암호화폐 결제 기술의 성숙도에도 불구하고 법정화폐와 암호화폐의 교환(즉, "현금 인/아웃")은 여전히 Web3 투자자에게 핵심적인 요소입니다. 암호화폐가 아직 주류 결제 수단이 되지 못했기 때문에 투자자의 지갑이나 거래소 계좌에 있는 암호화폐 자산의 가치는 법정화폐로 전환할 수 없는 특정 시나리오로 제한됩니다. 그러나 자금에 대한 접근은 자금의 안전과 직결되며, 계정 동결, 사기 및 기타 위험이 도처에서 발생하는 경우, 위험을 전면적으로 예방하고 통제 한 후 사건의 전면에서 중간까지 금 채널에 안전하고 신뢰할 수있는 액세스를 선택하는 방법은 Web3 투자자가 문제에 대해 생각해야 합니다.
1. 컴플라이언스 플랫폼: 안전한 접속을 위한 바람직한 경로
1.1 컴플라이언스 플랫폼을 선택하는 이유
1.1 컴플라이언스 플랫폼을 선택하는 이유
1. ">많은 접근 채널 중에서 보안과 신뢰성을 갖춘 컴플라이언스 플랫폼이 투자자들의 첫 번째 선택이 되는 이유는 다음과 같은 장점이 있습니다.
(1) 규제 기관의 승인: 컴플라이언스 플랫폼은 일반적으로 MSB(자금 서비스 사업자) 또는 VASP(가상 자산 서비스 제공자) 및 기타 라이선스를 보유하고 있으며, 이는 해당 플랫폼이 다음과 같은 규제 당국의 심사를 통과했으며 지속적인 감독을 받고 있음을 의미합니다. 이는 플랫폼에 대한 제약이자 플랫폼의 신뢰성을 보장합니다.
(2) 자금 세탁 방지 조치: 규정을 준수하는 플랫폼은 자금 세탁 방지(AML) 규정을 따라야 하며 엄격한 자금 심사 메커니즘을 갖추고 있어 사용자 계정 동결로 이어지는 검은 돈 유입의 위험을 줄입니다.
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(3) 투명한 은행 협력: 컴플라이언스 플랫폼은 일반적으로 협력 은행에 대한 정보를 공개하여 공공의 감독을 받는 동시에 은행의 자격과 보안 조치에 대한 엄격한 감사를 실시하여 자금 보관의 안전성을 보장합니다.
(4) 리스크 관리: 컴플라이언스 플랫폼은 자금 세탁이나 사기의 경유지가 되지 않도록 기술적 수단과 내부 리스크 관리 시스템을 통해 불법 자금을 차단합니다.
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물론 컴플라이언스 플랫폼에서 투자자가 계좌를 개설하고 금 거래를 하기 위해서는 플랫폼의 KYC 인증을 수락하고 일정 기간 동안 심사를 기다려야 하는 것은 불가피합니다. 이는 투자자에게는 다소 불편하지만, 상호 타협 사이에서 사용자의 전반적인 보안을 위한 플랫폼으로 볼 수도 있지만 장기적으로는 단점보다 이점이 더 크다고 볼 수 있습니다.
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컴플라이언스 플랫폼의 반대편에 있는 X, 텔레그램 등의 플랫폼에서는 자금 인출을 위한 채널이 있다고 주장하는 KOL을 종종 볼 수 있으며, 이들의 홈페이지에는 투자자들이 성공적으로 자금을 인출한 사례로 가득합니다. 하지만 이러한 KOL은 본질적으로 P2P 모델인 장외거래(OTC)에 가까운 출금 채널을 제공한다는 점에 유의해야 합니다.
KOL이 개인적으로 연결된 P2P 모델은 규정 준수 플랫폼에서 출금하는 것보다 더 높은 수준의 위험을 수반합니다. KOL은 자신의 신용과 평판이 보장되고 제3자의 감독이 없기 때문에 투자자가 자신의 지갑에서 KOL의 지갑으로 암호화폐 자산을 이체할 때는 KOL의 신용 기반 계좌에 의존해야 합니다. 투자자가 자신의 지갑에서 KOL의 지갑으로 암호화폐 자산을 이체할 때는 신용을 기반으로 한 법정화폐 송금만 가능합니다. KOL의 금융 체인에 문제가 발생하면 투자자는 이를 제때 감지하지 못해 자산을 회수하기 어려울 수 있습니다. 반면, 규정을 준수하는 플랫폼은 국가 및 지역 규제 당국의 규제를 받으며 자체적으로 강력한 보안을 갖추고 있는 경우가 많기 때문에 안전성과 보안성 모두 P2P 송금 모델보다 월등히 우수합니다. 저는 처음 봤을 때 많이 봤고, 많이 봤고, 많이 봤고, 많이 봤고, 많이 봤고, 많이 봤습니다.
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1.2 규정 준수 플랫폼을 식별하는 방법
자금 인출 시 규정 준수 플랫폼의 장점을 이해했다면, 어떻게 규정 준수 플랫폼을 식별하고 선택해야 할까요? 현재 플랫폼의 금 사업을 안팎으로 할 수있는 라이센스를받은 회사는 일정 수를 형성했으며 일부 외딴 지역, 외딴 국가 또는 금융 라이센스의 작은 국가를 신청 한 일부 플랫폼도이 시장에 몰려 고객을 위해 경쟁하고 있습니다. 수많은 플랫폼이 투자자를 현혹하는 경우가 많습니다. 실제로 규정을 준수하는 플랫폼의 식별은 라이선스 확인, KYC 확인, 호스팅 검토 및 신호 감시의 네 단계에 따라 수행 할 수 있습니다.
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(1) 라이선스 확인. 공식 플랫폼은 운영 허가를 받았으며, 관련 정보의 라이선스는 일반적으로 플랫폼의 공식 웹사이트에 표시됩니다. 플랫폼의 공식 웹사이트가 공개되지 않은 경우 투자자는 먼저 현지 규제 기관을 확인한 다음 관련 규제 웹사이트를 확인할 수도 있습니다.
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(2) 고객알기제도(KYC)를 확인하세요. 공식 플랫폼은 일반적으로 KYC, 사용자 인증 절차 및 개인정보처리방침을 명확히 공개합니다. KYC가 없고 인증 절차가 없는 플랫폼을 만나게 된다면 그러한 플랫폼은 매우 위험할 가능성이 높습니다.
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(3) 호스팅 감사. 자금은 투명하게 호스팅됩니다. 일부 법률을 준수하는 플랫폼은 협력 은행과 수탁자의 이름을 공개하여 투자자와 사용자가 플랫폼이 신뢰할 수 있는지 판단할 수 있는 근거를 제공합니다.
(4) 신호 보기. 사용자가 쉽게 식별할 수 있는 여러 가지 위험한 신호도 있습니다. 예를 들어 사용자가 USDT를 개인 계정으로 이체하도록 요구하는 일부 플랫폼, 바람 통제를 우회하고 높은 리베이트를 제공할 가능성을 광고하는 일부 제3자 중개자 등. 이러한 신호는 일반적으로 플랫폼 또는 서비스 제공자가 규정을 준수하지 않을 수 있음을 암시하는 신호입니다.
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1.3 플랫폼과의 분쟁에 대처하는 방법
자금 인출 방법이 무엇이든 투자자는 분쟁의 위험을 피할 수 없습니다. 규정을 준수하는 플랫폼에서 분쟁이 발생할 확률은 다른 채널보다 낮지만 이 확률은 결코 0이 될 수 없습니다. 그렇다면 플랫폼에서 분쟁이 발생했을 때 일반 투자자는 어떻게 대처해야 할까요? 우선, 사용자는 일일 사용, 모든 종류의 거래 바우처 보유 거래, 흔적을 남기기위한 자신의 활동에 대한 거래, 증명할 분쟁의 발생을 용이하게하기 위해; 둘째, 통신의 권리에는 스크린 샷, 오디오 녹음 및 기타 형태의 고객 서비스와의 통신 기록 보존, 특히 작업 주문 번호, 통신 시간, 정보의 통신 내용을 기록하는 것도 있어야합니다. 마지막으로, 공식 분쟁 해결 프로세스의 플랫폼이 청구를 달성 할 수없는 경우 사용자는 해당 규제 기관에 분쟁을 제출하여 불만을 제기 할 수 있으며, 이는 다른 실시 예의 자체 이점의 규정 준수 플랫폼입니다.
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2. KYC: 컴플라이언스 플랫폼을 위한 방화벽
KYC, 즉 "고객 알기"는 금융 서비스, 비즈니스 거래 및 사이버 보안에 널리 사용되는 시스템입니다. KYC는 규정 준수 프로세스에서 가장 중요한 개념 중 하나이며, 대부분의 규정 준수 플랫폼이 사용자를 인증하는 데 필요한 절차 중 하나이기도 합니다. 컴플라이언스 준수 플랫폼에서 KYC의 중요성은 두 가지 측면에서 반영됩니다. 규제 관점에서 KYC 조치의 존재 여부는 규제 기관이 플랫폼의 컴플라이언스 준수 여부를 판단하는 중요한 기준이 됩니다. 현재 주요 글로벌 규제 당국은 가상자산 서비스 제공업체를 자금세탁방지 규제 대상에 포함시켰으며, 해당 플랫폼이 자금세탁방지 의무를 이행하지 않을 경우 규제 당국으로부터 무거운 처벌을 받을 수 있습니다. 앞서 미국 SEC는 이러한 이유로 한 헤드 거래소에 거액의 벌금을 부과한 바 있습니다. 플랫폼 운영 관점에서 KYC는 위험 예방 및 통제 조치이기도 하며, 협박, 테러 자금 조달 관련 불법 자금이 플랫폼에 유입되는 것을 방지하여 사용자 계정이 동결되는 것을 방지할 수 있습니다.
KYC 과정에서의 정보 유출 위험은 일부 투자자들 사이에서 우려를 불러일으켰습니다. 그러나 사용자 정보의 '최소한의' 수집은 대부분의 플랫폼이 정보 수집 과정에서 준수하는 기본 원칙이 되었으며, EU GDPR 법으로 대표되는 다양한 관할권의 규정에서도 플랫폼이 사용자 데이터를 처리하는 데 필요한 규제 요건을 제시하고 있습니다. 또한 OSL Pay 및 기타 규정을 준수하는 플랫폼은 플랫폼 사용자의 정보 보안을 보호하기 위해 내부적으로 종단 간 암호화 및 기타 기술적 조치를 채택하여 사용자 ID, 얼굴 데이터 등의 정보를 전송 및 저장하는 동안 암호화하여 해커도 원본 정보를 볼 수 없도록 하고, 디태깅을 통해 사용자 신원 정보와 거래 기록을 분리하여 데이터 유출 위험을 줄입니다. 디라벨링 프로세스를 통해 사용자의 신원 정보와 거래 기록을 분리할 수 있어 데이터 유출 위험을 줄일 수 있습니다. 관리 프로세스 측면에서도 플랫폼 내 KYC 사용자와 관련이 없는 직원은 수집된 사용자 데이터 등을 볼 수 없도록 권한을 내부적으로 통제하여 내부 사용자 데이터 격리를 달성할 수 있습니다. 마지막으로, 컴플라이언스 플랫폼은 제3자 감사 및 기타 조치를 통해 데이터가 적법하고 규정을 준수하여 저장되는지 확인합니다. 컴플라이언스 플랫폼의 경우, 사용자 정보 보안과 플랫폼의 이익을 유지하기 위해 KYC 인증을 위해 사용자 정보를 획득하는 동시에 이러한 개인 정보가 유출되지 않도록 다양한 조치를 취할 것입니다.
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3. 세금 납부: 자금 지급 후 준수 의무
3.1 세금 납부 이유
3.1 세금 납부 이유
투자자가 규정을 준수하는 플랫폼을 통해 출금할 때 세금을 납부해야 하는지 여부와 납부 방법에 대한 의문이 생깁니다. 이론적으로는 투자자의 유형에 관계없이 해당 국가와 지역의 세금 준수 문제를 처리해야 합니다. 실제로 세무 당국은 다양한 채널을 통해 거주자에 대한 세금 관련 정보를 입수할 수 있는 경우가 많습니다. 예를 들어, 규정을 준수하는 플랫폼에 입금하는 투자자는 일반적으로 본인 명의의 은행 계좌로 암호화폐를 수령합니다. 해당 은행이 CRS의 틀 안에 있는 경우, 사용자가 법정화폐를 수령하면 은행 또는 기타 관련 금융기관이 계좌 잔액 등의 정보를 조세 거주지 국가로 교환하고, 조세 거주지 국가의 세무 당국은 계좌에 갑자기 증가한 예금의 출처와 취득 방식에 대해 질문할 수 있습니다. 대다수의 투자자가 적어도 한 곳 이상의 조세 거주국에 속해 있기 때문에 세무 당국의 조사를 받고 세금 관련 의무가 발생하는 것을 피하는 것은 거의 불가능합니다. "암호화폐 투기에는 세금이 부과되지 않는다"는 개념은 타당하지 않으며, 탈중앙화라고 해서 납세의무가 면제되는 것도 아닙니다. 자신의 권리를 보호하기 위해 웹 3.0 투자자는 적극적으로 납세의 필요성을 인식해야 할 뿐만 아니라 세무 당국의 문의에 대처할 수 있도록 웹 3.0의 손익과 관련된 증빙 서류와 거래 흐름을 최대한 많이 보관해야 합니다.
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3.2 관련 세금: 홍콩과 싱가포르의 예
자금 인출에 따른 세금에 대한 논의는 암호화폐 과세의 근본적인 성격으로 돌아옵니다. 국가마다 규정이 다르지만 대부분의 경우 암호화폐는 별도의 자산으로 분류됩니다. 따라서 암호화폐와 관련된 세금의 유형은 주로 암호화폐를 취득하고 축적하는 방식과 관련이 있습니다. 다음은 홍콩과 싱가포르를 예로 들어 홍콩과 싱가포르 거주자가 금을 인출할 때 부과될 수 있는 세금 유형을 간략하게 분석해 보았습니다.
홍콩은 전형적인 영토세 관할권으로 홍콩에서 발생한 소득에만 과세하며, 이는 이익세, 급여세 등을 포함한 대부분의 세금에 적용되는 원칙입니다. 대부분의 국가 및 지역과 달리 홍콩은 사업 운영에만 양도소득세를 부과하고 개인 투자자에게는 부과하지 않습니다. 해외 소득의 경우 홍콩에는 역외 면제 제도도 있습니다. 홍콩 내국세청(IRD)은 암호화폐와 관련된 세금 문제에 대해 주민들에게 안내하는 특별 규정을 발표했습니다. 또한, IRD에서 발행한 "부서별 해석 및 실무 노트 39호(개정)"(DIPN39)에 따르면 암호화폐는 결제, 증권, 유틸리티 토큰의 세 가지 주요 범주로 분류되며, 각 토큰 범주에 따라 다른 세금 처리가 적용되는데, 예를 들어 증권형 토큰의 발행 수익금은 일반적으로 자본으로 간주되며, 유틸리티형 토큰의 발행 수익금은 해당 수익의 원천이 홍콩에 있는 경우 일반적으로 세금 부과 대상이 됩니다. 또한 일반적으로 과세 대상입니다.
따라서 홍콩의 Web3 투자자가 준수 플랫폼을 통해 자금을 인출하는 경우, 해당 이익은 이익의 행위에 따라 과세됩니다: 이익이 상업적 운영(예: 장기적이고 지속적인 채굴)인 경우 이익세 과세 대상, 이익이 자본 이득에 성공적으로 귀속될 수 있다면 자본 이득 과세 대상, 이익이 자본 이득으로 귀속될 수 있다면 이익에 대한 과세 대상이 됩니다. 관련 이익이 양도소득세로 분류될 수 있는 경우에는 세금이 부과되지 않으며, 개인이 USDT 급여와 같은 보수를 받는 경우에는 금 인출 후 급여세를 납부할 의무가 있습니다. 싱가포르의 세금 제도는 기본적으로 홍콩과 유사하여 개인 투자자에게는 양도소득세가 부과되지 않으며, 사업 행위 등에 대해 세금이 부과되므로 자금 인출에 대한 납세의무도 비교적 비슷하며 반복되지 않을 것입니다. 암호 화폐 자산 자체와 세금은 실제로 더 직접적인 상관 관계가 없다고 할 수 있으며, 대부분의 국가는 특별히 새로운 세금, 금을 준수 한 후 세금을 납부하는 방법을 열지 않았으며, 핵심은 여전히 관련 소득을 어떤 유형의 기존 과세 소득 유형에 더 가깝게 보는 것입니다.
투자자의 소득이 상업 채굴 및 기타 비즈니스 관행에서 발생하는 경우 각 유형의 세금에는 다른 유형의 비즈니스 운영이 포함되고 비용이 발생하는 방식과 비용을 공제 할 수있는 방식도 다르기 때문에 비용의 총액 공제에도 특별한주의를 기울여야한다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 다시 홍콩을 예로 들면, 홍콩에서는 채굴로 인해 발생하는 소득을 일반적으로 자본 이득이 아닌 사업 소득으로 간주합니다. 이 경우 채굴 사업과 관련된 전기료, 인건비, 사무실 비용, 서버 비용 등은 특정 조건에 따라 세전 이익 공제로 공제받을 수 있습니다. 투자자가 궁극적으로 양도소득세 면세 혜택을 누릴 수 없는 경우, 홍콩에서 역외 면세 혜택을 누릴 수 있는지 여부도 고려할 수 있습니다. 그러나 역외 면세를 청구하는 경우 투자자는 면세 청구를 정당화하기 위해 후속 공식 문의를 처리해야 할 수도 있습니다.
Weatherly
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