Nguồn: Beosin
Vào tháng 4 năm 2025, chương trình Ponzi của nền tảng đầu tư tiền điện tử Braiscompany của Brazil đã bị phát hiện. Khoảng 20.000 nhà đầu tư đã mất 190 triệu đô la vì những lời hứa hão về lợi nhuận cao, và kẻ chủ mưu đã bị kết án 128 năm tù. Sự cố này không chỉ phơi bày những rủi ro cao khi đầu tư tiền điện tử mà còn nhắc nhở chúng ta rằng việc bảo vệ tiền của mình là vô cùng quan trọng trong thị trường đầy cơ hội này.
Bài viết này sẽ sử dụng trường hợp của Braiscompany như một bài học để dạy bạn cách nhận diện một chương trình Ponzi và thực hiện các biện pháp thiết thực để đảm bảo an toàn cho khoản đầu tư.
Lừa đảo của Braiscompany: Tại sao các nhà đầu tư lại sập bẫy?
Braiscompany được thành lập vào năm 2018 và tuyên bố cung cấp thu nhập cố định hàng tháng là 8% thông qua giao dịch tiền điện tử, thu hút một lượng lớn nhà đầu tư bán lẻ. Tuy nhiên, các cuộc điều tra cho thấy nền tảng này chưa bao giờ thực hiện các khoản đầu tư thực sự mà thay vào đó sử dụng tiền từ các nhà đầu tư mới để trả “lợi nhuận” cho các nhà đầu tư ban đầu, một hình thức Ponzi điển hình. Đầu năm 2023, nền tảng này đã ngừng thanh toán, chuỗi vốn bị phá vỡ và 20.000 nạn nhân mất toàn bộ tiền.
Một tòa án Brazil đã tuyên án ba cựu giám đốc điều hành của công ty tiền điện tử Braiscompany hiện đã không còn tồn tại với tổng mức án là 171 năm tù, một trong những bản án khắc nghiệt nhất trong lịch sử nước này đối với một vụ lừa đảo tiền điện tử.
Joel Ferreira de Souza, người được xác định là kẻ chủ mưu, đã bị kết án 128 năm tù. Hai người khác — Gesana Rayane Silva và Victor Veronez — lần lượt bị kết án 27 và 15 năm tù vì quản lý tiền của khách hàng và đóng vai trò trung gian chủ chốt trong kế hoạch này.
Thành công của vụ lừa đảo này dựa trên các yếu tố sau:
Quảng cáo sai sự thật: Braiscompany đã sử dụng chiến lược tiếp thị tích cực và làm giả các mối quan hệ đối tác nổi tiếng để đánh lừa các nhà đầu tư.
Thiếu quy định: Thị trường tiền điện tử của Brazil được quản lý yếu kém và các nền tảng chưa trải qua quá trình đánh giá KYC/AML hiệu quả.
Mạng lưới rửa tiền: Thông qua các công ty vỏ bọc và ví tiền điện tử không được quản lý, nền tảng này che giấu dòng tiền.
Trường hợp này nhắc nhở chúng ta rằng tính ẩn danh và bản chất phi tập trung của đầu tư tiền điện tử, mặc dù mang lại sự tự do, nhưng cũng tạo điều kiện cho gian lận phát triển.
Cách các nhà đầu tư tiền điện tử có thể nhận diện các chương trình Ponzi
Để tránh trở thành nạn nhân tiếp theo, các nhà đầu tư cần học cách nhận diện các đặc điểm chung của các chương trình Ponzi:
1. Những lời hứa hẹn lợi nhuận quá mức: Bất kỳ dự án nào đảm bảo mức lợi nhuận cố định cao (mức lợi nhuận cao đến mức không thể tin được) đều đáng ngờ. Thị trường tiền điện tử có tính biến động cao và lợi nhuận cố định thường không thực tế.
2. Thiếu minh bạch: Nền tảng từ chối tiết lộ việc sử dụng tiền, chiến lược đầu tư hoặc lý lịch của nhóm. Ví dụ, Braiscompany chưa bao giờ công khai hồ sơ giao dịch của mình.
3. Tiếp thị gây áp lực: Lừa đảo thường sử dụng quảng cáo rầm rộ, sự chứng thực của người nổi tiếng hoặc "ưu đãi có thời hạn" để thúc giục các nhà đầu tư nhanh chóng tham gia thị trường.
4. Hạn chế rút tiền phức tạp: Braiscompany yêu cầu tiền phải bị khóa trong một năm. Khó khăn khi rút tiền là một đặc điểm điển hình của mô hình Ponzi.
5. Nhóm ẩn danh: Cần hết sức thận trọng nếu nhóm dự án không xác định được danh tính hoặc từ chối chấp nhận xác minh KYC (Biết khách hàng của bạn).
Sau khi phát hiện ra điều này, người dùng nên ngay lập tức đầu tư một cách thận trọng và tiến hành điều tra chuyên sâu.
Chính sách quản lý blockchain của Brazil sau sự cố này
Trong những năm gần đây, Brazil đã tích cực cải thiện khuôn khổ quản lý đối với blockchain và tiền điện tử để bảo vệ các nhà đầu tư và chống gian lận.
Về cơ quan quản lý
1. Ngân hàng Trung ương Brazil (BCB): chịu trách nhiệm quản lý các giao dịch tài chính, hệ thống thanh toán và hoạt động tài chính liên quan đến tiền điện tử. Ngân hàng Trung ương Brazil hiện đang tiến hành tham vấn công chúng về vấn đề này.
2. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Brazil (CVM): Chủ yếu chịu trách nhiệm xây dựng và thực hiện các chính sách quản lý đối với chứng khoán và các tài sản tài chính khác nhằm đảm bảo tính công bằng và minh bạch của thị trường.
3. Hiệp hội kinh tế tiền điện tử Brazil (ABCripto): Hiệp hội cam kết thiết lập các hướng dẫn thực hành tốt nhất cho hoạt động của thị trường tiền điện tử như một sáng kiến quan trọng để tự điều chỉnh ngành. Mặc dù tư cách thành viên không phải là yêu cầu bắt buộc, nhưng nó được coi rộng rãi là một chỉ báo quan trọng cho thấy hoạt động quản trị vững chắc.
Luật hiện hành có liên quan
1. Đạo luật số 14.478 (2022): Dự luật này thiết lập khuôn khổ quản lý cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), quy định rằng tất cả VASP hoạt động tại Brazil phải xin giấy phép trước và tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CTF).
2. Luật số 12.865 (2013): Luật này chủ yếu điều chỉnh việc quản lý lĩnh vực công nghệ tài chính. Mặc dù chủ yếu nhắm vào các tổ chức tài chính truyền thống, một số điều khoản của nó cũng áp dụng cho lĩnh vực tiền điện tử.
Xây dựng hệ sinh thái blockchain an toàn và tuân thủ
Trường hợp của Braiscompany là một ví dụ thu nhỏ về quy định chưa hoàn thiện của thị trường tiền điện tử toàn cầu. Bản án nghiêm khắc mà chính quyền Brazil đưa ra (128 năm tù cho kẻ chủ mưu) cho thấy chính phủ đang tăng cường trấn áp tội phạm tài chính. Tuy nhiên, chỉ thực thi thôi thì không đủ để giải quyết vấn đề. Ngành công nghiệp blockchain đòi hỏi sự nỗ lực phối hợp từ công nghệ và quy định.
Anais
