DeFi có thể thổi sức sống mới vào các tài sản truyền thống

Trong chuyên mục tiền điện tử hàng tháng của mình, doanh nhân nối tiếp người Israel Ariel Shapira đề cập đến các công nghệ mới nổi trong lĩnh vực tiền điện tử, tài chính phi tập trung và chuỗi khối cũng như vai trò của chúng trong việc định hình nền kinh tế thế kỷ 21.

Các chuyên gia tài chính truyền thống đang hâm nóng khái niệm về tiền điện tử, nhưng những tiêu đề kỳ quặc như các vụ hack phá kỷ lục và các dự án được thổi phồng quá mức sẽ không nhất thiết xoay chuyển được tiếng xấu của tiền điện tử. Thật không may, chúng ta đã chứng kiến sự sụt giảm trong tổng vốn hóa thị trường của tài chính phi tập trung (DeFi) gần đây và điều đó đã không làm được gì nhiều để thay đổi suy nghĩ của những người hoài nghi.

Mặc dù tiền điện tử đang ở mức thấp nhất, nhưng những người trong không gian tài chính tập trung (CeFi) không nhất thiết phải lấy ý tưởng theo mệnh giá. Để xoa dịu những nghi ngờ của họ, các dự án nên kết hợp các phẩm chất CeFi thực sự đã được chứng minh với nhiều phương pháp mới hơn. Điều này sẽ cho phép những người mới thử nghiệm DeFi và nâng khả năng sử dụng của các công cụ tài chính lên một cấp độ hoàn toàn mới.

Tiếp quản mớ hỗn độn CeFi

Nhiều người lo lắng về sự biến động của tiền điện tử, đặc biệt là chúng không được hỗ trợ bởi bất kỳ thứ gì hữu hình như vàng và tin rằng tiền điện tử sẽ mất giá trị theo thời gian. Điều này có thể đến từ sự quen thuộc và thoải mái của mọi người với tiền tệ fiat. Nhưng về mặt kỹ thuật, kể từ khi tiêu chuẩn vàng kết thúc, tiền tệ fiat cũng không được hỗ trợ bởi bất kỳ thứ gì hữu hình, mà được hỗ trợ bởi một thực thể tập trung đáng tin cậy.

Những mối quan tâm này gói gọn một cách hoàn hảo cách các điểm mạnh tương ứng của DeFi và CeFi có thể giảm bớt sự không chắc chắn của nhà đầu tư, từ đó giới thiệu một lớp người mới vào không gian tiền điện tử.

Việc mã hóa hàng hóa cho phép quyền sở hữu tài sản vật chất dựa trên chuỗi khối. Đây thực chất chỉ là một phiên bản phi tập trung của thực tiễn hiện có trong tài chính truyền thống. Về khái niệm, các kim loại quý được mã hóa có phần giống với cổ phiếu trong quỹ giao dịch trao đổi vàng (ETF), ở chỗ chúng đại diện cho cổ phần của nhà đầu tư đối với vàng vật chất được cất giữ ở nơi khác và về cơ bản phục vụ cùng một mục đích. Các dự án như VNX cung cấp quyền sở hữu kỹ thuật số đối với hàng hóa mã hóa được hỗ trợ bởi tài sản vật chất, bao gồm cả vàng, mang lại cho nhà đầu tư những lợi ích tương tự như đầu tư vào vàng vật chất, nhưng trên hết là tính linh hoạt của tài sản tiền điện tử.

Stablecoin cũng là một lựa chọn khả thi, cho phép các nhà đầu tư gặt hái những lợi ích của việc phân cấp trong khi vẫn duy trì sự an toàn của tài chính truyền thống. Hỗ trợ từ các loại tiền tệ fiat và các tài sản trong thế giới thực khác xua tan nỗi sợ hãi chung rằng tiền điện tử không có cơ sở. Các stablecoin như TrustToken (TUSD) mang đến cho nhà đầu tư sự chắc chắn và linh hoạt hơn, giảm rủi ro cho bất kỳ người dùng nào dễ dàng rút tiền của họ tại bất kỳ thời điểm nào. Mặc dù không nhà đầu tư nào mong đợi stablecoin sẽ tăng vọt như Bitcoin (BTC), nhưng phần "ổn định" của tên sẽ gợi ý điều này và chúng vẫn là một lựa chọn khả thi để lưu trữ tiền. Các nhà đầu tư có thể sử dụng tiền tệ fiat trên chuỗi trong các thỏa thuận thu nhập DeFi khác nhau để nhận được lãi suất hàng năm (APR) cao hơn so với tiền gửi cố định do ngân hàng cung cấp. Điều này một lần nữa nâng cấp nội dung truyền thống nhất trong số chúng.

Các loại chương trình này về cơ bản cung cấp cho các nhà tài chính truyền thống dịch vụ đầu tư tài sản cố định, cung cấp một gói mới cho một công cụ tài chính mà họ đã tin tưởng. Đây chính xác là những gì làm cho chúng trở nên hoàn hảo cho những người còn nghi ngờ hoặc không chắc chắn - họ có thể cảm nhận về các sản phẩm tiền điện tử và tận mắt thấy được lợi ích của việc phân cấp mà không đi quá xa khỏi những điều quen thuộc. Điều này sẽ giúp họ nhận ra rằng tiền điện tử không tệ như các tiêu đề khiến chúng trở nên đáng sợ hoặc đáng sợ như họ nghĩ trước đây.

lựa chọn thỏa hiệp

Các dự án này chứng minh rằng lợi ích của CeFi có thể được áp dụng cho các giải pháp dựa trên chuỗi khối để có trải nghiệm toàn diện hơn, đặc biệt là đối với người dùng mới.

Khi các chuyển động của Bitcoin ngày càng phản ánh những chuyển động của thị trường chứng khoán, chúng ta có thể thấy rằng sự khác biệt giữa hai hệ sinh thái tài chính không quá lớn như nhiều người lầm tưởng. Điều này rất đáng chú ý, đặc biệt là khi người ta lập luận rằng các sắc thái giữa tiền điện tử và tiền tệ fiat ngăn cản các nhà đầu tư tổ chức sử dụng tiền điện tử và DeFi.

Nhiều trường hợp nêu rõ lý do tại sao tài chính phi tập trung có giá trị của nó. Ví dụ, ngay cả với cuộc xâm lược Ukraine gần đây của Nga, rõ ràng tiền điện tử có thể giúp những công dân bình thường thay đổi cuộc chơi như thế nào. EU đã hủy niêm yết một số ngân hàng Nga khỏi SWIFT, về cơ bản làm phức tạp đáng kể bất kỳ giao dịch nước ngoài nào của các ngân hàng này. SWIFT là hệ thống thông tin toàn cầu kết nối các tổ chức tài chính. Tuy nhiên, nhiều công dân Nga vẫn có thể kiểm soát tài chính của mình thông qua tài sản kỹ thuật số, dễ chuyển nhượng và có tính thanh khoản cao. Mã hóa rõ ràng có thể hữu ích khi mọi người ít mong đợi nhất, đó là lý do tại sao những người hoài nghi nên kiểm tra vùng nước ngay bây giờ.

Việc sử dụng thực tế của DeFi ngày càng trở nên rõ ràng hơn đối với dòng chính, điều này tốt cho toàn bộ ngành công nghiệp tiền điện tử. Khi mọi người trực tiếp trải nghiệm những lợi ích của tài sản tiền điện tử, các đánh giá tiêu cực sẽ dần biến mất nhưng chắc chắn sẽ biến mất.

Các dự án kết hợp các đặc điểm của tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội tham gia DeFi dễ dàng. Những sản phẩm này có thể định hướng DeFi trên con đường áp dụng đầy đủ. Các nhà đầu tư có thể đầu tư bao nhiêu tùy thích mà không phải lo lắng về sự biến động và không chắc chắn của thị trường.