Phương tiện truyền thông xã hội đổ lỗi cho 1 tỷ đô la thiệt hại do lừa đảo tiền điện tử vào năm 2021

Ủy ban Thương mại Liên bang Hoa Kỳ đã gắn nhãn mạng xã hội và tiền điện tử là “sự kết hợp dễ gây ra gian lận”, với gần một nửa số vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử bắt nguồn từ các nền tảng mạng xã hội vào năm 2021. 

Được xuất bản vào thứ Sáu,báo cáo phát hiện ra rằng có tới 1 tỷ đô la tiền điện tử đã bị mất vào tay những kẻ lừa đảo trong suốt cả năm, tăng hơn 5 lần so với năm 2020 và tăng gần 60 lần so với năm 2018. 

Phân tích mới cho thấy người tiêu dùng đã báo cáo mất hơn 1 tỷ đô la trong#tiền điện tử đến lừa đảo kể từ năm 2021. Hầu hết các tổn thất mà người tiêu dùng báo cáo là do lừa đảo đầu tư tiền điện tử không có thật:https://t.co/MYGTcaw1aS#Dữ liệuSpotlight /1

- FTC (@FTC)Ngày 3 tháng 6 năm 2022

Kể từ ngày 31 tháng 3, lượng tiền điện tử bị mất đã gần bằng một nửa so với con số của năm 2021, cho thấy động lượng đó dường như không hề chậm lại.

FTC nhận thấy rằng Instagram (32%), Facebook (26%), WhatsApp (9%) và Telegram (7%) là những nền tảng hàng đầu được sử dụng để lừa đảo tiền điện tử.

Thật thú vị, Twitter, nền tảng truyền thông xã hội được cộng đồng tiền điện tử chấp nhận rộng rãi, đã không được nhắc đến mặc dù tràn ngập thư rác và bot lừa đảo chào mời quà tặng tiền điện tử giả .

Dựa trên các báo cáo gian lận cho Mạng Sentinel Người tiêu dùng của FTC, loại lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất là Gian lận liên quan đến Đầu tư, chiếm tới 575 triệu đô la trong tổng số 1 tỷ đô la.

“Những trò lừa đảo này thường hứa hẹn sai với các nhà đầu tư tiềm năng rằng họ có thể kiếm được lợi nhuận khổng lồ bằng cách đầu tư vào các kế hoạch tiền điện tử của họ, nhưng mọi người lại báo cáo rằng họ đã mất tất cả số tiền mà họ ‘đầu tư’.”

Theo FTC, các vụ lừa đảo đầu tư phổ biến bao gồm các trường hợp trong đó người được gọi là “người quản lý đầu tư” liên hệ với người tiêu dùng, hứa hẹn sẽ tăng số tiền của họ — nhưng chỉ khi người tiêu dùng mua tiền điện tử và chuyển tiền vào tài khoản trực tuyến của họ. 

các phương pháp khác bao gồmmạo danh người nổi tiếng người có thể nhân lên bất kỳ loại tiền điện tử nào mà người tiêu dùng gửi cho họ hoặc hứa hẹn tiền mặt hoặc tiền điện tử miễn phí.

FTC cũng liệt kê các trò gian lận liên quan đến đầu tư vào tác phẩm nghệ thuật giả, đá quý và tiền hiếm, hội thảo và tư vấn đầu tư không có thật, và các trò gian lận đầu tư linh tinh khác là một phần của nhóm này.

Khoản lỗ lớn nhất tiếp theo liên quan đến lừa đảo tiền điện tử đến từ Lừa đảo lãng mạn ở mức 185 triệu đô la, trong đó một người yêu thích cố gắnglôi kéo ai đầu tư trong một vụ lừa đảo tiền điện tử.

Lừa đảo mạo danh doanh nghiệp và chính phủ đứng ở vị trí thứ ba với tổng số tiền là 133 triệu đô la, trong đó những kẻ lừa đảo nhắm mục tiêu vào người tiêu dùng, tuyên bố rằng tiền của họ gặp rủi ro do gian lận hoặc cuộc điều tra của chính phủ.

“Những trò gian lận này có thể bắt đầu bằng một văn bản về việc mua hàng được cho là trái phép trên Amazon hoặc một cửa sổ bật lên trực tuyến đáng báo động được tạo ra giống như một cảnh báo bảo mật từ Microsoft. Từ đó, mọi người được thông báo rằng gian lận rất lớn và tiền của họ đang gặp rủi ro.”

Sau đó, những kẻ lừa đảo sẽ giả làm đại diện của ngân hàng để bảo mật tiền điện tử của người đó. 

Trong các trường hợp khác, những kẻ lừa đảo đã mạo danh các nhân viên tuần tra biên giới được cho là nói với mọi người rằng tài khoản fiat của họ bị đóng băng như một phần của cuộc điều tra buôn bán ma túy. Những kẻ lừa đảo này nói với mọi người cách duy nhất để bảo vệ tiền của họ là đặt nó vào tiền điện tử. Họ được hướng dẫn rút tiền mặt và nạp vào máy ATM tiền điện tử và thay vào đó bị lừa gửi đến địa chỉ ví của những kẻ lừa đảo.

Báo cáo cho thấy những người trong độ tuổi 20–49 có nhiều khả năng bị mất tiền điện tử vào tay kẻ lừa đảo nhất, trong đó những người ở độ tuổi 30 bị ảnh hưởng nặng nề nhất, chiếm 35% tổng số thiệt hại do lừa đảo được báo cáo. 

Có liên quan:Cuộc sống sau tội ác: Điều gì xảy ra với tiền điện tử bị thu giữ trong các cuộc điều tra tội phạm?

Lượng tiền điện tử bị mất tăng lên theo nhóm tuổi, với cá nhân trung bình báo cáo khoản lỗ tiền điện tử đối với những người ở độ tuổi 70 lên tới 11.708 đô la, so với chỉ 1.000 đô la đối với những người 18 và 19 tuổi.

Một bài viết về Tư vấn người tiêu dùng của FTCtrang mạng nêu chi tiết một số cách để tránh lừa đảo tiền điện tử: 

• Chỉ những kẻ lừa đảo mới yêu cầu thanh toán bằng tiền điện tử. Không có doanh nghiệp hợp pháp nào yêu cầu bạn gửi trước tiền điện tử — không phải để mua thứ gì đó và không phải để bảo vệ tiền của bạn. Đó luôn là một trò lừa đảo.
• Chỉ những kẻ lừa đảo mới đảm bảo lợi nhuận hoặc lợi nhuận lớn. Đừng tin những người hứa rằng bạn có thể kiếm tiền nhanh chóng và dễ dàng trên thị trường tiền điện tử.
• Đừng bao giờ trộn lẫn hẹn hò trực tuyến và tư vấn đầu tư. Nếu bạn gặp ai đó trên trang web hoặc ứng dụng hẹn hò và họ muốn chỉ cho bạn cách đầu tư vào tiền điện tử hoặc yêu cầu bạn gửi tiền điện tử cho họ, thì đó là hành vi lừa đảo.