú và công việc ở đại lục không được hỗ trợ mở tài khoản.

Do đó, rủi ro đối với cư dân Trung Quốc đại lục là ngay cả khi bạn có thể sử dụng các sàn giao dịch tiền ảo như Binance và Oui một cách bình thường, bạn cần biết rằng theo các quy định quản lý của Trung Quốc đại lục, các dịch vụ do các sàn giao dịch cung cấp cho cư dân đại lục là hoạt động tài chính bất hợp pháp. Một số bạn có thể có thắc mắc, vậy tại sao tôi chưa từng "gặp rắc rối"? Đừng lo lắng, hãy cùng xem xét phân tích dưới đây của Luật sư Liu.

Thứ ba, chúng ta có thể rút ra bài học gì từ vụ phá sản của Sàn giao dịch FTX đối với sự cố Oui?

Vào ngày 4 tháng 7, có một ý kiến ​​trong kế hoạch phá sản của Sàn giao dịch FTX: nếu người dùng thuộc về một khu vực pháp lý nước ngoài bị hạn chế, thì số tiền yêu cầu bồi thường có thể bị tịch thu. Trong số tất cả các khoản tiền liên quan đến vụ việc từ "các quốc gia bị hạn chế", 82% đến từ Trung Quốc.

Điều đó có nghĩa là, nếu quốc gia của bạn không bảo vệ khoản đầu tư tiền ảo, thì việc mong đợi các quốc gia hoặc sàn giao dịch khác bảo vệ nó là một điều hơi viển vông. Do đó, những người du mục web3 ở Trung Quốc đại lục, đặc biệt là những người chơi tiền xu, thực sự là "những đứa trẻ mồ côi châu Á trong vòng tròn tiền xu".

Cuối cùng, Luật sư Liu muốn nói rằng đối với những người dùng cư trú tại Trung Quốc đại lục của các sàn giao dịch tập trung, nếu tài khoản của họ bị đóng băng, rất khó có cách nào khác để "làm cứng" ngoại trừ việc hợp tác với sàn giao dịch để mở khóa theo yêu cầu của sàn giao dịch. Theo thỏa thuận về nơi giải quyết tranh chấp pháp lý trên trang web chính thức của OuYi, nếu bạn muốn "kiện" OuYi, bạn cần phải đến Trung tâm Trọng tài Quốc tế Hồng Kông, quá tốn kém đối với nhiều người dùng thông thường (chi phí đi lại, thời gian làm việc bị mất, phí luật sư, v.v.)

(Nguồn: Trang web chính thức của OuYi)