사기 단속으로 은행 계좌가 동결된 시민들

태국은 당국이 온라인 금융 사기와 자금 세탁 및 사기에 사용되는 '운반책' 계좌를 막기 위해 약 300만 개의 계좌를 동결한 후 은행 위기로 어려움을 겪고 있습니다.

8월에 시작된 전국적인 단속은 태국 은행의 대규모 동결 조치와 함께 시작되었으며, 규제 당국이 조사를 확대하면서 수많은 무고한 시민과 중소기업이 피해를 입었습니다.

많은 기업과 가정이 아무런 설명 없이 몇 주 동안 필수 자금이 차단되어 법적 분노, 소매업의 혼란, 비트코인 또는 디지털 암호화폐가 더 안전한 대안인지에 대한 논쟁을 촉발시켰습니다.

사이버 범죄 수사국은 최근 사기범들이 더욱 정교한 자금 세탁 수법을 채택함에 따라 사기 관련 거래와 합법적인 거래를 구분하는 것이 점점 더 어려워지고 있다고 인정합니다.

이러한 사기의 대부분은 이웃 국가에 기반을 둔 콜센터가 태국을 대상으로 소셜 미디어 엔지니어링 공격으로 피해자를 유인하여 온라인 사기를 벌인 것으로 추적됩니다.

이달 초 태국 경찰은 일본 및 인도 당국과 협력하여 국경을 넘나드는 콜센터 조직을 해체하기 위한 상설 합동 태스크 포스를 출범시켰습니다.

태국 은행은 당국이 운반책 계좌에 대한 조사를 확대함에 따라 더 많은 사람들이 은행 계좌가 동결될 수 있다고 경고했습니다. 그러나 당국은 이러한 동결 조치는 일시적인 현상일 뿐이라고 밝혔습니다.

"대중은 당황하지 마시기 바라며, 정지 조치는 일시적인 조치일 뿐이며 확인 결과 아무런 잘못이 없는 것으로 확인되면 해제될 것입니다."라고 밝혔습니다;

태국 은행과 전국 은행 협회는 동결 해제 프로토콜을 신속하게 처리하겠다고 약속했으며, 현재 4시간 또는 영업일 기준 1일 이내에 잘못 영향을 받은 계좌에 대한 액세스를 복원하는 것을 목표로 하고 있습니다.

새로운 가이드라인에 따라 은행은 이제 전체 계좌가 아닌 의심스러운 이체 금액만 동결해야 하며, 거의 모든 정지된 사용자에게 이의 신청 또는 자금 확인 방법에 대한 지침이 포함된 SMS를 통해 통지됩니다.

공포가 커지는 가운데 법률 전문가와 개인정보 보호 옹호자들은 동결 정책이 부수적인 피해, 적법 절차 위반, 디지털 금융 인프라에 대한 신뢰 약화의 위험을 초래할 수 있다고 경고합니다.

최근 은행 당국과 기술 범죄 억제 부서 간의 긴급 회의 결과 정지 프로토콜에 대한 점검이 계획되었으며, 의원들은 부당한 동결을 방지하기 위한 입법적 해결책을 추진하고 있습니다.

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불만이 커지면서 기술 및 암호화폐 커뮤니티에서는 비트코인의 탈중앙화 설계가 이러한 계정 동결을 방지하는 방법을 강조하는 목소리가 높아지고 있으며, 소셜 미디어의 사용자와 인플루언서들은 암호화폐 도입을 지지하는 목소리를 내고 있습니다.

암호화폐 및 기술 투자자인 다니엘 배튼은 이 소식에 대해 다음과 같이 말했습니다.

"수수료 비트코인 마케팅을 해주신 태국 은행에 감사드립니다."라는 메시지가 표시됩니다;

마찬가지로 태국 비트코인 학습 센터의 지미 코스트로는 다음과 같이 말했습니다.

"이것은 국제적인 이야기가 되어야 합니다.

그러나 태국 중앙은행은 계속해서 디지털 자산을 결제에 사용하는 것을 금지하고 있어 은행 업무 중단에 대비한 안전장치로 널리 사용될 수 있을지에 대한 전망을 어렵게 하고 있습니다.

그럼에도 불구하고 2025년 상반기에 20만 건에 달하는 새로운 사기 신고와 불만 사항의 증가로 인해 균형 잡힌 디지털 자산 프레임워크에 대한 규제 당국의 관심이 가속화되고 있습니다.

태국 증권거래위원회는 현재 금융 범죄와 디지털 자산 도입에 대한 글로벌 트렌드를 반영하여 혁신을 장려하고 소비자를 보호하기 위한 새로운 규칙을 고려하고 있습니다.

이 사건은 무고한 공급업체, 상인, 심지어 외국인까지 단속의 담보로 잡혀 중앙 집중식 은행 시스템에 의존하는 것이 얼마나 취약한지를 잘 보여줍니다.

이러한 유형의 전면적인 통제는 비트코인이 처음 탄생한 이유를 잘 보여줍니다. 사토시 나카모토는 중개자가 임의로 자금을 차단하거나 압류할 위험을 없애는 탈중앙화된 P2P 금융 시스템을 구상했습니다.

비트코인은 검열에 저항하는 국경 없는 거래를 제공하며, 많은 태국 거주자와 외국인이 이제 단순한 투자가 아닌 금융 주권을 위한 필수 요소로 인식하고 있습니다.

이 에피소드는 단순한 투기 자산이 아닌 비트코인의 핵심 가치 제안, 즉 시스템의 과도한 영향력으로부터 개인을 보호하고 개인이 자신의 돈에 대한 진정한 통제권을 갖는다는 것을 보여줍니다. 여러 면에서 나카모토의 선견지명을 입증하고 중앙집권적 권력에 대한 헤지 수단으로서 비트코인의 역할을 재확인합니다.