Công nghệ Deepfake hiện đang là trung tâm của làn sóng gian lận tiền điện tử đang gia tăng, với gần 40% trong số tất cả các giao dịch có giá trị caolừa đảo năm 2024 liên quan đến việc mạo danh do AI tạo ra, theoBáo cáo chống lừa đảo của Bitget năm 2025 .
Nghiên cứu được thực hiện đồng thời với công ty bảo mật blockchain SlowMist và nhà cung cấp phân tích Elliptic, phác họa một bức tranh đáng lo ngại về cách phương tiện truyền thông tổng hợp đang biến đổi thủ đoạn lừa đảo.
Một chiêu lừa đảo phổ biến liên quan đến video deepfake của CEO Tesla Elon Musk quảng bá các chương trình tặng quà hoặc đầu tư giả mạo.
Nhưng sự lừa dối không dừng lại ở đó.
Theo báo cáo, những kẻ lừa đảo hiện đang mạo danh các giám đốc điều hành, người nổi tiếng, người sáng lập, thậm chí là nhà báo, bằng cách sử dụng âm thanh và video do AI tạo ra.
Một số nạn nhân bị dụ vào các cuộc phỏng vấn hoặc cuộc họp giả mạo trên Zoom, nơi những kẻ tấn công, thường đóng giả là những người có uy tín, sẽ truy cập từ xa vào thiết bị của nạn nhân.
Những cuộc gọi này được thiết kế để đánh cắp dữ liệu nhạy cảm, bao gồm cả khóa ví tiền điện tử, với lý do là lời mời làm việc hoặc phỏng vấn trên phương tiện truyền thông.
Ngay cả những người nổi tiếng trong lĩnh vực blockchain cũng không thoát khỏi nguy cơ này.
Nhà đồng sáng lập Polygon, Sandeep Nailwal tiết lộ rằng mọi người đã hỏi liệu anh có tham gia cuộc gọi Zoom với họ không, đặt câu hỏi liệu anh có yêu cầu họ cài đặt một tập lệnh hay không - một dấu hiệu cảnh báo về lừa đảo sử dụng deepfake.
Báo cáo nêu rõ,
“Các vụ lừa đảo tiền điện tử đã bước vào kỷ nguyên mới - được thúc đẩy bởi công nghệ deepfake AI, kỹ thuật xã hội và các dự án lừa đảo.”
Những trò lừa đảo này không còn chỉ dựa vào phần mềm độc hại hoặc liên kết mờ ám nữa.
Thay vào đó, chúng bắt chước tương tác của con người với độ chính xác đáng kinh ngạc, khai thác cảm xúc, sự quen thuộc và sự tin tưởng về mặt thị giác.
Chỉ tính riêng đầu năm 2025, chính quyền đã phá vỡ ít nhất 87 đường dây lừa đảo liên quan đến AI trên khắp châu Á.
Trong một vụ bắt giữ lớn, 31 nghi phạm đã bị bắt giữ tại Hồng Kông sau khi lừa đảo nạn nhân 34 triệu đô la thông qua việc mạo danh các giám đốc điều hành tiền điện tử.
Deepfake hiện có tính năng mô phỏng giọng nói, biểu cảm khuôn mặt và phản ứng thời gian thực, khiến chúng khó bị phát hiện, đặc biệt là trên các nền tảng mạng xã hội như Telegram hoặc X.
Vào tháng 5, diễn viên Jamie Lee Curtis đã đối đầu với CEO Meta Mark Zuckerberg sau khi phát hiện ra một quảng cáo AI giả mạo sử dụng hình ảnh của cô mà không có sự đồng ý.
Thủ đoạn cũ, hình thức ngụy trang mới: Các chương trình Ponzi được làm mới bằng công nghệ số
Báo cáo nhấn mạnh sự thay đổi đáng lo ngại trong cách thức hoạt động của các vụ lừa đảo Ponzi cổ điển hiện nay.
Các dự án lừa đảo ngụy trang dưới dạng các dự án DeFi, NFT hoặc GameFi.
Các chương trình này thường có bảng điều khiển đẹp mắt, giao diện giống trò chơi và "ảnh nhóm" do AI tạo ra.
Nhưng về bản chất, chúng vẫn giữ nguyên bản chất vốn có của mình—trả tiền cho những nhà đầu tư ban đầu bằng tiền của những nạn nhân mới hơn.
Một ví dụ khét tiếng làJPEX , sử dụng sự chứng thực của người nổi tiếng và quảng cáo công khai để thúc đẩy vụ lừa đảo hàng tỷ đô la dưới chiêu bài đặt cược tiền điện tử.
Những công ty khác, như Leaper Finance và Zebra Lending, đã sử dụng các cuộc kiểm toán giả mạo và nền tảng luân phiên để liên tục rút tiền qua nhiều blockchain Lớp 1.
Những chương trình này hiện bổ sung thêm cơ chế “phân chia xã hội”—khuyến khích người dùng mời người khác thông qua ứng dụng trò chuyện và phát trực tiếp—tạo ra một chuỗi niềm tin sẽ sụp đổ khi người điều hành biến mất cùng với số tiền.
Không phải mọi trò lừa đảo đều dựa vào công nghệ hiện đại.
Nhiều người lợi dụng tâm lý cơ bản của con người.
Trò lừa đảo “người bán thịt lợn”—một hình thức thao túng cảm xúc lâu dài—vẫn là mối đe dọa hàng đầu.
Ở đây, kẻ lừa đảo kết bạn, tán tỉnh hoặc chiếm được lòng tin trước khi từ từ đưa ra các cơ hội đầu tư giả mạo.
Nguồn: Nhà điều tra Elliptic
Các vụ lừa đảo kỹ thuật xã hội được mô tả là “công nghệ thấp nhưng lại cực kỳ hiệu quả”, thường bỏ qua hoàn toàn bảo mật kỹ thuật số.
Theo Bitget, chiến thuật này vẫn nằm trong ba loại hình lừa đảo tiền điện tử nguy hiểm nhất.
Ngoài các vụ lừa đảo trực tuyến, cơ sở hạ tầng vật lý như máy ATM Bitcoin cũng trở thành điểm nóng lừa đảo.
Hoa Kỳ dẫn đầu thế giới với hơn 30.000 máy ATM tiền điện tử, tiếp theo là Canada và Úc.
Chỉ tính riêng năm 2023, người Mỹ đã mất hơn 114 triệu đô la thông qua các vụ lừa đảo tiền điện tử liên quan đến ATM, tăng gấp mười lần so với năm 2020.
Tại Úc, 3,1 triệu đô la Úc đã bị mất trong các sự cố tương tự từ tháng 1 năm 2024 đến tháng 1 năm 2025.
Nếu chúng ta không còn tin vào những gì mình thấy hoặc nghe thì còn gì để tin nữa?
Lừa đảo Deepfake đã chuyển gian lận từ mối đe dọa bên ngoài thành chiến trường cá nhân - nơi lòng tin, cảm xúc và bản thân danh tính có thể được tạo ra chỉ bằng một cú nhấp chuột.
Nguồn: Báo cáo chống lừa đảo của Bitget năm 2025
Mối nguy hiểm không chỉ nằm ở vấn đề tài chính mà còn ở tính hiện sinh.
Thách thức tiếp theo của tiền điện tử không phải là quy định hay tính biến động.
Đó là bảo vệ thực tế.
Sam Altman thúc đẩy sự tiến bộ của AGI, trong khi Vitalik Buterin nhấn mạnh nhu cầu về sự an toàn. Với quan điểm đối lập từ hai nhà lãnh đạo công nghệ, AI đã sẵn sàng hay phải đặt sự bảo vệ lên hàng đầu?
KikyoFDIC đã công bố các tài liệu tiết lộ lập trường thận trọng của mình về sự tham gia của các ngân hàng vào tiền điện tử, khuyến cáo thận trọng nhưng không cấm các dịch vụ. Điều này diễn ra sau những lo ngại của ngành về các hoạt động "hủy bỏ ngân hàng" và diễn ra khi chính quyền mới của Hoa Kỳ chuẩn bị xem xét các quy định về tiền điện tử.
WeatherlyMột vụ lừa đảo khai thác tiền điện tử ở miền Nam Việt Nam đã lừa đảo hơn 200 nạn nhân số tiền 4 tỷ đồng (157.300 đô la) thông qua một nền tảng giả mạo có tên là BitMiner. Bốn người, bao gồm cả kẻ cầm đầu bị cáo buộc là Trần Minh Quang, đã bị bắt sau khi cảnh sát đột kích các địa điểm có liên quan đến vụ lừa đảo.
AnaisMetaplanet đặt mục tiêu tăng lượng Bitcoin nắm giữ lên 10.000 BTC vào cuối năm 2025. Công ty đã tăng lượng Bitcoin nắm giữ từ 225 lên 1.761 BTC vào năm 2024 bằng cách phát hành trái phiếu để huy động vốn.
WeatherlyĐảo Jeju, điểm đến du lịch nổi tiếng của Hàn Quốc, sẽ thử nghiệm thẻ du lịch dựa trên NFT với các mức giảm giá và ưu đãi du lịch để thu hút du khách trẻ tuổi và nâng cao trải nghiệm của họ, định vị hòn đảo này là trung tâm có tư duy tiến bộ, áp dụng công nghệ blockchain.
CatherineCảnh sát Hồng Kông đã bắt giữ 31 người sau khi phá một vụ lừa đảo tình cảm deepfake đã lừa đảo hơn 34 triệu đô la Hồng Kông từ các nạn nhân ở Đài Loan, Singapore và Malaysia. Những tên tội phạm đã sử dụng hồ sơ do AI tạo ra để lừa mọi người đầu tư vào các nền tảng tiền điện tử giả mạo.
WeatherlyVitalik Buterin đã bán 28 đồng meme, gây quỹ được khoảng 984.000 USDC cho tổ chức từ thiện Kanro của mình. Động thái này đã gây ra những biến động giá cực đoan, với một số token giảm hơn 50% trong khi những token khác tăng vọt hơn 100%, nhấn mạnh sự biến động của đồng meme.
CatherineCác công tố viên Hoa Kỳ ước tính có hơn một triệu nạn nhân trong vụ sụp đổ Terra trị giá 40 tỷ đô la. Đồng sáng lập Terraform Labs Do Kwon, đang bị giam giữ tại Hoa Kỳ, phủ nhận chín cáo buộc gian lận trọng tội. Phiên tòa xét xử trước ngày 8 tháng 1 của ông đánh dấu một thời điểm quan trọng trong vụ án gian lận lớn nhất trong lĩnh vực tiền điện tử.
KikyoGemini Trust đã giải quyết với CFTC với số tiền 5 triệu đô la vì những tuyên bố gây hiểu lầm được đưa ra trong khi tìm kiếm sự chấp thuận cho các hợp đồng tương lai Bitcoin. Thỏa thuận này tránh được một phiên tòa và nêu bật những thách thức về quy định đang diễn ra đối với các công ty tiền điện tử.
WeatherlyCEO Binance Richard Teng tin rằng lực lượng lao động phân bổ toàn cầu là rất quan trọng để thu hút nhân tài hàng đầu và cải thiện dịch vụ khách hàng. Trong khi nhiều công ty đang quay trở lại văn phòng, Binance vẫn duy trì cam kết làm việc từ xa. Liệu đây có phải là chìa khóa thành công của công ty không?
Catherine