한국, 자금 세탁 및 탈세 방지를 위해 암호화폐 여행 규제를 680달러 미만 거래로 확대합니다.

한국, 소액 거래까지 암호화폐 여행 규칙 확대 적용

한국은 트래블 룰을 100만 원(약 680달러) 이하의 거래까지 확대할 계획으로 암호화폐 감독을 강화하고 있습니다.

제19회 자금세탁방지의 날 기념식에서 이억원 금융위원회 위원장의 발표는 디지털 자산 분야에서의 불법 금융 활동에 대한 강력한 대응을 예고합니다.

확장된 여행 규정은 어떻게 적용되나요?

'암호화폐 실명제'로도 알려진 트래블룰은 기존에는 가상자산 서비스 제공자(VASP)가 고액 암호화폐 송금 시 발신자와 수신자 정보를 공유하도록 요구했습니다.

한국은 100만원으로 기준을 낮춤으로써 범죄자들이 탐지를 피하기 위해 거래를 더 작은 금액으로 쪼개는 것을 방지하고자 합니다.

이 씨는 국회 법사위 회의에서 이렇게 말했습니다,

"암호화폐 자금 세탁을 단속하고 [...] 트래블룰을 100만원 미만의 거래로 확대할 것입니다."

이와 함께 금융감독원은 자금세탁 위험이 높은 플랫폼을 대상으로 고위험 해외 거래소와의 거래를 차단할 계획입니다.

26일 서울 여의도 국회에서 열린 금융위원회 국정감사에서 이억원 금융위 부위원장이 발언하고 있다.

또한 규제 당국은 마약 범죄나 탈세 전력이 있는 개인이 허가된 회사에서 주요 직책을 맡지 못하도록 재무 안정성, 범죄 기록, 사회적 지위 등을 평가하여 VASP 주주에 대한 조사를 강화할 예정입니다.

탈세 및 국경 간 탈세 방지

당국은 이번 규제 확대가 탈세, 마약 밀매 및 기타 불법적인 해외 결제 방식에 암호화폐를 사용하는 것을 억제하기 위한 것이라고 강조합니다.

거래소는 엄격한 평가를 받게 되며, 금융정보분석원(FIU)은 조사 중 자금이 사라지는 것을 방지하기 위해 중대 범죄에 대한 선제적 계좌 동결 조치를 도입할 예정입니다.

이러한 조치는 지난 10월 한국 국세청이 세금을 피하기 위해 암호화폐 자산을 숨긴 것으로 의심되는 사용자의 가택 수색을 실시하고 콜드월렛이나 하드 드라이브를 압수하겠다고 발표한 데 따른 조치입니다.

국세청은 또한 전문 암호화폐 추적 소프트웨어를 사용하여 세금 체납 이력을 분석하여 오프라인 은닉 가능성을 파악하겠다고 밝혔습니다.

암호화폐 사용자와 거래소는 어떤 영향을 받게 될까요?

개인 사용자와 거래소는 소액 송금에 대해서도 더 엄격한 보고 및 인증 요건을 적용받게 됩니다.

VASP는 강화된 모니터링을 처리하기 위해 규정 준수 시스템을 강화해야 하며, 합법적인 사용자는 불법 활동이 줄어들어 더 안전한 거래 환경의 혜택을 누릴 수 있습니다.

이 규정은 또한 투자자 보호와 시장 투명성 확보에 더욱 중점을 두겠다는 의미이기도 합니다.

규제 당국과 거래소가 직면한 과제

이러한 확장된 규칙을 구현하는 데에는 물류 및 기술적인 어려움이 따릅니다.

더 많은 수의 소규모 거래를 추적하려면 고급 시스템과 상당한 리소스가 필요하며, 거래소는 규정 준수와 함께 사용자 편의성을 유지해야 합니다.

이러한 조치를 성공적으로 시행하기 위해서는 규제 당국, VASP, 국제자금세탁방지기구와 같은 국제 당국 간의 효과적인 협력이 필수적입니다.

새 규정은 언제부터 적용되나요?

11월 28일 이억원 대표가 이 계획을 발표했지만, 금융위는 아직 시행 일정을 확정하지 못했습니다.

2021년 특금법 개정에 따른 자금세탁방지 규제 강화 전략에 맞춰 2026년 상반기에 법률 개정안이 국회에 제출될 예정입니다.