Một bài báo do Nghị viện Châu Âu giới thiệu về quy tắc chống rửa tiền đối với các khoản thanh toán bằng tiền điện tử thương mại đã khuấy động ngành tài sản kỹ thuật số của Châu Âu.
Các nhà hoạch định chính sách hy vọng rằng họ có thể đóng lỗ hổng cho các giao dịch không thể theo dõi bằng cách cấm thanh toán vượt ngưỡng €1.000 ($1.070) từ các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán tiền điện tử không được kiểm soát hoạt động tại Liên minh Châu Âu.
Tuy nhiên, ngành công nghiệp lo lắng việc bổ sung này có thể đi chệch khỏi lộ trình quy định đã được vạch ra trong các dự luật đã hoàn thiện — như Thị trường sắp được thi hành trong Tài sản tiền điện tử và quy định Chuyển tiền — hoặc cản trở sự đổi mới trong lĩnh vực tài chính phi tập trung.
Chỉ còn một tuần nữa trước khi Nghị viện đưa ra phiên bản dự luật quy định chống rửa tiền trong một cuộc bỏ phiếu của ủy ban chung vào ngày 28 tháng 3, các nhà hoạch định chính sách đang làm việc để điều chỉnh ngôn ngữ trong khi ngành công nghiệp tiền điện tử đã vận động để có lập trường.
Một nhóm các MEP dẫn đầu các cuộc đàm phán về dự thảo của Nghị viện sẽ họp trong tuần này để thảo luận về các phản hồi đối với văn bản. Một trong những thay đổi mới nhất được đề xuất là Ủy ban Châu Âu ủy quyền xem xét bài báo trong những năm tới và đề xuất những thay đổi về mặt pháp lý nếu cần, nhiều nguồn tin đã xác nhận.
Giới hạn giao dịch và ví tự lưu trữ
Một dự thảo bị rò rỉ về phiên bản dự luật của Nghị viện được xem xét bởi The Block, vào ngày 15 tháng 3, đề xuất rằng chỉ các giao dịch chuyển tiền được thực hiện từ nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử được EU cấp phép, theo các Thị trường sắp được thi hành trong Tiền điện tử- khung tài sản, sẽ được phép vượt quá số tiền tương đương €1.000 ($1.070). Điều này đã thay thế giới hạn giao dịch ban đầu đến và từđịa chỉ tự lưu trữ , thay vào đó được đặt tên là khu vực rủi ro cao theo dự luật chống rửa tiền.
Văn bản vẫn chưa hoàn thành và dự luật vẫn có thể thay đổi trong năm tới vì nó vẫn cần phải trải qua cái gọi là bộ ba, một nhân viên nghị viện giấu tên nói với The Block. Trong quá trình đó, Nghị viện Châu Âu, Hội đồng Châu Âu và Ủy ban Châu Âu sẽ bảo vệ quan điểm của họ.
Các nhà hoạch định chính sách không có ý định cấm sử dụng cá nhân ví tự lưu trữ, nhân viên quốc hội cho biết. Họ cho biết các điều khoản được vạch ra được thiết kế để áp dụng cho các giao dịch thương mại đối với hàng hóa và dịch vụ nhằm tránh lách giới hạn thanh toán bằng tiền mặt được nêu trong dự luật.
Theo dự thảo, người bán không nên chấp nhận thanh toán vượt quá giới hạn được đề xuất đối với tiền điện tử. Họ cũng không nên chấp nhận hơn €5.000 ($5.400) bằng tiền mặt. Ngưỡng thanh toán bằng tiền điện tử được phép thấp hơn nhiều, ở mức 1.000 €, đây có thể là chủ đề thảo luận thêm khi các cuộc đàm phán tiếp tục.
“Cách tiếp cận như vậy không trung lập về mặt công nghệ, nó ủng hộ các nhà cung cấp dịch vụ tập trung — [các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử, như chúng được đặt tên trong MiCA] — và không khuyến khích các ví tự lưu trữ nghiên cứu và phát triển các giải pháp,” nhóm quản lý tại blockchain nguồn mở tổ chức phi lợi nhuận, Ioata, đã viết trong một tuyên bố gửi tới các nhà hoạch định chính sách được chia sẻ với The Block.
Một nguồn tin nội bộ cho biết ý định của Nghị viện là không nhằm vào các giao thức tài chính phi tập trung. Ví tự lưu trữ không được đưa vào đề xuất ban đầu của Ủy ban Châu Âu. Ủy ban dự kiến sẽ đưa ra một đề xuất chính sách tập trung vào DeFi hơn sau cuộc bầu cử châu Âu năm 2024, với sơ bộnghiên cứu các sáng kiến đã được tiến hành. Nguồn tin cho biết việc áp dụng trước quy định DeFi trước đó, như quy định về ví tự lưu trữ, có thể gây ra sự không chắc chắn về mặt pháp lý và làm suy yếu các khuôn khổ quy định về tiền điện tử hiện có.
Nghị viện châu Âu cũng đã thêm một dòng sửa đổi vào dự thảo gần đây. Hai năm sau khi quy định được áp dụng, Ủy ban Châu Âu có thể cần đánh giá nhu cầu cấm các tài khoản tiền điện tử ẩn danh. Một báo cáo khác sẽ cần giải quyết liệu các nhà cung cấp dịch vụ kỹ thuật số có nên trở thành các thực thể có nghĩa vụ hay không, có khả năng thiết lập bảng cho nhiều luật hơn.
Phù hợp với các quy định khác
Tổng thư ký Robert Kopitsch cho biết nhóm vận động hành lang có trụ sở tại Brussels muốn phù hợp với các quy định hiện hành để đảm bảo “sự chắc chắn về mặt pháp lý cho ngành tài sản tiền điện tử và người tiêu dùng của nó”.
Quy định Chuyển tiền đã thực thi các quy tắc hiểu khách hàng của bạn đối với các giao dịch đến và từ các ví tự lưu trữ trị giá hơn 1.000 €. Trong khi đó, khung MiCA đã loại bỏ các giao thức phi tập trung, giống như các giao thức thường hỗ trợ ví tự lưu trữ, ngoài phạm vi điều chỉnh của nó. Cả hai dự luật được lên kế hoạch cho một cuộc bỏ phiếu toàn thể cuối cùng vào ngày 19 tháng Tư.
“Thực tế là trừ khi EU muốn biến tất cả các thương nhân trở thành [nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử] theo MiCA, việc thanh toán cho hàng hóa và dịch vụ thông qua ví tự lưu trữ đã được xử lý tốt trong TFR,” Kopitsch nói thêm .
Mariana de la Roche Wills, chuyên gia về các vấn đề pháp lý tại Ioata, nói với The Block rằng các hạn chế đối với việc sử dụng thương mại các địa chỉ tự lưu trữ ở châu Âu "sẽ khiến các khu vực pháp lý khác giành được lợi thế từ sự mất mát của Liên minh châu Âu".
JinseFinance
Coinlive 