네덜란드에서 무면허 영업으로 260만 달러 벌금형에 처해진 OKX

미등록 운영으로 네덜란드에서 225만 유로의 벌금을 부과받은 OKX

암호화폐 거래소 OKX는 2023년 7월부터 2024년 8월까지 적절한 등록 없이 네덜란드에서 서비스를 제공한 혐의로 네덜란드 중앙은행(DNB)으로부터 225만 유로(260만 달러)의 벌금을 부과받았습니다.

네덜란드 법에 따라 모든 암호화폐 회사는 2020년에 도입된 자금세탁방지 프레임워크에 따라 등록해야 하며, 기존 은행과 유사한 규정 준수 기준을 충족해야 합니다.

DNB는 승인 없이 운영하는 것은 "용납되지 않을 것"이라고 강조하며 규제 요건을 우회하는 기업에 대해 무관용 원칙을 적용하겠다고 밝혔습니다.

유럽, MiCA 발효에 따른 규정 강화

이번 벌금으로 OKX는 네덜란드에서 벌금을 부과받은 다른 주요 거래소들과 함께 Crypto.com(285만 유로(310만 달러)), 크라켄(400만 유로(440만 달러)) 등과 함께 네덜란드에서 벌금을 부과받은 거래소로 이름을 올리게 되었습니다.

이번 조치는 유럽의 암호화폐 자산 규제(MiCA)가 본격적으로 시행됨에 따라 규제 회색지대에서 거래소가 운영될 여지가 거의 없어진 상황에서 시행됩니다.

유럽 당국은 현재 진행 중인 운영과 과거의 규정 준수 실수 모두를 면밀히 조사하고 있습니다.

규제 도전의 역사

OKX는 전 세계적으로 규제 문제에 직면해 있습니다.

2025년 4월, 몰타의 유럽 법인은 2023년 AML 미비점으로 인해 110만 유로(121만 달러)의 벌금을 부과받았으며, 그 전에 MiCA 승인을 획득했습니다.

미국에서는 OKX가 무허가 송금업체로 운영하며 불법 거래를 처리한 사실을 인정하고 2025년 초에 5억 4천만 달러의 합의금에 합의한 바 있습니다.

이제 회사는 엄격한 감독을 받고 있으며 2027년까지 독립적인 규정 준수 컨설턴트를 고용해야 합니다.

OKX, "레거시 문제 해결 완료" 전화

오케이엑스의 대변인(공식적으로는 오케이엑스 핀테크 주식회사)은 페널티를 경시하려고 했습니다.

"이는 이미 해결된 레거시 등록 문제였습니다. 네덜란드 고객은 완전한 MiCA 라이선스를 보유한 유럽 법인으로 이전되었습니다."

OKX는 이번 벌금이 "고객에게 아무런 영향이 없다"고 강조하며, DNB가 주요 거래소에 대해 역대 가장 낮은 벌금을 부과한 것은 OKX의 협조를 인정한 것이라고 언급했습니다.

유럽에서 암호화폐 규정 준수를 위한 새로운 시대가 열릴까요?

코인라이브는 OKX와 다른 대형 거래소의 경우 유럽의 규제 환경이 분명히 바뀌었다고 지적합니다.

먼저 운영하고 나중에 등록하는 기간은 사실상 끝났습니다.

MiCA에 따라 라이선스, 보고 기준, AML 점검이 더욱 엄격해지면서 이제 거래소는 성장 야망과 강력한 규정 준수 사이에서 균형을 맞춰야 합니다.

OKX는 과거의 벌금을 무사히 넘겼지만, 특히 당국의 과거 규정 미준수 사례가 점점 더 많아지는 상황에서 반복되는 규제 문제 없이 운영을 지속할 수 있을지에 대한 의문이 남아 있습니다.