Citibank bị cáo buộc không báo hiệu cảnh báo trong vụ lừa đảo tiền điện tử trị giá 20 triệu đô la
Một người đàn ông mất 20 triệu đô la trong một vụ lừa đảo tiền điện tử cáo buộc Citibank đã không ngăn chặn các giao dịch chuyển tiền đáng ngờ có thể ngăn chặn vụ gian lận này.
Michael Zidell, nguyên đơn, đã đệ đơn kiện lên tòa án liên bang Manhattan cáo buộc ngân hàng đã cẩu thả sau khi một loạt giao dịch chuyển tiền của ông cho những kẻ lừa đảo không được kiểm tra.
Gần 4 triệu đô la trong số tiền đó được chuyển qua các tài khoản Citibank.
Vụ lừa đảo, được gọi là kế hoạch “giết lợn”, liên quan đến một mối tình giả trực tuyến được thiết kế để thao túng Zidell thực hiện các khoản đầu tư gian lận.
Một cuộc trò chuyện trên Facebook đã biến thành một vụ lừa đảo hàng triệu đô la như thế nào
Theo đơn khiếu nại, Zidell đã được một người phụ nữ tên là "Carolyn Parker" liên hệ trên Facebook vào đầu năm 2023, người này tự nhận là chủ một doanh nghiệp.
Những cuộc trao đổi trực tuyến của họ phát triển từ cuộc trò chuyện thông thường thành mối quan hệ mà Zidell tin là lãng mạn.
Cuối cùng, Parker đề xuất cô đầu tư vào token không thể thay thế (NFT), khẳng định rằng cô đã kiếm được lợi nhuận lớn thông qua một nền tảng giao dịch cụ thể.
Nguồn: pexels.com
Tin tưởng vào lời khuyên của cô, Zidell đã chuyển hơn 20 triệu đô la qua 43 giao dịch vào nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau có liên quan đến khoản đầu tư được cho là này.
Những kẻ lừa đảo nói với anh rằng họ sử dụng nhiều ngân hàng khác nhau vì lượng khách hàng đông.
Đến cuối tháng 4 năm 2023, nền tảng này biến mất, kéo theo số tiền của Zidell.
Vai trò của Citibank trong việc chuyển tiền đang bị giám sát
Mười hai trong số các giao dịch đó, tổng cộng khoảng 4 triệu đô la, đã được gửi đến các tài khoản tại Citibank dưới tên Guju Inc.
Zidell cáo buộc hoạt động trong các tài khoản này cho thấy những dấu hiệu cảnh báo rõ ràng, bao gồm các khoản chuyển tiền tròn số lớn từ các cá nhân và tài khoản ủy thác.
Ông khẳng định những mô hình này đáng lẽ phải thúc đẩy Citibank tiến hành kiểm tra thêm theo các giao thức chống rửa tiền.
Vụ kiện cho rằng Citibank “đã làm ngơ trước các nghĩa vụ và trách nhiệm theo luật định” khi không giám sát hoặc điều tra hoạt động được gắn cờ.
Zidell đang yêu cầu bồi thường thiệt hại và buộc ngân hàng phải chịu trách nhiệm vì không hành động ngay khi có dấu hiệu đáng ngờ có thể vạch trần vụ lừa đảo sớm hơn.
Lừa đảo tình cảm tiếp tục nhắm vào nạn nhân ở quy mô lớn
Các chương trình giết mổ lợn ngày càng trở nên phổ biến và tốn kém.
Công ty bảo mật Cyvers báo cáo vào tháng 2 rằng lừa đảo tình cảm gây ra thiệt hại hơn 5,5 tỷ đô la vào năm ngoái trong hơn 200.000 trường hợp đã biết.
Trong khi đó, công ty phân tích blockchain Chainalysis ước tính tổng thiệt hại do lừa đảo tiền điện tử vào năm 2024 lên tới 9,9 tỷ đô la, với dự đoán con số này có thể tăng lên 12,4 tỷ đô la khi nhiều ví gian lận hơn được phát hiện.
Tháng này, chính quyền Hoa Kỳ đã xác nhận vụ tịch thu kỷ lục 225 triệu đô la có liên quan đến các vụ lừa đảo tương tự.
Hoạt động này có sự hợp tác từ Coinbase và Tether, giúp xác định 130 nạn nhân và đóng băng các ví tiền điện tử đáng ngờ.
Liệu nạn nhân có thể tin tưởng vào ngân hàng để phát hiện và ngăn chặn gian lận kịp thời không?
Những trường hợp như của Zidell không chỉ là câu chuyện về mất mát cá nhân mà còn bộc lộ điểm yếu trong các biện pháp bảo vệ của tổ chức nhằm chống lại gian lận.
Khi những kẻ lừa đảo ngày càng tinh vi hơn, các ngân hàng phải đối mặt với áp lực ngày càng tăng trong việc cân bằng giữa dịch vụ khách hàng với nhiệm vụ quản lý.
Còn bao nhiêu dấu hiệu cảnh báo nữa cần phải bỏ qua trước khi các hệ thống chặt chẽ hơn được áp dụng?
Liệu ngân hàng có phải chịu hậu quả nếu không hành động theo các dấu hiệu cảnh báo rõ ràng hay trách nhiệm cuối cùng thuộc về nạn nhân vì đã trở thành nạn nhân của trò lừa đảo?
Những thách thức này đặt ra câu hỏi các ngân hàng phải hành động đến đâu để bảo vệ khách hàng mà không vượt quá giới hạn và liệu các quy định hiện hành có đủ sức buộc các tổ chức tài chính phải chịu trách nhiệm trong thời đại kỹ thuật số hay không.
Weatherly
