55억 파운드 사기 영국 사상 최대 암호화폐 자금 세탁 사건

글: 헨리 본, Sleepy.txt 편집: 블록비트

편집자 주: 최근 주범인 지민 첸(일명 야디 장)이 유죄를 인정함에 따라, 이 사건은 마침내 극한으로 치달았습니다. 야디 장)이 런던 법원에서 유죄를 인정하면서 6만 1,000개 이상의 비트코인과 55억 파운드(약 8조 원)의 가치가 관련된 사기 사건이 마침내 임계점에 도달했습니다. 이 사건은 런던에서 음식을 배달하던 평범한 중국인이 중국과 영국을 아우르는 대규모 자금 세탁 네트워크에 연루된 영국 최대 규모의 암호화폐 사건입니다.

이야기는 런던에서 가난하게 살던 미혼모 지안 웬이 가정부 구인 광고를 통해 미스터리한 재벌 지민 첸을 만나면서 시작되고, 곧 그녀의 인생은 테이크아웃 위쪽 기숙사에서 월세 17,000파운드의 아파트인 해먼즈로 이사하면서 다시 쓰이게 됩니다. 얼마 지나지 않아 그녀는 테이크아웃 가게 위층 기숙사에서 월세 17,000파운드의 햄스테드 저택으로 이사하고, 메르세데스-벤츠를 운전하고, 명품을 사고, 전 세계를 여행하면서 인생이 다시 쓰여집니다. 표면적으로는 '참새가 불사조로 변하는 이야기'이지만, 그 이면에는 거대한 범죄의 심연이 숨겨져 있습니다.

이 거액의 자금의 출처는 2014년부터 2017년까지 거슬러 올라갑니다. 당시 지민 첸은 중국에서 대규모 투자 사기를 조직하여 128,000명 이상의 투자자들(대부분 고령자)로부터 돈을 가로챘습니다. 그런 다음 그 돈을 비트코인으로 전환하여 디지털 자산을 가지고 영국으로 도주했으며, 지안 웬은 런던에서 검은 돈을 세탁하는 에이전트 역할을 했습니다.

이 여성들의 자금 세탁 방법은 간단하고 잔인했습니다. 보석, 시계, 고급 자동차를 구입하고 심지어 2350만 파운드의 가격표를 달고 있는 침실 7개짜리 대저택 등 런던 최고의 부동산을 구입하는 데까지 이르렀습니다. 이러한 지출 수준은 연간 6,000파운드 미만의 소득을 신고한 것과 극명한 대조를 이루며 영국에서 자금 세탁 방지 경보를 발동하고 범죄 네트워크 전체가 노출되었습니다.

광역경찰청의 경제 및 사이버 범죄 사령부 책임자인 윌 린은 이번 사건이 영국 역사상 가장 큰 자금 세탁 사건 중 하나이자 세계에서 가장 높은 가치를 지닌 암호화폐 사건 중 하나라고 말했습니다. 그는 경찰이 세심한 수사와 중국 사법 당국과의 전례 없는 협력을 통해 결국 첸이 영국에서 세탁하려던 암호화폐 자산이 범죄 자금에서 나온 것임을 확인할 수 있는 충분한 증거를 확보했다고 설명했습니다.

이 사건은 해결에 7년이 걸렸고 국경을 넘나드는 수사였습니다. 이 사건은 암호화폐가 어떻게 불법 수익금을 이체하고 숨기는 데 사용될 수 있는지를 보여주며, 현대 금융 범죄의 복잡성을 반영합니다. 경찰청은 중국 톈진 및 베이징의 법 집행 팀과 긴밀히 협력하여 주범들을 법의 심판대에 세웠습니다.

2024년 5월 자금 세탁 혐의로 이미 6년 8개월의 징역형을 선고받은 지안 웬은 항상 자신이 속아서 이용당했다고 주장해왔습니다. 이제 지민 첸이 유죄를 인정하면서 연쇄의 마지막 고리가 완성되었고, 그녀는 법의 심판을 받게 될 것입니다.

2024년에 작성된 영국 역사상 최대 규모의 암호화폐 자금세탁 사건을 기록한 심층 조사 보고서입니다.

2017년 9월, 야디 장이 런던에 도착한 지 몇 주 후, 지안 웬은 중국 음식점에서 일하던 직장을 그만두고 직원 숙소에서 나와 햄스테드 무어 근처에 있는 5백만 파운드짜리 침실 6개짜리 저택에 거주하게 되었습니다.

두 사람은 일본, 태국, 중국에서 다이아몬드와 골동품을 거래하는 국제적인 보석 사업을 운영한다고 주장했습니다. 이들은 전 세계를 여행하며 해러즈에서 수만 파운드의 디자이너 의류와 신발을 구입했습니다.

이 새로운 삶에서 Wen은 25,000파운드의 메르세데스-벤츠 E클래스를 구입하고 아들을 한 학기에 6,000파운드가 드는 히스사이드 예비학교에 보냈습니다.

그러나 그녀가 런던에서 가장 비싼 부동산을 사려고 할 때 경종이 울렸습니다. 여기에는 수영장이 있는 2,350만 파운드짜리 침실 7개짜리 저택과 영화관과 체육관이 있는 1,250만 파운드짜리 빌라가 포함되었습니다.

그러나 2016/17 회계연도에 5,979파운드의 소득만 신고했고, 부동산 구입에 사용된 비트코인 출처에 대해서는 전혀 설명하지 못했습니다.2018년 10월 31일, 경찰은 처음으로 두 사람의 집을 급습했습니다.

사우스워크 크라운 코트에서 재판을 받는 지안 웬. 이미지 출처: CPS

수사관들은 2년 반이 지나서야 디지털 지갑에서 61,000개 이상의 비트코인을 압수한 영국 역사상 최대 규모의 암호화폐 압수수색을 완료했다는 사실을 깨달았습니다.

이 비트코인은 당시 약 14억 파운드의 가치가 있었으며 2024년 3월에는 30억 파운드 이상의 시장 가치를 가졌습니다. 이 사건과 관련된 23,308개의 비트코인은 여전히 유통되고 있으며 현재도 10억 파운드 이상의 가치를 지니고 있습니다.

50억 파운드 투자 사기

법원 증언에 따르면 이 비트코인은 2014년부터 2017년까지 중국에서 45세의 장이 조직한 50억 파운드 규모의 투자 사기 사건에서 비롯된 것으로 밝혀졌습니다. 2014년부터 2017년까지 가짜 자산 사기를 통해 약 13만 명의 투자자를 속인 후 위조 세인트키츠네비스 여권으로 영국에 입국했습니다.

원 씨는 사기 연루 혐의로 기소되지 않았습니다. 본명이 지민 첸인 장 씨는 영국을 떠났고 현재 소재가 파악되지 않고 있습니다.

42세의 웬은 2017년 10월부터 2022년 1월까지 1건의 자금 세탁 혐의로 유죄 판결을 받았습니다. 사우스워크 크라운 법원의 배심원단은 다른 두 가지 유사한 혐의에 대해서는 합의하지 못했습니다. 검찰은 재심을 요청하지 않을 것이며 5월 10일에 선고가 내려질 것이라고 밝혔습니다.

이 여성들은 햄프스테드에 월 17,000파운드에 집을 빌렸습니다. 이미지 출처: CPS

원 전 회장이 작년 재판에서 무죄를 선고받은 다른 10건의 자금 세탁 혐의는 공개적으로 보도되지 않았습니다. 수치가 공개될 경우 해커들이 압수한 암호화폐를 보유한 기업을 표적으로 삼을 수 있다는 우려 때문이었습니다.

A급 수감자인 웬은 체구가 작고 커다란 동그란 안경을 쓰고 수갑을 찬 채 증인석으로 끌려나왔습니다. 그녀가 증언하는 동안 두 명의 법관이 출입구에 서 있었습니다.

배심원들에게 자신의 배경에 대해 설명했습니다. 중국의 노동자 계급 가정에서 태어난 그녀는 남편인 마커스 바라클로를 만나 2007년 임신했을 때 배우자 비자로 영국에 왔다고 말했습니다.

원 씨가 스위스의 린트 초콜릿 가게를 방문하고 있습니다. 이미지 출처: 메트로폴리탄 경찰

웬의 라이프스타일 변화

아들을 낳은 후 결혼 생활이 파탄 난 웬은 리즈에서 가난하게 살았고, 그곳에서 법학 졸업장과 경제학 학사 학위를 취득한 후 2017년 여름에 런던으로 이주했습니다.

그 무렵 그녀는 암호화폐 계좌를 개설하고 애니메이션 캐릭터가 그려진 노트에 꼼꼼하게 입력했습니다. 하지만 그녀는 자신이 곧 이렇게 엄청난 규모의 비트코인 거래에 관여하게 될 줄은 '전혀 몰랐다'고 말합니다.

런던 남동부 애비 우드에 있는 중국집에서 일하는 동안 그녀는 수십 개의 일자리에 지원했고 식당 아래층에 있는 방에서 살았습니다. 그러던 중 위챗에서 가정부 구인 광고를 보고 켄싱턴에 있는 5성급 호텔 로열 가든 호텔에서 장 씨를 처음 만났고, 이후 이력서에 '고액 자산가의 개인 비서'라는 직업을 기재했습니다.

그 후 두 사람은 보증금 4만 파운드와 6개월치 월세를 선불로 지불하고 햄스테드에 있는 월세 1만 7,000파운드짜리 집으로 이사했습니다. 그 후 원은 태국과 두바이를 여행했고, '로즈', '엠마', '화화' 등의 가명을 사용해 유럽 국가를 자주 드나들며 중국과 범죄인 인도 조약을 맺은 국가를 의도적으로 피했습니다.

햄스테드 부동산을 사려는 웬. 이미지 출처: 메트로폴리탄 경찰

햄스테드 저택과 토스카나 빌라

여성들은 고가의 보석을 구입하기 위해 비트코인을 현금화했습니다. 영수증에 따르면 취리히의 크리스토퍼 월서 빈티지 다이아몬드에서 25,600파운드와 18,750파운드가 사용되었고, 스위스의 반클리프 아펠에서는 시계 두 개를 약 49,300파운드와 69,900파운드에 구입한 것으로 나타났습니다.

2017년 말 3개월 동안 Wen은 여성 의류, 주얼리, 신발 등을 구입하기 위해 본인 명의의 멤버십 카드로 Harrods에서 9만 파운드 이상을 지출했습니다. 그녀는 법정에서 '나는 단지 가방을 운반할 책임이 있었다'고 주장했습니다.

Wen은 또한 두바이에 총 50만 파운드가 넘는 아파트 두 채를 구입했으며, 한때는 토스카나에 바다 전망이 있는 천만 파운드짜리 18세기 빌라 구입을 고려하기도 했습니다.

독일에서 여행하는 웬. 이미지 출처: 런던 메트로폴리탄 경찰

경찰 급습에서 발견된 현금 다발. 이미지 출처: CPS

이 여성은 런던에서 집을 사려다가 자금세탁방지 검토를 받게 되었습니다. 비트코인의 출처를 설명할 수 없었던 수백만 파운드의 거래는 모두 무산되었습니다.

웬은 처음에는 암호화폐가 채굴에서 나왔다고 주장했지만 나중에 '사랑의 선물'이라고 이야기를 바꿨습니다. 그녀는 장이 3,000개의 비트코인을 줬다는 증서까지 작성했는데, 이는 당시 약 1,500만 파운드의 가치가 있는 금액이었습니다.

검찰은 원이 실제로 대리인 역할을 하면서 훔친 돈의 출처를 위장하고 암호화폐로 전환해 중국 밖으로 송금하는 데 도움을 줬다고 주장했습니다.

길리안 존스 변호사는 재판에서 장이 런던에 도착했을 때 비트코인을 현금화하거나 "부동산, 보석 또는 기타 고가품"으로 전환해야 했다고 지적했습니다.

원 씨는 일부 비트코인의 처분을 주선하는 데 관여했다고 인정했지만, 해당 자산이 범죄에서 비롯된 것인지 몰랐다고 주장했습니다. 그녀는 자신의 '보스'에게 속았다고 강조했습니다. "우리는 매우 친했지만(......) 돌이켜보면 저는 심각하게 이용당했습니다. 그녀가 어디에 있는지 전혀 몰랐어요."

경찰은 여전히 장 씨를 적극적으로 추적하고 있다고 밝혔습니다.