Edgen: Dịch vụ thông tin tài chính cá nhân hóa dành cho mọi người

Tác giả: Jay Jo, Nguồn: Tiger Research, Biên dịch: Shaw Jinse Finance

Tóm tắt

• Sự tham gia của nhà đầu tư cá nhân đang tăng nhanh chóng, nhưng họ thiếu cơ sở hạ tầng để diễn giải và sử dụng dữ liệu một cách hiệu quả. Các nhà đầu tư tổ chức quản lý thị trường một cách có hệ thống thông qua các hệ thống chuyên nghiệp như Bloomberg Terminal, trong khi các nhà đầu tư cá nhân vẫn dựa vào thông tin rời rạc.

• Edgen thu hẹp khoảng cách này với nền tảng trí tuệ tài chính dựa trên AI. Nền tảng này tích hợp phân tích cổ phiếu và tiền điện tử, không chỉ cung cấp dữ liệu mà còn cung cấp những thông tin chi tiết hữu ích.

• Edgen tiếp tục nâng cao năng lực của mình bằng cách xây dựng các phân tích đầu tư được cá nhân hóa cao. Nền tảng này điều chỉnh các giải pháp phân tích theo phong cách và mục tiêu của từng nhà đầu tư, biến những gì từng là năng lực phân tích tài chính độc quyền của Phố Wall thành một công cụ dễ tiếp cận với tất cả mọi người.

• Edgen tiếp tục nâng cao năng lực của mình bằng cách xây dựng các phân tích đầu tư được cá nhân hóa cao. Nền tảng này điều chỉnh các giải pháp phân tích theo phong cách và mục tiêu của từng nhà đầu tư, biến những năng lực phân tích tài chính từng là độc quyền của Phố Wall thành những công cụ mà mọi người đều có thể sử dụng.

1. Kỷ nguyên Đầu tư Bán lẻ Đòi hỏi Trí tuệ Mới

Việc hạ thấp rào cản gia nhập thị trường tài chính đã nhanh chóng mở rộng sự tham gia của các nhà đầu tư bán lẻ. Ngày nay, bất kỳ ai chỉ cần một chiếc điện thoại thông minh cũng có thể tiếp cận thị trường toàn cầu mọi lúc, mọi nơi. Mọi người đều có thể dễ dàng truy cập thông tin chuyên môn, bao gồm các thông tin công bố của công ty, báo cáo tài chính và báo cáo của nhà phân tích. Việc tiếp cận thị trường và thông tin chưa bao giờ thuận tiện đến thế.

Nguồn: JPMorgan Chase

Tuy nhiên, bất chấp những cải thiện về khả năng tiếp cận thị trường và thông tin, cơ sở hạ tầng vẫn chưa đủ để phân tích và sử dụng dữ liệu một cách hiệu quả. Môi trường thị trường phức tạp và biến động cao đã làm tăng gánh nặng cho các nhà đầu tư bán lẻ. Các nhà đầu tư phải theo dõi lượng dữ liệu khổng lồ từ nhiều dịch vụ khác nhau để đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm cả thị trường chứng khoán quốc gia và tiền điện tử. Nasdaq và Sở Giao dịch Chứng khoán New York có kế hoạch mô phỏng mô hình thị trường tiền điện tử và thiết lập hệ thống giao dịch 24 giờ. Môi trường đầu tư sẽ trải qua những thay đổi mạnh mẽ hơn. Các nhà đầu tư cá nhân thiếu cơ sở hạ tầng cần thiết để đối phó với sự phức tạp này. Vì đầu tư không phải là nghề nghiệp chính của họ, họ không có đủ thời gian và nguồn lực để phân tích một cách có hệ thống khối lượng dữ liệu khổng lồ. Dữ liệu tài chính phức tạp đặt ra gánh nặng nhận thức rất lớn cho việc hiểu và sử dụng chúng. Nhiều nhà đầu tư cá nhân, mặc dù có quyền truy cập vào kho thông tin khổng lồ, nhưng lại không sử dụng chúng một cách hiệu quả và kịp thời. Họ dựa vào mạng xã hội, tin tức rời rạc, ứng dụng hoặc bảng tính tự tạo để đưa ra quyết định đầu tư.

Nguồn: Bloomberg Terminal

Các nhà đầu tư tổ chức thường sử dụng các hệ thống chuyên nghiệp như Bloomberg Terminal để quản lý sự phức tạp này. Những cá nhân có giá trị tài sản ròng cực cao được tiếp cận dịch vụ quản lý danh mục đầu tư cá nhân hóa và các chiến lược đầu tư được thiết kế riêng thông qua các ngân hàng tư nhân. Bloomberg Terminal có giá hàng chục nghìn đô la mỗi năm và yêu cầu đào tạo chuyên nghiệp. Các dịch vụ ngân hàng tư nhân yêu cầu tài sản tối thiểu vài tỷ won Hàn Quốc.

Hầu hết các nhà đầu tư cá nhân không thể tiếp cận các công cụ chuyên nghiệp này.

Tuy nhiên, các nhà đầu tư cá nhân phải đối mặt với môi trường thị trường giống như các nhà đầu tư tổ chức. Việc tham gia thị trường ngày càng tăng buộc các nhà đầu tư cá nhân phải đưa ra quyết định nhanh chóng và chính xác trong các thị trường phức tạp và biến động. Những tiến bộ trong công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI) đã mở ra những khả năng mới để thu hẹp khoảng cách thông tin này. Ngày nay, các dịch vụ có thể phân tích lượng dữ liệu khổng lồ theo thời gian thực, chẳng hạn như Bloomberg Terminal, đồng thời cung cấp những thông tin đầu tư được cá nhân hóa cho các nhà đầu tư cá nhân như các chuyên gia ngân hàng tư nhân. Edgen là một ví dụ điển hình về khả năng này.

2. Edgen: Nền tảng Bloomberg Terminal sử dụng AI dành cho mọi nhà đầu tư

Edgen là nền tảng thông tin tài chính sử dụng AI, được thiết kế để trở thành "một nền tảng Bloomberg Terminal sử dụng AI dành cho mọi người". Nền tảng này cho phép các nhà đầu tư bán lẻ theo dõi và phân tích thị trường chứng khoán và tiền điện tử một cách liền mạch từ một giao diện duy nhất.

Nguồn: Tiger Research

Khả năng của Edgen vượt xa việc tổng hợp dữ liệu đơn thuần. Nền tảng này chuyển đổi dữ liệu phân mảnh thành những thông tin chi tiết hữu ích. Các nền tảng thông tin tài chính truyền thống cung cấp dữ liệu thô như tin tức, biểu đồ và báo cáo tài chính, trong khi Edgen phân tích dữ liệu này và cung cấp thông tin chi tiết về đầu tư dưới nhiều định dạng: câu trả lời trực quan, biểu đồ trực quan, báo cáo toàn diện và điểm số định lượng phù hợp với từng nhà đầu tư.

Edgen tiến xa hơn một bước, xây dựng các phân tích được cá nhân hóa phù hợp với phong cách và mục tiêu đầu tư của từng nhà đầu tư. Nền tảng này cung cấp những thông tin chi tiết được cá nhân hóa, tối ưu hóa, thay vì hiển thị cùng một dữ liệu cho tất cả người dùng. Cách tiếp cận này tương tự như các nguồn cấp dữ liệu mạng xã hội được cá nhân hóa. Cũng giống như Facebook và Instagram hiển thị nội dung khác nhau cho mỗi người dùng, Edgen cung cấp các bảng điều khiển khác nhau cho mỗi nhà đầu tư. Ví dụ: trong cùng một thị trường Bitcoin, các nhà đầu tư dài hạn có thể nhận được cảnh báo điểm xoay được cá nhân hóa với nội dung "Đã chạm đáy, hãy cân nhắc mua thêm", trong khi các nhà giao dịch ngắn hạn có thể thấy cảnh báo điểm xoay được cá nhân hóa với nội dung "Vùng quá bán ngắn hạn, theo dõi khả năng phục hồi".

Nguồn: Edgen

Mô hình Hướng dẫn Quyết định Hiệu quả (EDGM) hỗ trợ chức năng này. EDGM phối hợp nhiều tác nhân và công cụ chuyên biệt thông qua một hệ thống đa tác nhân, thay vì hoạt động như một mô hình tổng thể duy nhất. Không giống như các Mô hình Ngôn ngữ Lớn (LLM) đa năng chỉ xử lý ngôn ngữ và từ ngữ, mô hình suy luận này diễn giải các truy vấn của người dùng và phân công chúng cho các tác nhân chuyên nghiệp phù hợp dựa trên khuôn khổ đầu tư chuyên biệt (phân tích kinh tế vĩ mô, phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản) và dữ liệu thị trường theo thời gian thực. Mỗi tác nhân sử dụng một mô hình hướng dẫn và một mô hình kiến ​​thức để thu thập dữ liệu cần thiết. Quy trình này tích hợp dữ liệu thị trường theo thời gian thực, lịch sử tìm kiếm của từng nhà đầu tư, cơ cấu danh mục đầu tư và các mô hình giao dịch. Hệ thống cũng tham chiếu dữ liệu từ các nhà đầu tư có đặc điểm đầu tư tương tự. Sau đó, các công cụ thị trường và Mô hình Ngôn ngữ Lớn (LLM) xử lý và tổng hợp dữ liệu đã thu thập, trình bày kết quả dưới dạng phản hồi hội thoại, biểu đồ hoặc báo cáo. Giải pháp này kết hợp phân tích thị trường toàn diện của Bloomberg Terminal với việc phát triển chiến lược cá nhân hóa của các ngân hàng tư nhân trên một nền tảng duy nhất. Giờ đây, các nhà đầu tư cá nhân cũng có thể truy cập thông tin tài chính trước đây chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức và các cá nhân có giá trị tài sản ròng cực cao.

3. Edgen hỗ trợ toàn bộ quy trình đầu tư như thế nào

3.1 Khám phá thị trường: Khám phá cơ hội đầu tư

Trong thị trường phức tạp ngày nay, ngay cả những nhà đầu tư giàu kinh nghiệm cũng gặp khó khăn trong việc tìm kiếm các cơ hội đầu tư giá trị. Các nhà đầu tư phải sàng lọc và phân tích khối lượng dữ liệu khổng lồ: vô số báo cáo tin tức, biểu đồ, báo cáo tài chính và tín hiệu truyền thông xã hội. Edgen đơn giản hóa quy trình này thông qua nhiều phương pháp khác nhau.

Nguồn: Edgen

Chức năng tìm kiếm của Edgen cho phép các nhà đầu tư khám phá thị trường theo cách trò chuyện mà không cần phân tích trực tiếp dữ liệu tài chính phức tạp. Ví dụ, khi một nhà đầu tư hỏi "Tại sao giá cổ phiếu Tesla gần đây lại giảm?", Edgen sẽ phân tích đồng thời tin tức, tình hình tài chính, các chỉ báo kỹ thuật và tâm lý thị trường của công ty, từ đó đưa ra câu trả lời toàn diện. Tính cá nhân hóa cũng đóng một vai trò quan trọng ở đây. Edgen học hỏi từ lịch sử tìm kiếm của người dùng, xác định các chủ đề, ngành và chỉ số mà mỗi nhà đầu tư coi trọng, sau đó dần dần điều chỉnh kết quả tìm kiếm và khuyến nghị đầu tư cho phù hợp với người dùng đó.

Nguồn: Edgen

Triết lý đầu tư: Khám phá một cách có hệ thống các cơ hội thị trường đáng chú ý thông qua các chuyên mục. "Cổ phiếu nóng" và "Tiền điện tử nóng" làm nổi bật các tài sản có đà tăng trưởng mạnh mẽ trên thị trường. "Stock Screener" và "Cryptocurrency Screener" cho phép nhà đầu tư tạo danh sách tài sản tùy chỉnh bằng cách đặt các tiêu chí như vốn hóa thị trường, khối lượng giao dịch và biến động giá. Mục "Cryptocurrency Attention & Funding" ghi lại các tín hiệu đặc trưng của thị trường tiền điện tử.

3.2. Quản lý danh mục đầu tư thông minh: Định giá và quản lý tài sản

Nguồn: Edgen

Sau khi xác định cơ hội đầu tư, nhà đầu tư cần các công cụ để phân tích sâu tài sản và liên tục theo dõi xu hướng của chúng. Báo cáo 360° có thể tự động tạo ra các phân tích toàn diện cho từng tài sản.

Hệ thống đánh giá cổ phiếu từ bốn góc độ: định giá, tăng trưởng, lợi nhuận và động lực, và tiền điện tử từ ba góc độ: cơ bản, mô hình kinh tế token và động lực. Các nhà phân tích chuyên nghiệp của Edgen phân tích từng hạng mục và xếp hạng từ A+ đến D-. Nền tảng hiển thị minh bạch quy trình phân tích để nhà đầu tư có thể xác minh cơ sở đánh giá của từng nhà phân tích. Ngoài việc phân tích từng tài sản, nhà đầu tư còn phải quản lý nhiều tài sản một cách toàn diện. Edgen cung cấp các tính năng quản lý danh mục đầu tư thông minh. Nhà đầu tư có thể quản lý danh mục đầu tư cổ phiếu và tiền điện tử của mình trên một màn hình duy nhất. Danh mục đầu tư cung cấp ba chế độ xem: "Chế độ xem Thị trường" hiển thị giá và xếp hạng tài sản theo thời gian thực; "Chế độ xem Báo cáo 360°" tóm tắt phân tích chuyên sâu về từng tài sản; và "Chế độ xem Tin tức" lọc và cung cấp tin tức liên quan đến danh mục đầu tư. Edgen có kế hoạch phát triển hơn nữa chức năng Danh mục Đầu tư Thông minh. Nền tảng sẽ cung cấp điểm số danh mục đầu tư toàn diện, vượt ra ngoài xếp hạng tài sản đơn lẻ, cùng với các kế hoạch hành động cụ thể để giúp nhà đầu tư đạt được xếp hạng cao hơn. 3.3 Công cụ Tùy chỉnh: Xây dựng Chiến lược Đầu tư Của Riêng Bạn Edgen cung cấp Cửa hàng Trợ lý Thông minh cho các nhà đầu tư cần phân tích chuyên sâu hơn. Cửa hàng này cung cấp một loạt các trợ lý AI tập trung vào các lĩnh vực đầu tư cụ thể. Nhà đầu tư có thể trực tiếp lựa chọn và triển khai các trợ lý thông minh phù hợp với phong cách và mục tiêu đầu tư của mình.

Nguồn: Edgen

Ví dụ: sàn giao dịch tín hiệu kỹ thuật tự động tính toán các chỉ báo như RSI, MACD và đường trung bình động, sau đó đưa ra đánh giá "tăng giá" hoặc "giảm giá", mang lại xếp hạng ba sao toàn diện. Sàn giao dịch cảnh báo điểm xoay phát hiện khi tài sản đang tiến gần đến mức cao hoặc thấp cục bộ, giúp nhà đầu tư tối ưu hóa thời điểm giao dịch tại các điểm uốn quan trọng. Các sàn giao dịch khác cung cấp nhiều chức năng khác nhau, bao gồm phân tích hoạt động trên chuỗi và phát hiện cơ hội trước TGE. Nhà đầu tư có thể lựa chọn và triển khai các nhà môi giới mà họ cần dựa trên mục tiêu của riêng mình.

Nguồn: Edgen

Ngoài ra, Edgen sắp ra mắt chức năng thực hiện giao dịch thông minh, có thể tự động thực hiện các yêu cầu giao dịch của nhà đầu tư. Đối với giao dịch cổ phiếu, nền tảng Edgen có thể giao tiếp với các nền tảng như Robinhood và XStocks; đối với giao dịch tiền điện tử, Edgen có thể tích hợp với các giao thức như Hyperliquid và Pendle. Trợ lý AI có thể hiểu ý định của nhà đầu tư và thực hiện giao dịch trực tiếp. Với chức năng này, Edgen đang chuyển mình từ một nền tảng thông minh sang một nền tảng vận hành đầu tư toàn diện.

Nguồn: Edgen

Người dùng kiếm Điểm Aura bằng cách đăng tải phân tích thị trường hoặc thông tin chuyên sâu trên nền tảng hoặc chia sẻ nội dung đó trên mạng xã hội. 30% quỹ phần thưởng được sử dụng cho các hoạt động phân phối và 70% được sử dụng cho các đóng góp đào tạo AI. Nền tảng đánh giá tất cả các đóng góp thông qua điểm AI, đánh giá cộng đồng và xác minh chuyên gia. Người dùng có thể xem Điểm Aura của mình thông qua bảng xếp hạng của nền tảng và trên X (trước đây là Twitter) thông qua tiện ích mở rộng của trình duyệt. Hệ thống chia điểm thành ba cấp độ: Aura, Super Aura và Ultra Aura.